De problemen van fraude op de blockchain aanpakken

De cryptocurrency-ruimte is niet langer het wilde westen van de financiële wereld. Minder dan een paar jaar geleden waren instellingen huiverig om binnen te treden, vooral omdat veel van de projecten zich in een proof-of-concept-fase bevonden, terwijl de bredere perceptie van buitenstaanders over crypto was dat het voornamelijk voor illegale transacties werd gebruikt.

En hoewel de industrie erin is geslaagd veel van het bovenstaande te weerleggen, is er nog steeds veel fraude gaande in de cryptocurrency-ruimte. Dat is natuurlijk niet exclusief, oplichters zijn overal en geen enkel marktsegment is veilig.

Het feit dat bij de meeste blockchains een vorm van cryptografie betrokken is en dat transacties op zijn minst pseudoniem zijn, maakt de crypto-industrie echter tot een zeer wenselijk doelwit. Niet alleen dit: er is nog steeds een aanzienlijk risico als het gaat om het ontwerpen van protocollen, en we hebben de afgelopen maanden alleen al talloze hacks zien plaatsvinden.

Dit is waar Banxa in beeld komt met een oplossing die tot doel heeft fraudepogingen te omzeilen en een veilige omgeving te bieden voor zowel investeerders als handelaars.

Het overbruggen van werelden

Allereerst is het vermeldenswaard dat Banxa een Australisch betalingsbedrijf is dat tot doel heeft een betrouwbare en veilige brug te bieden tussen de werelden van de traditionele financiële wereld en het opkomende veld van de gedecentraliseerde economie.

Het werd opgericht in 2014 en probeert zijn klanten, waaronder portemonnee-aanbieders, uitwisselingen en andere soorten crypto-gerelateerde bedrijven, een fiat-naar-crypto gateway-oplossing aan te bieden.

Banxa legt een zeer sterke nadruk op veiligheid en het voorkomen van mislukte transacties. Een mislukte transactie is een transactie die is gestart maar nog niet is voltooid. Dit kan verschillende redenen hebben: de gebruiker kan besluiten om de betaling te annuleren, er is mogelijk onvoldoende saldo voor de kosten en de betaalmethode zelf wordt mogelijk niet ondersteund.

Hoe dan ook, een ander ding om te overwegen is dat er ook frauduleuze transacties bestaan ​​– deze worden op frauduleuze wijze geïnitieerd. Het kan hierbij gaan om transacties die zijn uitgevoerd met een gestolen kaart of via dubbelhartigheid, bedrog, enzovoort.

Een groot aantal frauduleuze of mislukte transacties kan op een aantal manieren een negatieve impact hebben op de sector, waaronder maar niet beperkt tot:

• Vermindering van conversies
• Reputatieschade bij partners en klanten
• Kosten uit terugvorderingen

Banxa's aanpak

De focus van het bedrijf ligt op het bieden van gereguleerde en op naleving gerichte betalingen voor bedrijven die zich bezighouden met digitale activa, waaronder cryptocurrency-uitwisselingen, marktplaatsen, DeFi-protocollen, enzovoort.

Het bedrijf implementeert een rigoureus ken-uw-klant (KYC)-systeem dat iedereen moet voltooien om toegang te krijgen tot de hoogste limiet voor transacties op het platform. Dit is een proces waarbij gebruikers hun telefoonnummer, thuisadres, een door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs, evenals een selfie met het genoemde identiteitsbewijs en andere verificatiebits moeten verzenden.

Bovendien moeten gebruikers tweefactorauthenticatie (2FA) gebruiken om te garanderen dat derde partijen moeilijker toegang krijgen tot hun geld. Voor verdere veiligheid moeten ze ook een pincode invoeren die naar het telefoonnummer wordt verzonden dat aan het account is gekoppeld.

Verdergaand is Banxa een van de eerste betalingssystemen op de beurs die een beursgenoteerd bedrijf is geworden. Het is momenteel genoteerd en wordt verhandeld op beurzen.

Het bedrijf heeft ook goedkeuring gekregen van de regelgevende instanties in sommige landen, zoals het VK, de VS, de Filippijnen, Australië, Amsterdam, Litouwen, Nederland, enzovoort.