Silvergate wist meer over FTX-problemen dan het zegt, zeggen Amerikaanse senatoren

Een groep Amerikaanse senatoren is op zoek naar nieuwe details van Silvergate Capital Corp over haar kennis van FTX's vermeende misbruik van klantgelden. In een letter gericht aan de CEO van Silvergate, Alan Lane, beweerden de wetgevers dat het bedrijf niet volledig reageerde op vragen over de banden van het bedrijf met de ingestorte crypto-uitwisseling toen het op 5 december werd benaderd.

Senatoren vragen Silvergate of het op de hoogte was van het vermeende misbruik van klantgelden door FTX nadat de wetgevers zeiden dat het bedrijf "ontwijkende en onvolledige" antwoorden op een eerder onderzoek had gegeven https://t.co/yTNjxBeS06

- Bloomberg Crypto (@crypto) 31 januari 2023

De senatoren die bij het onderzoek betrokken zijn, zijn onder meer een gerenommeerde cryptocurrency-criticus, Elizabeth Warren (D-Mass), en de Republikeinen Roger Marshall (R-Kansas) en John Kennedy (R-La).

In de brief bepaalden de wetgevers:

We zijn ontzet door uw ontwijkende en onvolledige reactie op onze brief van 5 december 2022, betreffende de rol van Silvergate bij de ongepaste overdracht van FTX-gebruikersgelden aan Alameda Research. We schreven om informatie te zoeken over wat een flagrant fiasco leek te zijn van de verantwoordelijkheden van uw bank om toezicht te houden en verdachte financiële activiteiten te melden.

Verder beweerden de senatoren dat zowel het Congres als het publiek de nodige informatie verdienen om de rol van Silvergate in de frauduleuze ondergang van FTX te begrijpen. Het feit dat Silvergate in 2022 als bankier in laatste instantie naar de Federal Home Loan Bank rolde, beweerden de wetgevers dat dit gewoon geen acceptabele reden is, en dat het bedrijf antwoorden zou moeten geven.

De voormalige FTX-oprichter, Sam Bankman-Fried, en andere leidinggevenden op hoog niveau, zoals FTX-medeoprichter Gary Wang en de CEO van Alameda Research, Caroline Ellison, werden beschuldigd van het uitvoeren van een frauduleus plan. Het plan omvatte het bijeenbrengen van miljarden dollars aan FTX-klantfondsen en het aan haar gelieerde hedgefonds, Alameda Research.

Er wordt beweerd dat de activa zijn gestort op een Silvergate-rekening van een Alameda-ondergeschikte genaamd North Dimension, volgens een Securities and Exchange Commission. Naar verluidt, werd de FTX-gebruikers gevraagd om geld over te maken naar North Dimension, een nep-elektronicawinkel, om te verbergen dat het geld werd gebruikt voor Alameda's investeringen.

Het Silvergate-platform weigerde eerder te reageren op FTX-gerelateerde vragen van de wetgevers, daarbij verwijzend naar beperkingen op "het vrijgeven van vertrouwelijke toezichtinformatie", aldus de brief.

Echter, de voormalige chief innovation officer voor Federal Deposit Insurance, Sultan Meghji, beweerde via Twitter dat banken geen vertrouwelijke toezichtinformatie openbaar mogen maken. In sommige gevallen kunnen ze aansprakelijk worden gesteld voor strafbare feiten als ze dat doen, zelfs als het Congres daarom vraagt. Meghji bepaalde verder dat:

Het is niet verwonderlijk dat het platform (of een andere bank) die regels zou gebruiken om te voorkomen dat ze op een congresvragenlijst zouden reageren. Het congres zou moeten samenwerken met de banktoezichthouders om die informatie te verkrijgen.

Silvergate onder druk

Silvergate staat de laatste maanden steeds meer onder druk. Begin januari maakte Silvergate bekend dat het $ 4.3 miljard aan kortetermijnvoorschotten van de Federal Home Loan Bank had en eind 4.6 ongeveer $ 2022 miljard aan geldmiddelen en kasequivalenten. John Stark, consulting LLC onthulde via Twitter dat de financiering het bedrijf in staat stelde om een run op deposito's voorkomen na de ondergang van FTX. Silvergate was een van de verschillende crypto-vriendelijke banken die afhankelijk waren van het programma dat aanvankelijk onder president Herbert Hoover was opgezet om hypotheekleningen te versterken.

Cryptovriendelijke bank Silvergate ontving een lening van $ 4.3 miljard van de Federal Home Loan Bank om een ​​bankrun te voorkomen. Amerikaanse belastingbetalers subsidiëren nu officieel cryptofraude/grift in de eerste Amerikaanse crypto-reddingsoperatie, allemaal in het zicht. Dus dit is hoe vrijheid sterft.https://t.co/G4VKSsLV7w

— John ReedStark (@JohnReedStark) 11 januari 2023

Bovendien was er een class action-pak ingediend tegen Silvergate op 14 december wegens zijn vermeende rol bij het overmaken van FTX-gelden van klanten aan de handelsfirma Alameda Research. De class-action werd ingediend namens alle kopers van Silvergate-effecten, waarin Lane en de chief financial officer, Antonio Martino, als beklaagden werden vermeld.

 Ontbrekende details 

Silvergate reageerde in december op de originele brief van de senatoren waarin stond dat Alameda in 2018 een rekening bij het bedrijf had geopend, vóór de oprichting van het beursbedrijf FTX. De bank merkte verder op dat het transacties in verband met FTX- en Alameda-accounts beoordeelt.

In december, Lane beweerde dat Silvergate aanzienlijke due diligence heeft uitgevoerd op de crypto-uitwisseling en de gerelateerde entiteiten tijdens het onboarding-proces en door middel van voortdurende monitoring.

In de laatste brief gaven de Amerikaanse senatoren Silvergate de schuld voor het achterhouden van essentiële informatie die het Congres nodig heeft om te beoordelen in hoeverre het platform verantwoordelijk is voor de ongepaste overdracht van FTX-klantgelden aan Alameda. De senatoren beweerden ook dat ze eventuele niet-nalevingsproblemen door de bank of auditors moesten vaststellen die tot de beweerde fraude hadden kunnen leiden.

In de nieuwe onderzoeksronde hebben de senatoren Silvergate gevraagd een reeks vragen te beantwoorden. Sommige onderzoeken omvatten of de bank wist dat FTX zijn gebruikers opdroeg om geld over te maken naar Alameda's rekeningen bij Silvergate. Een ander onderzoek is of het vermoedde dat transacties verdacht waren.

De senatoren vroegen verder om details over de due diligence-praktijken van het bedrijf, hoe het van plan is de opbrengst van zijn FHLB-lening te gebruiken en de resultaten van de beoordelingen die zijn uitgevoerd door de Fed en onafhankelijke auditors. Silvergate heeft echter tot 13 februari de tijd om op de vragen te reageren.

Meer nieuws:

Fight Out (FGHT) - Nieuwste zet om project te verdienen

• CertiK gecontroleerd & CoinSniper KYC geverifieerd
• Voorverkoop in vroege fase Nu live
• Verdien gratis crypto en ontmoet fitnessdoelen
• LBank Labs-project
• In samenwerking met Transak, Block Media
• Beloningen en bonussen inzetten