De ontluikende populariteit van Crypto heeft de poorten geopend voor DeFi-projecten om nieuwe manieren te creëren om rijkdom op te bouwen. Maar met alle flexibiliteit en toepassingen van digitale activa die door DeFi worden voortgebracht, kan het snel verwarrend worden voor consumentenbeleggers en TradFi-instellingen om te navigeren.
Door gewend te raken aan DeFi-processen en de technologie die nodig is om winstgevende protocollen te bouwen, wordt de acceptatie over de hele linie vertraagd. Omdat veel gecentraliseerde instellingen sceptisch staan tegenover crypto, kan het ontmoedigend lijken om de tijd te besteden om DeFi volledig te begrijpen. Rekening houdend met de complexiteit van gedecentraliseerde financiële strategieën en technologie, is er ruimte voor bedrijven die vereenvoudigde DeFi-ervaringen faciliteren om nieuwsgierigheid en verkenning te stimuleren.
Een project dat de kloof overbrugt, is: Spoel, een DAO-platform dat naadloze DeFi-producten bouwt voor investeerders van alle achtergronden. Met de lancering van zijn vlaggenschip Smart Vault-creatietool, stelt het project individuen en instellingen in staat om volledig aanpasbare en gediversifieerde rendementsportefeuilles te creëren.
Het maken van een Smart Vault, of een "Spool", duurt slechts 5 stappen en neemt de obstakels weg die vaak gepaard gaan met het bouwen van DeFi-producten. Tijdens het creatieproces kunnen gebruikers alle aspecten van hun portefeuille, inclusief activa, risicomodellen, strategieën en allocaties, afstemmen op hun doelen. De Spool-toolkit vereenvoudigt de slopende aspecten van het bouwen en beheren van uitgebreide opbrengstgenererende portefeuilles die de DeFi-nieuwsgierigen op hun spoor houden.
"Spool is de eerste on-chain DeFi-toolbox waarmee een hele industrie op een zeer efficiënte manier complexe, gedecentraliseerde vastrentende waarden kan creëren", zegt Simon Schaber, Chief Business Development Officer van Spool. “Deze Spool Smart Vaults introduceren voor de allereerste keer professioneel risicobeheer in DeFi door gebruik te maken van uitgebreide risicomodellen. We stellen makers in staat om beslissingen over portfoliobeheer vooraf te laden, die vervolgens automatisch opnieuw worden in evenwicht gebracht en automatisch worden samengesteld, evenals eenvoudige inkomsten genereren door prestatievergoedingen voor elke kluis mogelijk te maken.
De Spool slimme kluis creatietraject verleent gebruikersbureau voor elke belangrijke parameter van hun DeFi-portfolio, waaronder:
Gebruikers kunnen kiezen uit 3 stablecoins, waaronder USDC, DAI en USDT om te beginnen met het opbouwen van de portefeuille.
Het native risicomodel van Spool analyseert de belangrijkste facetten van opbrengstgeneratoren, waaronder APY, TVL, inzettijd, code-audits, bugbounties en diepte van slimme contracten om een uitgebreide risicoscore te genereren. Aanbieders van externe risicomodellen kunnen aanvullende modellen maken die hun eigen beoordelingscriteria implementeren, die na goedkeuring door de Spool DAO aan het platform kunnen worden toegevoegd. Hierdoor kunnen kapitaalbetalers kiezen welk model ze willen gebruiken op basis van parameters die het beste bij hun behoeften passen.
Makers kunnen meerdere strategieën selecteren en combineren om een gediversifieerde rendementsportefeuille op te bouwen. Momenteel beschikbare strategieën gebruiken belangrijke protocollen voor opbrengstteelt en liquiditeitspools zoals: Aave, Curve, Oogst, Convex en Verlangen.
Kapitaalbijdragers kunnen een instelbare risicobereidheid instellen voor hun gekozen beleggingen met behulp van een glijdende schaal van 1 tot 10. Elke instelling werkt automatisch de fondstoewijzingen bij aan elke strategie en de verwachte APY die de risicobereidheid weerspiegelt.
Zodra alle opbrengstgeneratoren zijn geselecteerd, kunnen Spool-makers een prestatievergoeding instellen van maximaal 20 procent, waardoor extra winst wordt gegenereerd van andere investeerders die ervoor kiezen om in de Smart Vault te storten. Spool-makers kunnen vervolgens hun Spool een naam geven en hun crypto-portemonnee verbinden, waardoor de Smart Vault wordt geactiveerd.
"Spool is 100 procent zonder toestemming en niet-bewaar, geld wordt gerouteerd via gecreëerde Smart Vaults maar nooit opgesloten. Dit maakt ons een uitstekende partner voor professionele bewaarders en instellingen die voor het eerst in DeFi stappen", voegt Schaber toe. "Fondsen die momenteel inactief zijn en veilig opgesloten in bewaarplatforms, kunnen nu op een professionele, veilige manier rendement opleveren."
De Smart Vault-functie opent de deur voor verdere ontwikkelingen, waaronder een whitelabeled Software Development Kit (SDK) die is gebouwd voor front-end integratie door externe ontwikkelaars. Hierdoor kunnen andere projecten en bedrijven eenvoudig de Smart Vault-oplossing van Spool gebruiken met behoud van hun eigen merkidentiteit. Aanvullende integraties met de native infrastructuur van Spool omvatten door gebruikers gegenereerde risicomodellen en aanvullende strategieprotocollen.
Disclaimer: dit artikel is alleen bedoeld voor informatieve doeleinden. Het wordt niet aangeboden en is niet bedoeld om te worden gebruikt als juridisch, fiscaal, investerings-, financieel of ander advies.
Bron: https://cryptodaily.co.uk/2022/10/spools-smart-vault-redefines-defi-by-simplifying-risk-managed-yield-portfolio-creation