Een van de snelst groeiende DeFi-projecten, Yearn.finance, heeft een reeks kernproducten voortgebracht die passieve inkomsten bieden op crypto-activa.
Yearn.finance, gelanceerd in juli 2020, is uitgegroeid tot een van de belangrijkste spelers in de opkomende gedecentraliseerde financiering (DeFi) ruimte die diensten levert zoals: staking, aggregatie van leningen en het genereren van rendement op de Ethereum-blockchain. Met de meest gebruiksvriendelijke crypto-handelsdiensten die autonoom worden uitgevoerd, gebruikt het project zijn native ERC-20 Verlang Financiën (YFI) cryptocurrency om diegenen te stimuleren die hun crypto-tokens vergrendelen in Yearn.finance-contracten via een van de ondersteunde platforms zoals Balancer en Curve DeFi.
Met al zijn protocollen die werken op de Ethereum-blockchain, wordt Yearn.finance beheerd door ontwikkelaars die handelen in overeenstemming met de bestuursvoorstellen waarvoor is gestemd door YFI-houders. Gemaakt met de visie om het proces van investeren in DeFi-producten, biedt het Yearn.finance-platform zijn gebruikers ook de mogelijkheid om te investeren in andere DeFi-protocollen, naast het verdienen van een percentage van de vergoedingen van het platform in verhouding tot hun YFI-bezit.
Wie zit er achter Yearn.finance?
A veteraan van de cryptocurrency en DeFi-ruimte, Andre Cronje lanceerde het Yearn.finance-protocol zonder enige financiering via openbare of particuliere middelen. In plaats daarvan vertrouwde de software-architect op zijn meer dan twee decennia aan ervaring in softwareontwikkeling om eerst het protocol te lanceren en daarna uitgegeven YFI-tokens aan particuliere beleggers, die momenteel beperkt zijn tot een maximale voorraad van 36,666 tokens.
Afgezien van de uiterst zeldzame aanpak van Cronje, heeft het Yearn.finance-platform geprofiteerd van zijn eerdere ervaring als de oprichter van het Keep3r-netwerk en zijn associatie met opmerkelijke DeFi-projecten, waaronder Powerpool, Hegic, Cover, Pickle, Cream V2, SushiSwap en Akropolish, onder anderen. In tegenstelling tot andere oprichters, heeft Cronje geen YFI-tokens voor zichzelf gereserveerd voorafgaand aan de lancering van het Yearn.finance-protocol, in de overtuiging dat een echt gedecentraliseerd op blockchain-technologie gebaseerd platform mag de oprichter niet aan het lijntje houden en zijn toekomstige koers dicteren.
In feite is de geschiedenis van Yearn.finance terug te voeren op zijn inspanningen in de afgelopen vijf jaar om kosteneffectieve financiële producten te lanceren voor het niet-gebankte segment van de wereldbevolking en is sterk beïnvloed door zijn inspanningen in Afrika om hetzelfde te bereiken . Door ervoor te kiezen om zich te concentreren op het creëren van waarde voor het hele DeFi-ecosysteem van ontwikkelaars, partners en investeerders op het Yearn.finance-platform, heeft Cronje tientallen crypto-ondernemers een nieuw perspectief geboden op het bouwen van DeFi-producten voor de massa.
Wat is Yearn.finance (YFI) en hoe werkt het?
Gebouwd op de Ethereum blockchain, elimineert het Yearn.finance-protocol de noodzaak van een financiële tussenpersoon zoals een bank en biedt crypto-investeerders en tokenhouders toegang tot het scala aan leen- en handelsdiensten, waaronder Vaults, Zap, Earn en APY. Het Yearn.finance-protocol kan zijn slimme contracten op de Ethereum-blockchain en andere gedecentraliseerde uitwisselingen die erop opereren. Yearn.finance, aangeboden via een vereenvoudigde webinterface, is een radicaal experiment in de DeFi-wereld en heeft maar één doel: het rendement op crypto-activa voor zijn gebruikers maximaliseren.
De meest complexe van zijn producten is het Vaults-product, dat fungeert als een soort beleggingsfonds en meer dan 50 verschillende kluizen of uitzettende zwembaden voor gebruikers van Yearn.finance om hun tokens in te storten. Deze Yearn.finance-kluizen zijn in feite investeringsstrategieën in andere DeFi-projecten zoals Convex Finance en Compound Finance, met voorgeprogrammeerde logica die bepaalt wanneer kapitaal moet worden verschoven en automatisering van code die de opbrengstgeneratie en herbalancering bepaalt werkwijze. Gebruikers profiteren bovendien van de lagere gaskosten en lage transactiekosten die door Yearn.finance worden geheven voor elke kluisgerelateerde transactie.
Het Earn-product, het eerste product van Yearn.finance, is afhankelijk van de rentewijzigingen op de Aave, wxya en samengestelde protocollen om zijn gebruikers te allen tijde te laten profiteren van de beste rentetarieven. Een uitleenaggregator, in principe, stelt Earn de gebruikers van Yearn.finance in staat om hun crypto-tokens toe te wijzen aan een of al deze liquiditeitsprotocollen en hogere rentetarieven verdienen dan die van traditionele financieringsinstrumenten. Voor degenen die hebben geïnvesteerd in stablecoins zoals Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC), Tether (USDT), TrueUSD (TUSD) of Dai (DAI), stelt het Zap-product hen in staat om tussen liquiditeitspools op het Curve Finance-platform te wisselen en in een van de kluizen van Yearn.finance te storten met bijna elk token met een enkele klik.
