Zwitserse toezichthouders overwegen overname Credit Suisse door UBS om instorting te voorkomen

UBS zou door de aankoop de omvang van de investeringsbank van Credit Suisse kunnen verkleinen, waarbij de gecombineerde onderneming niet meer dan een derde van het nieuw gecombineerde bedrijf zou uitmaken. Een fusie tussen UBS en Credit Suisse zou resulteren in de oprichting van een van de grootste en meest systeemrelevante financiële instellingen in Europa. UBS heeft een balanstotaal van $ 1.1 biljoen, terwijl Credit Suisse een balanstotaal heeft van $ 575 miljard.

Door de typisch Zwitserse regelgeving te omzeilen die een overlegperiode van zes weken voorschrijft waarin aandeelhouders hun mening over een overname kunnen geven, zouden de noodmaatregelen die momenteel worden overwogen, het mogelijk maken dat de transactie doorgang vindt zonder de goedkeuring van de aandeelhouders van het bedrijf . Naar verluidt streven de SNB en FINMA ernaar om tegen het einde van de dag op zaterdag een regelgevende overeenkomst te sluiten om de aankoop af te ronden vóór de opening van de markten op maandag.

Credit Suisse is opgeschrikt door een hele reeks financiële schandalen, waarvan de meest opvallende het faillissement zijn van Greensill Capital, dat een portefeuille van $ 10 miljard had met Credit Suisse, en het verlies van $ 4.7 miljard als gevolg van het faillissement van family office Archegos Kapitaalbeheer. Daarnaast kunnen er juridische stappen worden ondernomen tegen de bank vanwege haar aandeel in de val van het bedrijfsimperium van supply chain-financieringsmaatschappij Lex Greensill.

De Zwitserse Nationale Bank (SNB) en de Zwitserse toezichthouder op de financiële markten (FINMA) hadden eerder op 15 maart een gezamenlijke verklaring afgegeven waarin stond dat Credit Suisse voldeed aan de eisen die worden gesteld aan systeemrelevante banken met betrekking tot hun kapitaal en liquiditeit, en dat mocht dat zo zijn vereist, zou de SNB Credit Suisse van liquiditeit voorzien. Maar de autoriteiten zijn nu van mening dat de enige optie om een ​​volledige ineenstorting van het vertrouwen in de bank te voorkomen, is dat UBS Credit Suisse koopt.

De bekendmaking van dit nieuws komt nadat de in de Verenigde Staten gevestigde investeringsmaatschappij BlackRock op 18 maart in een tweet had aangegeven geen interesse te hebben in de aankoop van Credit Suisse.