- Drie Amerikaanse wetgevers hebben hun bezorgdheid geuit over diefstal, het witwassen van geld en de financiering van terrorisme binnen crypto-exchanges
- Binance kan worden geconfronteerd met een 'epische bankrun', beweerde John Reed Stark, een voormalige SEC-advocaat
Vorige week drie Amerikaanse wetgevers opgebracht vreest dat Binance, 's werelds grootste crypto-exchange, naar verluidt diefstal, het witwassen van geld en de financiering van terrorisme heeft gefaciliteerd. Als reactie daarop wees Binance de zorgen van de wetgever af, maar weerlegde deze niet direct.
Senatoren Elizabeth Warren (D-Mass.), Chris Van Hollen (D-Md.) en Roger Marshall (R-Kan.) vroegen om financiële informatie, waaronder balansen sinds 2017. Ook alle documenten met betrekking tot een rapporteerde het plan voor 2018 om toezichthouders af te leiden met geveinsde interesse in naleving. Volgens de senatoren
"De weinige informatie over de financiën van Binance die voor het publiek beschikbaar is, suggereert dat de uitwisseling een broeinest is van illegale financiële activiteiten die meer dan $ 10 miljard aan betalingen aan criminelen en ontduikers van sancties hebben gefaciliteerd."
In feite vergeleken de senatoren de acties van Binance ook met die van de kreupele rivaliserende beurs FTX.
De brief was gericht aan Binance-CEO Changpeng Zhao en Brian Shroder, hoofd van de Amerikaanse dochteronderneming Binance.US.
"We beschermen onze gebruikers, we beschermen onze klanten, we doen alles wat iedereen predikt", antwoordde Zhao in een Twitter-ruimten vorige week gehouden zitting.
Bovendien, volgens een recente Forbes verslag, heeft Binance, net als FTX, $ 1.8 miljard aan onderpand overgedragen om de stablecoins van klanten te ondersteunen. Daarbij verdeelde de beurs het geld ook onder verschillende grote investeerders, voegde Forbes eraan toe. Zhao, van zijn kant echter, weerlegd de vordering.
Destijds vertelde een anonieme woordvoerder van Binance.US aan Forbes dat het bedrijf vertrouwen heeft in de kracht van zijn activiteiten. Dit, inclusief naleving van anti-witwasregels (AML). Bovendien houdt het bedrijf 1:1-reserves aan en verhandelt of leent het nooit geld van klanten uit, voegde de woordvoerder eraan toe.
Binance kan te maken krijgen met een 'epische bankrun'
Bezorgdheid over de activiteiten van Binance is echter niet beperkt tot alleen toezichthouders en mediakanalen.
Volgens John Reed Stark, een voormalig advocaat van de Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC), kan Binance te maken krijgen met een "epische bankrun". Binance, volgens naar Stark, is een "schaduwbank" die zijn eigen valse valuta munt en tegelijkertijd een verscheidenheid aan financiële diensten aanbiedt zonder toezicht of audit van de Amerikaanse toezichthouder.
Binance, zo beweerde Stark, is niet onderworpen aan dezelfde regels als traditionele banken en houdt niet op dezelfde manier deposito's aan. Klanten zouden worden afgesneden als opnames worden opgeschort en ze zouden concurrente schuldeisers kunnen worden, waarschuwde Stark.
Matt Senter, CTO van de Bitcoin-beloningsapp Lolli, aan de andere kant, gelooft dat het onwaarschijnlijk is dat Binance de Verenigde Staten zal verlaten.
"Binance zou zijn positie als leider in de crypto-industrie verzaken door de VS te verlaten en een enorme economische kans te grijpen om een kapitaalintensieve Amerikaanse gebruikersbasis te bereiken."
Hoewel velen denken dat Binance te groot is om te falen, zijn er genoeg crypto-sceptici die hun vertrouwen niet in Binance stellen, vooral niet na het FTX-debacle.
Bron: https://ambcrypto.com/might-binance-be-at-the-risk-of-an-epic-bank-run-after-latest-round-of-fud/