Dit resulteert niet alleen in kosten- en tijdbesparingen, maar vereenvoudigt ook de hele taak, aangezien veel individuele transacties zijn gekoppeld aan de codering van Yearn.finance. Het platform biedt ook zijn jaarlijkse procentuele opbrengst, of APY, tool die de rentetarieven samenstelt die worden aangeboden door de verschillende DeFi-uitleenprotocollen in één oogopslag, waardoor crypto-investeerders worden geholpen bij het vinden van het juiste platform voor verdere investeringen.
Wat kunt u doen met Yearn.finance?
Het Yearn-platform heeft voor elk wat wils: investeerders, ontwikkelaars en zelfs andere DeFi-projecten die geïnteresseerd zijn in een samenwerking met Yearn.finance. Voor crypto-investeerders helpen de Earn-, Zap- en APY-producten hen om hun cryptobezit uit te lenen of te verhandelen voor kortetermijnopbrengsten, allemaal in een poging om hun kansen op het verdienen van een passief inkomen te vergroten. Zap en APY verbeteren effectief de gebruikerservaring wanneer ze het Earn-product gebruiken, in wezen een opbrengst landbouw tool, om de hoogste rentetarieven te verdienen over de Aave-, dYdX- of Compound-leenprotocollen.
Vaults daarentegen laat gebruikers kennismaken met een revolutionaire manier van actief beleggen met behulp van de zelfuitvoerende code van het Yearn-platform, waarbij wordt nagebootst hoe traditionele beleggingsfondsen werken om het beste rendement voor hun beleggers te behalen. Door het Yearn.finance-platform te gebruiken om zijn slimme contracten op de handelsplatforms Balancer en Curve DeFi kunnen gebruikers genieten van alle aspecten van een yield optimizer zonder zich zorgen te hoeven maken over de interne werking. Op deze manier is Yearn.finance ook een DeFi-opbrengstaggregator, maar met een eenvoudig ontwerp, bedoeld om het beleggersrendement te maximaliseren en in het voordeel van alle YFI-tokenhouders.
Geschreven in de Solidity-programmeertaal, kunnen gebruikers met een redelijke kennis van deze taal zelfs transparant zien hoe de code voor elke kluis de uitgeleende tokens verder investeert in verschillende DeFi-protocollen. Voor ontwikkelaars biedt Yearn.finance de functionaliteit om aangepaste kluisstrategieën te creëren die vervolgens een peer review ondergaan, testen in een productieomgeving en live gaan zodra de Safe Farming Committee zijn goedkeuring geeft. Het Yearn-platform beschrijft de verschillende procedures die ontwikkelaars moeten volgen, inclusief naamgevingsconventies en operationele procedures voor deze slimme contracten.
Voor andere DeFi-projecten heeft Yearn.finance blijk gegeven van een razend enthousiasme voor samenwerking terwijl het platform ernaar streeft bouw een DeFi-toekomst waar iedereen overal toegang heeft tot elke service of elk protocol. Verder heeft Yearn.finance de krachten gebundeld met het laag-2 Optimisme-protocol in augustus 2022 en is een voorbeeld van zijn neiging tot bouwen ketenoverschrijdende interoperabiliteit en werken aan het verbeteren van de kapitaalefficiëntie voor zijn gebruikers.
Is Yearn.finance veilig en is YFI een goede investering?
Door YFI-tokenhouders het recht te geven om: stemmen op door de gemeenschap ingediende voorstellen, Yearn.finance heeft alle kenmerken van een echt gedecentraliseerd DeFi-project dat het belang van de tokenhouders boven alles stelt. Bekend als Yearn Improvement Proposals (YIP's), kan elk lid een YIP starten op het bestuursforum van Yearn.finance en als een meerderheid van de leden het ondersteunt, wordt het YIP voorrang gegeven voor officiële stemming via het YFI governance-stakingsmodel.
Alle YFI-houders komen in aanmerking om op deze YIP's te stemmen, of het nu gaat om een nieuwe kluis, wijzigingen in het bestuursmechanisme of zelfs suggesties voor wijzigingen in de huidige vergoedingenstructuur. Echter, zoals toegegeven door oprichter Andre Cronje, brengt DeFi risico's met zich mee en had zelfs de ruimte kort verlaten voordat hij terugkeerde om het Yearn-platform te lanceren. Dat gezegd hebbende, ondanks alle inspanningen om ervoor te zorgen dat het Yearn-platform transparant functioneert, lopen gebruikers een gematigd risico op verliezen als gevolg van volatiele marktomstandigheden. Ook de YFI-cryptocurrency is onderhevig aan handelsfluctuaties, veranderende marktsentimenten en speculatieve activiteit door grote institutionele handelaren.
Dat gezegd hebbende, zoals is gezien bij verschillende blockchain-projecten die in de loop van de tijd succesvol zijn geweest, kunnen beleggers ervoor kiezen om hun YFI-bezit vast te houden om mogelijk profiteren van prijsstijgingen op lange termijn. Met de piek totale waarde vergrendeld (TVL) in het Yearn.finance-protocol dat een hoogtepunt van $ 6.91 miljard bereikt, wordt het Yearn-platform gerekend tot de snelstgroeiende DeFi-protocollen die er bestaan. Gezien het scala aan voordelen dat het biedt en het eerlijke karakter dat wordt gebruikt in het bestuursmodel, kan Yearn.finance worden gerekend tot de belangrijkste DeFi-investeringsplatforms die in het post-pandemische tijdperk zijn ontstaan.
Koop een licentie voor dit artikel. Aangedreven door SharpShark.
Bron: https://cointelegraph.com/news/what-is-yearnfinance-yfi-and-how-does-it-work