De toekomst van retailinvesteringen in cryptocurrency ziet er veelbelovend uit

Particuliere beleggers hebben een essentiële rol gespeeld in de opkomst van cryptocurrencies. Ondanks talloze instortingen en risico's blijven retailers crypto houden. Maar soms met hoge kosten en verlies. 

'Retailbeleggers' verwijst naar individuele beleggers die cryptocurrencies kopen en verkopen voor hun beleggingsportefeuilles. In de traditionele financiële wereld (TradFi) worden particuliere beleggers 'Main Street' genoemd. Ter vergelijking: professionele en institutionele beleggers staan ​​bekend als 'Wall Street'. 

In cryptocurrency hebben kleine beleggers een belangrijke rol gespeeld bij het stimuleren van de vraag en vaak gelokt door de verleiding van 'moonshot'-opbrengsten van crypto's gedecentraliseerde vrijheid van toegang voor iedereen met een internetverbinding. 

Dit heeft geleid tot meer adoptie en acceptatie helpt crypto te vestigen als een levensvatbare alternatieve activaklasse voor traditionele valuta's. Overwegende, Bitcoin het retailaanbod steeg met 17 procent, ongeveer 3.57 miljoen in december 2022. Vorig jaar was de markt getuige van meerdere stort in, zoals FTX. Toch lieten retailers zich niet afschrikken. Dit is volgens on-chain onderzoeksbureau Glassnode gedeeld door een analist. 

Tegelijkertijd neemt het aandeel vrouwelijke crypto-investeerders toe meer van 24% in het eerste kwartaal van 2022 tot 34% in het vierde kwartaal van 2022. Deze voorbeelden tonen het vertrouwen van retailers in de cryptocurrency-sector. 

Daarnaast hebben particuliere beleggers een belangrijke rol gespeeld bij de ontwikkeling van het crypto-ecosysteem. Veel particuliere investeerders zijn ook ontwikkelaars, ondernemers en enthousiastelingen, die actief betrokken zijn bij het bouwen van nieuwe op blockchain gebaseerde applicaties en diensten. Hun bijdragen hebben geholpen om de use cases voor cryptocurrencies uit te breiden en nieuwe kansen voor investeringen en innovatie te creëren.

Winkeliers hebben door de jaren heen geleden

Het is echter belangrijk op te merken dat de betrokkenheid van particuliere beleggers ook tot afkeuring heeft geleid. Met name toegenomen volatiliteit en risico voor de cryptocurrency-markt. Naarmate meer mensen betrokken zijn geraakt bij de handel in cryptocurrencies, zijn er meer significante prijsschommelingen en een grotere kwetsbaarheid voor fraude. 

Het genoemde cohort geconfronteerd uitdagingen en verliezen in het verleden als gevolg van de ineenstorting van verschillende financiële instellingen en markten. Een opmerkelijk voorbeeld is de globaal financiële crisis van 2008, die verschillende grote financiële instellingen vernietigde en aanzienlijke schade veroorzaakte verliezen voor veel particuliere beleggers. Veel beleggers verloren hun spaargeld en pensioenfondsen toen de aandelenmarkt kelderde en de waarde van veel effecten en financiële producten sterk daalde. 

Andere voorbeelden van economische instortingen die kleine beleggers hebben getroffen omvatten het faillissement van Enron in 2001 en het faillissement van Lehman Brothers in 2008. Deze gebeurtenissen toonden de risico's en potentiële valkuilen van beleggen op de financiële markten. Met name diegenen die een beter begrip nodig hebben van de complexe financiële producten en strategieën die erbij betrokken zijn. Ondanks de uitdagingen blijven particuliere beleggers een cruciale rol spelen in de evolutie van cryptocurrencies en het bredere blockchain-ecosysteem.

Genade Chen, de Managing Director van Bitget, sprak exclusief met BeInCrypto tijdens het Dubai Blockchain Life 2023-evenement. Hier benadrukte ze de betrokkenheid van particuliere beleggers bij crypto en deelde ze een paar verhalen om het cohort te beschermen. 

Doorlopende trends voor detailhandelaren

Chen beweerde dat de trend van retailinvesteringen was geëvolueerd ten opzichte van acht jaar geleden. 'Updates op productniveau zijn essentieel bij het vormgeven van de huidige trends voor particuliere beleggers. Ten eerste heeft de opkomst van stablecoins een anker naar fiat-valuta's, wat ook de hoeksteen is van verschillende afgeleide producten. De opkomst van eeuwigdurende contracten heeft de stabiliteit en liquiditeit van cryptoprijzen verder vergroot', zei ze. 

Verder toegevoegd:

“Voor handelaren zijn eeuwigdurende contracten een gemakkelijke manier om een ​​hefboompositie in te nemen in een bepaalde markt zonder vervaldatum. Bovendien kunnen beleggers profiteren van het eeuwigdurende financieringspercentage om rente te verdienen en tegelijkertijd het risico van de onderliggende waarde te minimaliseren. Door de verlaging van de investeringsdrempel en de vereenvoudiging van producten kunnen meer investeerders deelnemen aan de handel in crypto, wat de markt acht jaar geleden niet kon bieden.”

