Onderzoek de bron van het geld van de afzender en haal foutief verzonden crypto-overdrachten op
De schoonheid van cryptografie ligt in eindeloze mogelijkheden, en dat is voor velen aantrekkelijk. Als we de recente verschuivingen in de kapitaalstroom zien, kunnen we de rentewisselingen ten gunste van Decentralized Finance (DeFi) volgen. Hoewel het riskant is vanwege de hoge volatiliteit, brengt het feit dat zo'n jonge markt als DeFi ook niet-gereguleerd is, enkele andere, grotere bedreigingen met zich mee.
Het echte gevaar schuilt in het gebrek aan grenzen tussen de eindeloze mogelijkheden, waardoor DeFi uiteindelijk een grote speeltuin wordt voor het witwassen van geld (ML) en terrorismefinanciering (TF). De afwezigheid van KYC- en AML-procedures zorgt voor nog een logboek op het vuur. Zelfs de statistieken tonen aan dat het witwassen van geld via DeFi toeneemt – ongeveer $ 34 miljoen aan DeFi-transacties in 2020 werden uitgevoerd door criminele actoren.
Gelukkig voor crypto-gebruikers werken bedrijven zoals Ciphertrace, Chanalysis, PureFi, Hacken etc. aan het verkleinen van de kloof tussen massale acceptatie en DeFi. Nog niet zo lang geleden zijn PureFi, een gedecentraliseerd protocol dat compliance-tools biedt met behoud van de anonimiteit van gebruikers, en Kirobo, een DeFi-technologiebedrijf dat gebruikers de mogelijkheid biedt om crypto-overdrachten op te halen en de uitvinder van de Liquid Vault, een interessante samenwerking aangegaan die combineert het beste van beide bedrijven en vecht tegen de toestroom van illegale fondsen in de DeFi-industrie. Hoe? Laten we kijken.
Bij een veilige overdracht kan een gebruiker de tegenpartij controleren waaraan hij crypto wil overdragen en beslissen of hij al dan niet met een bepaalde portemonnee wil communiceren. Bovendien kan dezelfde gebruiker de AML-score van een inkomende transactie zien en beslissen of hij deze accepteert of weigert op basis van de scoreresultaten. In het geval van een hoge risicoscore van een afzender, kan een ontvanger de transactie gemakkelijk "ongedaan maken" en zijn portemonnee beschermen tegen het vuile geld. Hetzelfde geldt voor veilige P2P-swaps: gebruikers kunnen de AML-score zien van elke portemonnee die een swap-interactie aangaat.
Een ander spannend onderdeel van hun samenwerking is de integratie van PureFi die zal plaatsvinden binnen Kirobo's Liquid Vault. Met een van de geplande functies kunnen gebruikers de portemonnee controleren die ze gebruiken om een kluis te maken en in een vroeg stadium na te gaan of deze een adequate AML-risicoscore heeft. Daarnaast kunnen Kirobo-gebruikers de AML-score van een DeFi-pool of slim contract controleren voordat ze ermee omgaan, dankzij de oplossing van PureFi. Omdat de Vault ook voortdurend wordt ontwikkeld en bijgewerkt, zullen in de toekomst andere functies zoals PureFi's AML-controles en mogelijk KYC-elementen worden geïntegreerd.
Het zal zeker interessant zijn om de verdere ontwikkeling van dergelijke initiatieven te zien.
Bron: https://www.newsbtc.com/news/company/purefi-x-kirobo-are-going-to-make-an-offer-you-cant-resist/