Regelgevers onder druk om banken te onderzoeken

In het licht van het FTX-incident oefenen wetgevers in de Verenigde Staten druk uit op belangrijke federale financiële toezichthouders om banken te onderzoeken die banden hebben met cryptocurrencies. 

Senatoren bevragen banken 

Democratische senatoren Elizabeth Warren en Tina Smith hebben meerdere federale agentschappen en toezichthouders aangeschreven, waarin ze de nauwe banden tussen cryptomarkten en traditioneel bankieren in twijfel trekken. De nasleep van de ineenstorting van de FTX heeft tot problemen geleid, vooral onder wetgevers die hun toezicht op de industrie sindsdien nog meer hebben geïntensiveerd. In dit geval hebben beide senatoren, die lid zijn van de Senate Banking House and Urban Affairs Committee, zich in hun brief gericht tot de Federal Reserve, de Federal Deposit Insurance Corporation en het Office of the Comptroller of the Currency.  

Een uittreksel uit de brief luidt: 

"Hoewel het banksysteem tot nu toe relatief ongeschonden is gebleven door de laatste crypto-crash, laat de ineenstorting van FTX zien dat crypto mogelijk meer geïntegreerd is in het banksysteem dan regelgevers weten."

"Banken hadden nauwe banden met crypto"

Er zijn andere gevallen geweest van associaties tussen FTX en financiële instellingen. Verschillende opmerkelijke banken, zoals Silvergate Capital, Provident Bancorp, Metropolitan Commercial, Signature en Customers Bancorp, zijn allemaal in heet water beland vanwege hun aanzienlijke blootstelling aan het FTX-ecosysteem. In de brief van de senatoren werd verwezen naar verschillende banken en financiële instellingen die het moeilijk hadden na langdurige blootstelling aan FTX. 

De brief schreef, 

“Het lijkt erop dat cryptobedrijven nauwere banden hebben met het banksysteem dan eerder werd aangenomen. De relaties van banken met cryptofirma's roepen vragen op over de veiligheid en soliditeit van ons banksysteem en wijzen op mogelijke mazen in de wet die cryptofirma's kunnen proberen uit te buiten om verdere toegang te krijgen." 

Banken in de problemen na FTX-crash

Bijna 90% van Silvergate's totale stortingsbasis bestond uit crypto-stortingen. Daarnaast bestond meer dan 50% van het eigen vermogen voor Provident bank uit cryptoleningen. In de nasleep van de crash lijdt Provident Bank aan verliezen die oplopen tot $ 27 miljoen. 

Volgens een rapport in The New York Times had FTX's zusterbedrijf Alameda Research een investering van $ 11.5 miljoen in de in de staat Washington gevestigde Moonstone Bank. Het moederbedrijf van laatstgenoemde, FBH Corp, stond onder leiding van Jean Chalopin, die ook de voorzitter is van de op de Bahama's gevestigde Deltec Bank, die een werkrelatie had met de stablecoin-uitgever Tether (een FTX-handelspartner). 

Aandacht van toezichthouders voor SBF

Aan de andere kant hebben toezichthouders de meeste aandacht gericht op ex-FTX CEO Sam Bankman-Fried. De Texas Securities Board heeft hem gedagvaard om te onderzoeken of de effectenwetten van Texas werden geschonden door niet-geregistreerde effectenproducten aan te bieden via de opbrengstdragende dienst van FTX. 

Andere toezichthouders, zoals de Financial Services Committee en de Senate Banking Committee, hebben ook Bankman-Fried opgeroepen voor hoorzittingen over de ineenstorting van het FTX-ecosysteem. 

Disclaimer: dit artikel is alleen bedoeld voor informatieve doeleinden. Het wordt niet aangeboden en is niet bedoeld om te worden gebruikt als juridisch, fiscaal, investerings-, financieel of ander advies.