De Zwitserse financiële toezichthouder heeft zijn bijgewerkte anti-witwasverordening (AML) gepubliceerd en merkt op dat de dekking wordt uitgebreid tot blockchain-handelsplatforms. Het verduidelijkte ook bepaalde rapportage- en identificatievereisten die van toepassing zijn op cryptotransacties.
Financiële autoriteiten passen Zwitserse antiwitwasregels aan met betrekking tot crypto-overdrachten
Na overleg dat eerder dit jaar van start is gegaan, heeft de Zwitserse toezichthoudende autoriteit voor de financiële markten (FINMA) heeft zijn antiwitwasverordening (AMLO) gedeeltelijk herzien, waardoor de toepassing van een maximumlimiet voor niet-geïdentificeerde crypto-uitwisselingstransacties wordt verduidelijkt.
In een persbericht op donderdag zei de toezichthouder dat de regelgeving, die op 1 januari 2023 van kracht wordt, nu de laatste wijzigingen weerspiegelt in de Zwitserse antiwitwaswet en de antiwitwasverordening van de Federale Raad.
FINMA merkte op dat de verzamelde feedback haar standpunt bevestigde dat de verplichte identiteitsverificatie van uiteindelijk begunstigden van fondsen en de periodieke controles om vast te stellen dat klantgegevens up-to-date zijn, niet in detail op verordeningsniveau hoeven te worden uiteengezet.
Tegelijkertijd benadrukte de financiële waakhond dat een bepaling die intermediairs verplicht om de procedures voor het bijwerken en controleren van klantendossiers via een interne richtlijn te regelen, van kracht blijft.
De autoriteit wees er ook op dat de verordening wordt uitgebreid tot gedistribueerde grootboekhandelsfaciliteiten en onthulde verder dat het veel opmerkingen heeft ontvangen over de rapportagedrempel voor transacties met virtuele valuta. In de aankondiging verklaarde FINMA:
Gezien de risico's en recente gevallen van misbruik houdt FINMA zich aan de regel dat technische maatregelen nodig zijn om te voorkomen dat de drempel van CHF 1000 voor gekoppelde transacties binnen 30 dagen (en niet alleen per dag) wordt overschreden.
De toezichthouder merkte echter op dat deze verplichting alleen geldt voor het omwisselen van crypto-activa voor contant geld of andere anonieme betaalmiddelen.
Volgens de zogenaamde 'reisregel', die op 1 januari 2020 door Zwitserland werd afgedwongen, moeten aanbieders van crypto-activadiensten identificeerbare klantgegevens delen bij het overdragen van cryptocurrency, waarvan de fiat-waarde de genoemde drempel overschrijdt en het eigendom van niet-bewarende portefeuilles.
Onder verwijzing naar verhoogde risico's op witwassen, verlaagde FINMA in februari van dat jaar de drempel die de rapportageverplichtingen in gang zette door een andere wijziging van haar AMLO tot 1,000 Zwitserse frank (ongeveer $ 980 op het moment van schrijven), van de vorige 5,000 frank.
Denkt u dat de Zwitserse autoriteiten de rapportagevereisten voor cryptotransacties in de toekomst verder zullen aanscherpen? Deel uw verwachtingen in de opmerkingen hieronder.
Beeldkredieten: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Andreas Meier
Bron: https://news.bitcoin.com/swiss-financial-watchdog-releases-revised-aml-ordinance-clarify-crypto-requirements/