Wat zijn de belangrijkste DeFi-protocollen?

DeFi is een afkorting voor "gedecentraliseerde financiën', een manier om financiële zaken te doen met behulp van peer-to-peer-netwerken, blockchains en andere ontwikkelingstechnologieën om tussenpersonen en centraal toezicht te elimineren. In een traditioneel financieel systeem faciliteren banken en verschillende derde partijen, zoals creditcardmaatschappijen, in wezen elke stap van het verplaatsen van geld van de ene persoon naar de andere.

DeFi streeft ernaar deze overdrachten op een veilige manier te laten plaatsvinden, maar zonder de controle - en de kosten, zorgen over privacy en incidentele vertragingen - die gepaard gaan met deze derde partijen.

Hulpmiddelen van DeFi

DeFi is uitgegroeid tot een centraal punt onder liefhebbers van cryptocurrency naarmate het Ethereum-netwerk en zijn krachtige slimme contractmogelijkheden zich hebben ontwikkeld. Voorstanders van DeFi gebruiken verschillende systemen om cryptocurrencies uit te lenen, te lenen en te verhandelen. Deze omvatten individuele tokens - en met name stablecoins - evenals uitwisselingen, netwerken en gedecentraliseerde apps.

DeFi-protocollen

Een van de redenen waarom Ethereum en slimme contracten cruciaal zijn geweest voor de ontwikkeling van DeFi, is vanwege protocollen. DeFi-protocollen zijn eenvoudigweg codes, procedures en regels die de systemen beheersen die in DeFi worden gebruikt. Via DeFi-protocollen kunnen deelnemers aan het ecosysteem handelen, uitlenen, tokens inzetten en nog veel meer. Deze protocollen moeten toegankelijk zijn voor alle portemonnees, zodat iedereen die deelneemt aan het DeFi-systeem dezelfde regels kan volgen.

Over het algemeen zijn DeFi-protocollen autonome programma's die zijn gecodeerd in slimme contracten op Ethereum of een vergelijkbaar blockchain-ecosysteem. De meeste protocollen proberen een of meer traditionele financiële processen te identificeren en te verbeteren. Een DeFi-protocol zou bijvoorbeeld gegevens van verschillende gedecentraliseerde crypto-uitwisselingen kunnen samenvoegen in een poging om handels- en liquiditeitspools te consolideren om transacties eenvoudiger te maken voor gebruikers.

Het is begrijpelijk dat veel DeFi-protocollen zeer complexe procedures gebruiken om de toegankelijkheid te vereenvoudigen en te vergroten. Bij het vergelijken van verschillende protocollen is een statistiek die nuttig kan zijn de totale waarde vergrendeld (TVL). TVL verwijst naar het totale onderliggende aanbod van tokens dat wordt beveiligd door een specifieke applicatie. Het grootste DeFi-protocol vanaf medio 2022 door TVL is MakerDAO, met een TVL van meer dan $ 7.5 miljard in juni van dat jaar. Met dit protocol kunnen gebruikers cryptotokens lenen en uitlenen. Gebruikers vergrendelen hun eigen crypto-activa in ruil voor tokens van een stablecoin genaamd DAI. Deelnemers kunnen uitlenen en lenen, terwijl het MakerDAO-protocol slimme contracten gebruikt om leningen te liquideren en onderpand te verkopen om de stabiliteit van DAI te ondersteunen.

Het verbazingwekkende aan DeFi-protocollen is hoe breed ze zijn. Er zijn protocollen waarmee gebruikers activa van het ene blockchain-netwerk naar het andere kunnen verplaatsen, verschillende gekoppelde activa kunnen ruilen, hun eigen liquiditeitspools kunnen creëren, leningen kunnen aangaan en aanbieden, en nog veel meer. Met DeFi-protocollen kunnen gebruikers zelfs geld op alternatieve spaarrekeningen zetten of riskantere, geavanceerdere investeringen zoals derivaten aangaan.

Enkele van de meest populaire DeFi-protocollen

Naast MakerDAO zijn enkele van de andere bekendste en meest populaire DeFi-protocollen:

• AAVE: AAVE is een uitleenprotocol met een eigen native token, ook wel AAVE genoemd.
• UniSwap: UniSwap is een gedecentraliseerde uitwisseling die actief is in de DeFi-ruimte. Gebruikers kunnen native UNI-tokens verdienen door liquiditeit aan te bieden.
• Curven: Curve is een liquiditeitsaggregator die activa samenbrengt die dezelfde koppeling hebben, zoals stablecoins.
• 0x-protocol: Met 0x kunnen gebruikers activa verplaatsen van Ethereum naar Polygon, waar de kosten meestal lager zijn.
• Verbinding: Compound biedt mogelijkheden voor uitlenen en lenen die buiten een gecentraliseerd financieel systeem bestaan. Het is een gedecentraliseerde marktplaats die gebruikers de mogelijkheid biedt om crypto-activa te vergrendelen om deel te nemen aan de leningmarkt.

Cheatsheet

• DeFi, of gedecentraliseerde financiering, heeft tot doel traditionele financiële systemen te verschuiven naar peer-to-peer-netwerken om de controle door derden te verwijderen.
• De sleutel tot DeFi is een steeds groter wordende reeks protocollen, dit zijn regels die specifieke systemen voor DeFi-deelnemers regelen.
• Totale waarde vergrendeld (TVL) is een belangrijke statistiek die wordt gebruikt om de gezondheid en grootte van verschillende DeFi-protocollen te meten.
• Het grootste DeFi-protocol vanaf medio 2022 was MakerDAO, met een TVL van meer dan $ 7.5 miljard.
• Met DeFi-protocollen kunnen gebruikers lenen en uitlenen, geld sparen op alternatieven voor spaarrekeningen, beleggen in afgeleide producten en nog veel meer.