Een van de slepende vragen voor de cryptocurrency-industrie is hoe de ongelooflijk kleine Farmington State Bank, die in buitenlandse handen is, nu Maansteen Bank, was in staat om wettelijke richtlijnen te verkrijgen onder de Federal Reserve.
Zoals eerder gemeld, ontving Moonstone in maart een investering van $ 11.5 miljoen van het inmiddels failliete Alameda Research van Sam Bankman-Fried. Het is eigendom van een bedrijf genaamd FBH - de voorzitter, Jean Chalopin, is tevens voorzitter van Deltec Bank en Trust. Tot de belangrijkste klanten van Deltec behoren Tether en Alameda. Chalopin zit in de raad van bestuur van Moonstone.
In een persbericht op dinsdag verduidelijkte Moonstone zijn relatie met Chalopin. Het verklaarde dat Chalopin in de zomer van 2018 een Amerikaanse bank zocht "individueel en zonder enige band met of zonder enige betrokkenheid bij Deltec International Group en haar dochterondernemingen."
Het doel van Chalopin was "om een nieuw bankmodel te ontwikkelen waarin hij sterk gelooft, om te profiteren van de convergentie van technologieën en regelgeving om de nodige en betrouwbare bankdiensten aan klanten te garanderen."
Op de vraag waarom de Fed een bank zou goedkeuren die een combinatie van digitale activa en cannabis bedient, zei Janvier Chalopin, Chief Digital Officer van Moonstone en de zoon van Jean Chalopin: "Het is de taak van de toezichthouder om veiligheid en degelijkheid bevorderen, financiële stabiliteit en consumentenbescherming... Het gaat erom dat deze industrieën groeien, consumenten deze diensten gebruiken - we moeten ervoor zorgen dat deze consumptie plaatsvindt op een manier die deze missies respecteert."
Protos sprak met Melissa Clark, de leidende beleidsanalist voor financiële instellingen van de Fed, om meer te weten te komen over zijn processen.
De Fed zegt fouten te maken
Clark erkende dat ze niet bekend was met Farmington State Bank of Moonstone. Wat betreft het acceptatieproces van een nieuwe bank als lid van het regelgevende systeem van de Fed, zei ze tegen Protos: “Je kijkt naar veel verschillende factoren. Je kijkt naar alle wettelijke factoren... financieel, bestuurlijk, eigendom, juridisch, toelaatbaarheid, businessplannen, toekomstperspectieven.
"Op basis van de verzamelde informatie zouden we verder gaan."
'Feit is', zei ze, 'je leert nieuwe dingen over mensen nadat je actie hebt ondernomen. Je acteert op basis van beschikbare informatie waarover u op dat moment beschikt, en dat wil niet zeggen dat iets later misschien niet bekend is.
"Ik doe dit al 38 jaar", zei Clark. "Er kunnen slechte dingen gebeuren, zelfs als je denkt dat alles in orde is."
"We proberen de situatie daarna te beheersen", voegde ze eraan toe.
Lees verder: Exclusief: Moonstone Bank legt banden met Alameda Research uit
Op de vraag of buitenlandse staatsburgers gewoonlijk in staat zijn om door de Federal Reserve gereguleerde banken over te nemen, zei Clark: “In de loop der jaren hebben we veel buitenlanders banken zien kopen en ze ondergaan net als Amerikaanse burgers een doorlichtingsproces. Je kijkt naar hun bedrijven, je kijkt naar hun filialen, en we krijgen toezeggingen in verband met meer transparantie.”
'We controleren iedereen die banken koopt', zei ze nadrukkelijk. “We hebben niet altijd perfecte informatie... soms zijn we doodsbenauwd en soms missen we iets. '
Toen hij precies doorgaf waaruit het doorlichtingsproces bestond, zei Clark: 'We hebben een naamcontroleproces. We sturen geen mensen op pad, we houden niet van politie-achtig onderzoek.”
"Mensen die als opdrachtgevers worden beschouwd, moeten vingerafdrukken nemen en er is persoonlijke informatie die ze moeten verstrekken - en dit zijn gebruikelijke formulieren voor alle federale agentschappen", zei ze. "De OCC, de FDIC en de Federal Reserve."
Voor meer geïnformeerd nieuws, volg ons op Twitter en Google Nieuws of luister naar onze onderzoekspodcast Geïnnoveerd: Blockchain City.
Bron: https://protos.com/exclusive-the-fed-responds-to-the-moonstone-bank-mystery/