Bovendien spelen crypto-uitwisselingen een rol bij het beschermen en opleiden van retailers. Bitget is niet anders. Platforms zoals Bitget Academy bieden blockchain-, crypto- en handelseducatie door middel van diepgaande gidsen, praktische tips en marktupdates. Evenzo BeInCrypto aanbiedingen ook een leermiddel. 

Bescherming van de fondsen en crypto's van klanten

Hoewel de ruimte en de houders relatief volwassen zijn geworden, leiden hacks en instortingen tot miljoenenverliezen. Daarom moeten crypto-uitwisselingen een systeem hebben om het geld van gebruikers te beschermen. Dit kan in verschillende initiatieven komen. Bitget bijvoorbeeld gelanceerd een bouwfonds van $ 5 miljoen om getroffen partners te helpen, verhoogde het Bitget Protection Fund tot $ 300 miljoen met transparant portemonnee adressen, en gegarandeerd geen opname gedurende drie jaar.

“Het volgende waar we aan werkten, was onze Proof-of-Reserves. We hebben een interne verificatietool ontwikkeld, "Merklevalidator", met gratis toegang tot open-sourcecodes op GitHub. Gebruikers kunnen niet alleen de reservestatus als geheel in het bedrijf weergeven, maar kunnen met de tool ook het bewijs van de reserves van hun account verifiëren. Het bewijzen van onze wisselreserve ten opzichte van de activa van gebruikers is op zijn minst in een verhouding van 1:1.” 

Op een meer algemeen front zouden Crypto-uitwisselingen er meerdere moeten hebben veiligheid maatregelen genomen om het geld en de cryptocurrencies van gebruikers te beschermen.

Standaard beveiligingsmaatregelen

1. Twee-factorenauthenticatie (2FA): Twee-factorenauthenticatie voegt een extra beveiligingslaag toe aan gebruikersaccounts door gebruikers te verplichten een tweede factor in te voeren, zoals een unieke code die naar hun telefoon wordt verzonden of wordt gegenereerd door een gespecialiseerde app, naast hun inloggegevens. 
2. SSL-codering: SSL (Secure Sockets Layer) is een protocol om de communicatie tussen het apparaat van de gebruiker en de servers van de centrale te coderen. Dit voorkomt ongeautoriseerde toegang tot de informatie van de gebruiker en verkleint het risico op datalekken.
3. Koude opslag: de meeste crypto-uitwisselingen slaan het grootste deel van het gebruikersgeld op in offline portemonnees, die niet zijn verbonden met internet. Dit maakt het voor hackers moeilijk om op afstand toegang te krijgen tot het geld van gebruikers. 
4. Portefeuilles met meerdere handtekeningen: Portemonnees met meerdere handtekeningen vereisen meerdere handtekeningen van verschillende personen om een ​​transactie te initiëren. Dit voegt een extra beveiligingslaag toe en maakt het moeilijker voor hackers om toegang te krijgen tot het geld van gebruikers.
    
5. Regelmatige audits en penetratietesten: Crypto-uitwisselingen huren doorgaans externe beveiligingsbedrijven in om de regelmatige audits en penetratietesten van hun systemen uit te voeren. Dit helpt kwetsbaarheden te identificeren en ervoor te zorgen dat de beveiligingsmaatregelen van de uitwisseling effectief zijn.
6.  Verzekering: Sommige beurzen bieden hun gebruikers een verzekering aan om hen te beschermen tegen verliezen als gevolg van diefstal of hacking.
7.  Regelgevende naleving: Veel crypto-uitwisselingen zijn onderworpen aan regelgevend toezicht, waardoor ze specifieke beveiligingsmaatregelen moeten nemen om de fondsen en gegevens van hun gebruikers te beschermen.

Hoe ziet de toekomst eruit? 

Retailers spelen een belangrijke rol in het cryptodomein. Het is essentieel voor particuliere beleggers om de risico's en potentiële voordelen van elke investeringsmogelijkheid zorgvuldig te overwegen en indien nodig professioneel advies in te winnen. Diversificatie en een langetermijnbeleggingsstrategie kunnen ook helpen om bepaalde risico's die gepaard gaan met beleggen op de financiële markten te beperken.

Wereldwijde houders van cryptocurrency zijn goed voor ongeveer 4.20% van de bevolking, met meer dan 400 miljoen cryptocurrency gebruikers in totaal. De totale marktomvang is nog relatief klein. Integendeel, de marktinfrastructuur voor cryptocurrency is voortdurend verbeterd, met toenemende gecentraliseerde en gedecentraliseerde platforms die gebruikers een breed scala aan investerings-, handels- en cryptocurrency-gebruiksopties bieden. Gebruik van Dapps (Decentrale apps), inclusief Defi, NFT's, gaming en sociale media worden steeds diverser en steeds meer industrieën raken betrokken bij web3. 

Ook de onderliggende prestaties van bestaande ketens verbeteren, en steeds meer particuliere beleggers zullen geneigd zijn deel te nemen aan de markt voor cryptocurrency. "In de komende 5-10 jaar verwachten we een exponentiële groei van het aantal particuliere investeerders in de Web3-ruimte", concludeerde Chen.