Tech

Het bewijs van reserves wordt steeds effectiever, maar niet alle uitdagingen zijn technisch

12/30/2022
Bitcoin Ethereum Nieuws

Bewijs van reserves (PoR) is de afgelopen weken van een modewoord naar een gebrul gegaan terwijl de cryptowereld probeert te herstellen van de schok en verliezen van de huidige cryptowinter. Na een vlaag van discussie en werk, criteria en ranglijsten voor voldoende HbR's beginnen zichtbaar te worden, maar de finesses van hoe bewijs van reserves uit te voeren, of zelfs wie het zou moeten doen, blijven open vragen.

Het verschil tussen bewijs van vermogen en bewijs van reserves werd snel opgemerkt, samen met hun tekortkomingen op zich. Pogingen van traditionele accountants om verstrekken van HbR raakten al snel gefrustreerd, met grote bedrijven die opstaan ​​en zich snel terugtrekken.

Auditors zullen misschien nooit de zekerheid bieden die gebruikers van HbR zoeken, vertelde Doug Schwenk, CEO van Digital Asset Research (DAR) aan Cointelegraph. Er worden periodiek audits uitgevoerd, terwijl crypto de klok rond wordt verhandeld. "Idealiter zou je een manier hebben om die passiva en activa in een soort realtime te meten", zei hij.

DAR levert informatie- en doorlichtingsdiensten aan grote bedrijven in de traditionele financiële en financiële sector produceert de FTSE Russell-index in samenwerking met de London Stock Exchange. “We zien graag een bewijs van reservering. […] Het is voor ons niet genoeg om te zeggen dat we tevreden zijn, maar het is zeker beter dan niets.” Hij voegde toe:

"In de wereld waarin we nu navigeren, is beter dan niets soms een goed startpunt."

Om de zaak nog ingewikkelder te maken, bieden gecentraliseerde (CeFi) en gedecentraliseerde (DeFi) platforms radicaal verschillende uitdagingen. Dankzij de transparantie is "bewijs van reserve het waard [zichzelf] bewijs van reserve te noemen" in DeFi, volgens Amit Chaurhary, hoofd van DeFi-onderzoek voor Polygon, een schaalbaar blockchain-ecosysteem dat compatibel is met Ethereum.

Zie ook: Proof-of-reserves: kunnen reserveringsaudits een ander FTX-achtig moment vermijden?

Chaudhary vertelde Cointelegraph dat de zero-knowledge Ethereum Virtual Machine (zkEVM) wordt ontwikkeld door het bedrijf brengt “battled-tested security” naar HbR. Die software gebruikt Merkle-bomen om te zien zowel positieve (activa) als negatieve (passiva) saldi en stelt een gebruiker in staat om zijn rekeningen te verifiëren met behoud van een hoog niveau van privacy. Bovendien kunnen zero-knowledge-protocollen dubbele onderpandcontrole bieden voor een veiligere afwikkeling en antiwitwas- en know-your-customer-controles, terwijl de anonimiteit behouden blijft.

De onveranderlijke aard van het blockchain-record zou verificatie van het auditproces mogelijk maken. Chaudhary voegde toe:

“Op uw zkEVM kunt u een boekhoudsysteem implementeren. Je kunt je eigen boekhoudsysteem ontwerpen.”

CeFi biedt veel grotere uitdagingen. "Aangezien aansprakelijkheden buiten de keten kunnen worden aangegaan, is er geen methode om bewijs van aansprakelijkheid te tonen en dat een bedrijf alle deposito's van klanten kan honoreren", vertelde oprichter van de Aleph Zero-blockchain Matthew Niemerg in een verklaring aan Cointelegraph.

Gecentraliseerde cryptocurrency-uitwisselingen ondernemen verschillende stappen om HbR te bieden dat voldoet aan de behoeften van gebruikers. Wissel OKX uit, welke heeft zich onlangs geëngageerd om te verstrekken vers HbR maandelijks, maakt gebruik van HbR op basis van een open-source Merkle tree-protocol samen met een Nansen-dashboard. Nansen biedt real-time tracking van transacties van derden.

OKX vertelde Cointelegraph in een verklaring dat de beurs zijn bezit van zijn top drie activa, BTC, ETH en USDT, verifieert met behulp van een Merkle-boom, waarmee gebruikers hun bezit kunnen verifiëren, controleren of hun saldo is opgenomen in de totale verplichtingen van de beurs en vergelijken OKX activa en passiva.

"OKX maakt zijn portemonnee-adressen bekend via het Nansen-dashboard", legt OKX verder uit. Hierdoor kunnen gebruikers OKX-holdings in realtime controleren "om ervoor te zorgen dat OKX voldoende reserves in de keten heeft zodat gebruikers kunnen opnemen."

Ondanks de inspanningen van OKX en andere uitwisselingen om transparantie te bieden, “kan geen enkele hoeveelheid wiskunde of cryptografie het menselijke probleem van bedrog en fraude oplossen, zelfs niet als de boeken worden gecontroleerd door gerespecteerde, onafhankelijke derde partijen. Vuilnis erin, vuilnis eruit!” zei Niemerg.

Een deel van de uitdaging om transparante diensten te verlenen is cultureel. Traditionele financiering heeft "het voordeel van leven in 2022, waar we bijna 100 jaar sterk gereguleerde kapitaalmarkten hebben", zei Schwenk.

De DAR probeert "dezelfde strengheid toe te passen als toezichthouders" voor "het soort bedrijven dat gewend is een hoge mate van vertrouwen te hebben in hun tegenpartij." Desalniettemin: "Het is tegenwoordig onmogelijk om perfecte informatie te krijgen over een van deze tegenpartijen, omdat velen van hen nog steeds een aantal volwassenheidsvragen moeten beantwoorden en ze moeite hebben om zo dichtgeknoopt te zijn als je ziet in traditionele financiën", zei Schwenk.