Volgens deze bancaire insider hebben de regeringen het helemaal bij het verkeerde eind. Bitcoin is een van de minst particuliere activa die er zijn, en ze zouden het beleid moeten veranderen om de slinger de andere kant op te laten slingeren. Volgens de bancaire insider hebben de regeringen, in plaats van hen te beschermen, hun burgers schade berokkend met de huidige draconische maatregelen. Dat klinkt natuurlijk handig voor bitcoiners, maar deze insider van het bankwezen lijkt de echte deal.
Hij of zij, op voorwaarde van anonimiteit, schreef: een essay voor The Bitcoin Policy Institute. Het begint met: "Financiële privacy - en meer specifiek de vereiste om geïnformeerde toestemming te verkrijgen voorafgaand aan het verzamelen en gebruiken van andermans persoonlijke financiële informatie - is fundamenteel voor individuele vrijheid." Van daaruit gaat het naar Mordor en terug. Is de bancaire insider iets op het spoor? Of volgt de insider van het bankwezen gewoon de partijlijn van de bitcoiners? Laten we onderzoeken wat zij of hij zei en erachter komen.
Maar eerst moeten we deze alinea niet scheiden van de openingsregels. Het begeleidt en vult hen aan.
"Vanwege de dubbele dreiging van exponentieel toenemende cybercriminaliteit en toegenomen overheidstoezicht en toezicht op financiële transacties, wordt en wordt de individuele financiële privacy op meerdere fronten aangevallen, en beginnen de echte kosten zich op merkbare manieren te manifesteren."
Dit is een zeer belangrijk onderwerp en de wereld zou het zo snel mogelijk grondig moeten bespreken. Deze insider van het bankwezen doet de regeringen een plezier door hen uit te leggen hoe privacy werkt in bitcoin. Het essay leest ook als een preventieve aanval tegen mogelijke Tornado Cash-achtige sancties tegen het bitcoin-netwerk.
Over de auteur / de bankinsider
Normaal gesproken zouden we de stroom van het artikel niet verstoren met informatie over de auteur, maar deze keer is het belangrijk. Als de lezers niet in de bancaire insider geloven, zullen ze zijn wijze woorden niet serieus nemen. Deze persoon weet wat er aan de hand is.
“De auteur kiest ervoor anoniem te blijven om hun identiteit en het bedrijf waarvoor ze werken te beschermen. Ze hebben bij meerdere beursgenoteerde financiële instellingen gewerkt op het gebied van fraudepreventie en -beperking; van basistactieken tot bedrijfsstrategie en -beleid.”
Ze werkten ook aan "identiteitsverificatie" en zijn betrokken bij KYC en AML "compliance en rapportage". De bancaire insider werkt momenteel bij een bank en helpt hen "fraude te voorkomen en te voldoen aan bestaande wettelijke richtlijnen rond klantidentiteit." Hun waarschuwing voor zowel regeringen als burgers is even huiveringwekkend als nodig is.
“Als iemand die identiteitsdiefstal de levens van talloze slachtoffers heeft zien veranderen, weet ik hoe belangrijk financiële privacy is om consumenten te beschermen tegen oplichters en de criminele netwerken die zich de afgelopen 15 jaar hebben verspreid. Geschat wordt dat wereldwijde verliezen door fraude gelijk zijn aan 6.4% van het wereldwijde bbp, wat neerkomt op maar liefst $ 5.38 biljoen dollar in 2021. Experts noemen het beschermen en beveiligen van persoonlijke financiële informatie als een van de belangrijkste acties die een persoon kan ondernemen om deze bedreigingen te verminderen.
En aangezien we de eer geven waar het hoort, The Bitcoin Policy Institute definieert zichzelf als "een onpartijdige, non-profitorganisatie die onderzoek doet naar de beleidsmatige en maatschappelijke implicaties van Bitcoin en opkomende monetaire netwerken."
BTC-prijsgrafiek voor 09/22/2022 op FX | Bron: BTC/USD aan TradingView.com
De bancaire insider over privacy
Volgens de insider van het bankwezen "biedt contant geld de hoogste privacy." In de tweede plaats hebben we creditcardmaatschappijen of banken, met andere woorden "derden die namens ons transacties uitvoeren". Als je die gebruikt, is er "een relatief hoog niveau van privacy" omdat die bedrijven "wettelijk verplicht zijn om onze transactie-informatie van anderen niet vrij te geven zonder onze toestemming."
U weet wie op de derde plaats staat, "omdat Bitcoin een open, openbaar grootboek is, is de transactiegeschiedenis van een gebruiker voor iedereen openbaar beschikbaar." De transparantie van het bitcoin-netwerk betekent dat "iedereen alle transacties in het verleden kan zien die zijn gekoppeld aan de tegoeden in dat portemonnee-adres - en in veel gevallen hoeveel Bitcoin er in de portemonnee zit!"
Dat brengt ons bij preventie. Voor het geval wetgevers denken aan het leiden van een Tornado Cash-achtige aanval op bitcoin:
“Bitcoin-gebruikers die niet hun volledige transactiegeschiedenis of vermogenssaldo willen delen wanneer ze transacties uitvoeren met een handelaar, kunnen samenwerkende transactietools gebruiken om hun financiële privacy op één lijn te brengen met hun andere betaalmethoden. Deze tools bieden een vergelijkbare service als wat Visa zijn gebruikers vandaag de dag biedt; ze schermen transactiedetails af van zowel de tegenpartij bij de transactie als van externe waarnemers.”
Het is niet alleen dat collaboratieve transacties geen misdaad zijn. Ze zijn absoluut noodzakelijk voor het systeem om privacy te bieden.
“Deze tools voor samenwerkingstransacties tonen een duidelijk voordeel voor eindgebruikers, maar worden verdacht bekeken door beleidsmakers en de financiële instellingen die de crypto-uitwisselingen en diensten mogelijk maken, aangezien deze tools ook conceptueel aantrekkelijk zijn voor criminelen die willen proberen “de keten te doorbreken” "zichtbaarheid in de bronnen van hun fondsen."
Conclusies
Uiteindelijk zegt de bancaire insider alleen dat bitcoin-gebruikers "hetzelfde niveau van financiële privacy verdienen waar Amerikanen wettelijk recht op hebben voor dagelijkse transacties - ongeacht hoe die individuen ervoor kiezen om te betalen of betaald te worden." En dat het systeem anders genoeg is om een nieuwe set regels te verdienen. En dat dit geen triviale kwestie is.
“Terwijl Bitcoin-gebruikers groeien via gereguleerde uitwisselingen, moeten wetgevers ervoor zorgen dat hun financiële privacy op hetzelfde niveau wordt beschermd als alle andere gereguleerde betalingsrails. Als dit niet snel wordt aangepakt, zal de wereldwijde dreiging die fraude tegenwoordig vormt alleen maar toenemen.”
Onthoud dat "experts het beschermen en beveiligen van persoonlijke financiële informatie noemen als een van de belangrijkste acties die een persoon kan ondernemen om" privacybedreigingen te verminderen.
Uitgelichte afbeelding van Jason Dent on Unsplash | Grafieken door TradingView
Bron: https://bitcoinist.com/banking-insider-bitcoin-should-be-more-private/