Het Amerikaanse ministerie van Financiën boekt vooruitgang in het aanpakken van de anonimiteit van niet-gehoste crypto-wallets als onderdeel van Joe Bidens bredere strategie om illegale financiering met digitale activa aan te pakken.
Twee regels volgen voorgestelde door het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) in 2020 dat transactierapportage afdwingt op niet-gehoste portemonnee transacties van meer dan $ 10,000, terwijl banken ook worden gedwongen informatie te verzamelen over een klant en hun tegenpartij voor elke transactie van meer dan $ 3,000 met een niet-gehoste portemonnee, bevestigde de Amerikaanse onderminister van Financiën, Wally Adeyemo, dat de overheidsinstantie vooruitgang heeft geboekt.
spreken op Consensus 2022, Adeyemo bevestigde:
"... we werken aan het aanpakken van de unieke risico's die gepaard gaan met niet-gehoste portefeuilles ... In wezen moeten financiële instellingen weten met wie ze transacties uitvoeren en zaken doen om ervoor te zorgen dat ze geen betalingen doen aan criminelen, gesanctioneerde entiteiten of anderen. Als het gaat om niet-gehoste portemonnees, werken we eraan om ze de informatie te geven die ze nodig hebben om te voorkomen dat dit soort illegale betalingen wordt vergemakkelijkt.”
Er kwam meer toezicht op niet-gehoste portemonnees nadat sancties waren opgelegd aan de Russische Federatie na de invasie van Oekraïne. Er is echter weinig bewijs dat Russen crypto gebruikten om dergelijke sancties te omzeilen.
Treasury Dept: Travel Rule maakt geen inbreuk op privacy
Zonder in details te treden, ging Adeyemo verder met het beschrijven van de reisregel, die de echte identiteit van afzenders en ontvangers van cryptocurrency-fondsen zou blootleggen aan alle financiële instellingen die bij een transactie betrokken zijn, om de nationale veiligheid en handhaven van de Wet op het bankgeheim.
Om de bezorgdheid over privacyschendingen weg te nemen, zei Adeyemo dat het bureau vastbesloten is om regelgeving op te stellen die het bredere doel van nationale veiligheid ten goede komt en tegelijkertijd innovatie in betalingstechnologieën mogelijk maakt.
“De internationale positie van Amerika en het vermogen om onze nationale veiligheid te waarborgen, berust niet in de laatste plaats op ons wereldwijde financiële leiderschap. Wij van de overheid weten net als u dat de toekomst van het wereldwijde financiële systeem steeds digitaler wordt.”
Regelgeving komt uit vele richtingen
De reactie van het ministerie van Financiën volgt uitvoerende orde uitgegeven door de Amerikaanse president Joe Biden voor meerdere overheidsinstanties om cryptocurrencies te onderzoeken. Deze agentschappen zijn onder meer de Treasury Department, de Securities and Exchange Commission en het Office of the Comptroller of the Currency.
Sectie 7 van de Executive Order adressen risico's verbonden aan cybercriminaliteit waarbij cryptocurrencies betrokken zijn en de minister van Financiën en zes andere overheidsfunctionarissen belasten met het indienen van aanvullende bijlagen bij de president, waarin zij hun visie op "illegale financiële risico's van digitale activa, waaronder cryptocurrencies, stablecoins, CBDC's en trends in de gebruik van digitale activa door illegale actoren” binnen 90 dagen na hun indiening bij een andere instantie, het Congress of the National Strategy for Combating Terrorist and Other Illicit Financing.
Binnen 120 dagen na indiening aan het Congres van de Nationale Strategie voor de bestrijding van terrorisme en andere illegale financiering, zouden de minister van Financiën en anderen een gecoördineerd plan moeten indienen tussen instanties om de risico's van illegale financiering te verminderen.
Het ministerie van Financiën sluit zich aan bij senator Cynthia Lummis (R-Wyo) en senator Kirsten Gillibrand (D-NY), die eerder deze week ontwerpregels uitbrachten. Hoewel onlangs geïntroduceerd, zal het nieuwe wetsvoorstel pas echt in werking treden tot ten minste 2023, aangezien de komende tussentijdse verkiezingen prioriteit hebben. In zijn huidige vorm legt het wetsvoorstel uit welke soorten stablecoins zijn toegestaan, welke cryptocurrencies onder de jurisdictie van de CFTC vallen en welke onder de bevoegdheid van de SEC vallen.
Wat vind je van dit onderwerp? Schrijf ons en vertel het ons!
Disclaimer
Alle informatie op onze website wordt te goeder trouw en uitsluitend voor algemene informatiedoeleinden gepubliceerd. Elke actie die de lezer onderneemt naar aanleiding van de informatie op onze website, is strikt op eigen risico.
Bron: https://beincrypto.com/us-treasury-department-on-track-to-regulate-unhosted-wallets/