Israël verbiedt contante betalingen van meer dan $ 4,400 op maandag

Vanaf maandag kunnen Israëlische burgers niet langer contant geld gebruiken voor transacties van meer dan $ 4,400 of $ 1,760, afhankelijk van de entiteit waarmee ze transacties uitvoeren.

Kortingen bestrijden illegale financiële activiteiten

Israël verstevigt zijn greep op contant geld.

Vanaf 1 augustus zullen Israëli's verboden voorrom het doen van contante betalingen van meer dan 6,000 shekels ($ 1,760) bij zakelijke transacties. Volgens één advocatenkantoor, is deze regel van toepassing op donaties, leningen en salarissen, evenals op andere zakelijke betalingen.

Bovendien is het burgers verboden contante betalingen van meer dan 15,000 shekels ($ 4,400) te doen bij persoonlijke transacties.

Deze bedragen vertegenwoordigen een verlaging van de transactielimieten die Israël eerder in 2019 had vastgesteld. Op dat moment waren zakelijke transacties beperkt tot 11,000 shekel ($3,220), terwijl persoonlijke transacties beperkt waren tot 50,000 shekels ($14,660).

De wet omvat vrijstellingen voor liefdadigheidsinstellingen, bepaalde religieuze instellingen, Palestijnen op de Westelijke Jordaanoever en familie en verwanten, maar toeristen moeten zich aan de wet houden. In de toekomst worden aanvullende maatregelen verwacht die Israëli's verbieden om meer dan 200,000 shekels ($ 58,660) in contanten thuis te houden.

Wie de wet overtreedt, riskeert forse straffen. Personen die betrokken zijn bij zakelijke transacties die de limiet overschrijden, kunnen een boete krijgen van 15% tot 30% van de waarde van de transactie, afhankelijk van de omvang van de transactie.

Personen die de wet overtreden bij persoonlijke transacties tot 25,000 sikkels, riskeren een boete vanaf 10,000 sjekel. Als de transactie groter is, kunnen overtreders een boete krijgen van 15% tot 25%, afhankelijk van het bedrag dat ermee gemoeid is.

Volgens de Israëlische belastingdienst, is de wet bedoeld om het gebruik van contant geld door Israëli's te verminderen en misdaad te bestrijden, waaronder het witwassen van geld, belastingontduiking en terrorismefinanciering.

De komende regels zullen digitale betalingen bevorderen, waardoor het voor autoriteiten in Israël gemakkelijker wordt om financiële activiteiten te controleren.

Ook andere ontwikkelingen zouden hiertoe kunnen bijdragen. In juni kondigde de Bank of Israel aan dat ze later dit jaar de haalbaarheid zou testen van een digitale centralebank-valuta (CBDC), waarvan de resultaten tegen het einde van 2022 worden verwacht.

Israël is slechts een van de vele landen die CBDC's ontwikkelen of onderzoeken. Franse centrale bank aangekondigd deze maand hoopt het tegen 2023 een “groothandel” CBDC – een digitale valuta voor gebruik tussen financiële instellingen – te lanceren.

Elders, in de Verenigde Staten, heeft de vicevoorzitter van de Federal Reserve, Lael Brainard, bepaald dat een CBDC “minstens vijf jaar” zou kunnen duren om tot stand te komen na goedkeuring door het Congres.

Openbaarmaking: op het moment van schrijven was de auteur van dit stuk eigenaar van ETH en verschillende andere cryptocurrencies.