De Estse regelgever verzekert dat er geen plannen zijn om cryptovaluta te verbieden

Zondag heeft het Estse ministerie van Financiën berichten verworpen dat het het bezit en de handel in cryptocurrency zou verbieden. Volgens hun nieuwe ontwerpwetgeving voor aanbieders van virtuele activadiensten (VASP's) zal het klanten niet worden verboden virtuele activa te bezitten of te verhandelen. 

De regering van Estland over Crypto

De verklaring volgde op rapporten dat de geplande wetgeving feitelijk gedecentraliseerde financiering (DeFi) en niet-bewaarportefeuilles zou verbieden. Een niet-bewaarbare portemonnee geeft gebruikers volledige controle over hun cryptocurrency en geheime sleutels.

De niet-ondersteunde beweringen stellen dat de geplande anti-witwaswetten van de regering individuen zouden verbieden om aandelen te bezitten en te verhandelen cryptocurrencies. De tweet verwees naar nieuwe wetgeving die werd voorgesteld in een wetsvoorstel dat op 23 december door het Estse parlement werd aangenomen.

Het Estse ministerie van Financiën verklaarde in een persbericht dat de wetgeving tot doel heeft de normen ter bestrijding van het witwassen van geld (AML) voor VASP’s aan te scherpen. Hierdoor wordt het aanmaken van anonieme accounts aanzienlijk geminimaliseerd.

De door het ministerie van Financiën voorgestelde criteria voor VASP's zouden echter kunnen worden toegepast op gedecentraliseerde portemonnee-ontwikkelaars, die aanzienlijke financieringshindernissen zouden moeten overwinnen. Als het wetsvoorstel wordt aangenomen, zullen Estse VASP's verplicht zijn hun klanten te identificeren bij het aanbieden van accounts of portemonnees.

Verduidelijkingen over het voorgestelde wetsvoorstel

On maandagheeft het Estse ministerie van Financiën een bijgewerkte informatiepagina uitgebracht met veelgestelde vragen over de geplande wetgeving. Volgens het ministerie is het nieuwe wetsvoorstel het antwoord van Estland op de FATF-aanbevelingen over de regulering van VASP's.

Volgens de publicatie was de Estse financiële inlichtingeneenheid (FIU), die in 2017 begon met het verlenen van licenties voor VASP’s, te laks bij het vaststellen van initiële criteria voor aanbieders van cryptodiensten.

In 2020 de FIU heeft de licenties van meer dan 1,000 cryptocurrency-bedrijven ingetrokken omdat ze geen connecties hadden met Estland. Volgens de nieuwe wetgeving moet een VASP met een Estse licentie echter in Estland actief zijn of een “aantoonbare band” met het land hebben.

Het nieuwe wetsvoorstel roept ook op tot strengere VASP-kapitaalvereisten. VASP's zullen nu een minimaal aandelenkapitaal van 125,000 euro (ongeveer $141,000) of 350,000 euro (ongeveer $395,000) moeten hebben, afhankelijk van de geleverde diensten.

Het ministerie bevestigde dat de definitie van het wetsvoorstel van a VASP onderwerpen aan de FATF-definitie, die crypto-uitwisselingen, emittenten en sommige platforms omvat die het initiële aanbod van munten ondersteunen.

De FATF heeft gedecentraliseerde toepassingen, inclusief niet-bewaarbare portemonnees, toegevoegd aan haar nieuwe definitie van een VASP. De FATF-richtlijnen maken duidelijk dat DeFi-apps geen VASP's zijn. Echter, de definitie van een VASP strekt zich uit tot “makers, eigenaren en exploitanten of andere personen die controle of aanzienlijke invloed hebben” in DeFi-overeenkomsten.

Het ministerie benadrukte dat het wetsvoorstel geen enkele dienst verbiedt en dat bedrijven die dergelijke diensten in Estland willen aanbieden, de AML-regelgeving moeten volgen. Het wetsvoorstel moet nu ter goedkeuring door het parlement worden ingediend en in de eerste helft van 2022 in werking treden.