Het debat tussen crypto-oplossingen voor zelfbewaring evolueert snel. Ons laatste artikel in deze serie legde de zaad zin en waarom nieuwe bewaaroplossingen de hersteltool in twijfel trekken.
Maar om de beveiligingsvoordelen en -nadelen van de nieuwste alternatieven volledig te begrijpen, moeten gebruikers eerst een ouder debat over zelfbewaring begrijpen.
Als het erop aankomt, zijn alle opties voor zelfbewaring onderverdeeld in twee categorieën: hot wallets en cold wallets. Beide typen hebben voor- en nadelen; het kiezen van een zal afhangen van de specifieke behoeften en voorkeuren van een individu. Deze gids helpt bij het afwegen van opties en biedt strategische manieren om oplossingen te combineren.
Hete portemonnee versus koude portemonnee
Een hot wallet is verbonden met internet en wordt gebruikt voor reguliere transacties zoals het verzenden van betalingen of interactie met gedecentraliseerde applicaties (dapps). Het zijn voornamelijk mobiele of desktop-applicaties en vormen een gemakkelijke optie voor zelfbewaring voor beleggers.
Een cold wallet is per definitie een bewaaroplossing die geld volledig offline opslaat. Omdat het verzenden van crypto met cold wallets meer stappen vereist dan hot wallets, is hun primaire doel het ontvangen van geld en het bieden van veilige, langdurige opslag. En hoewel cold storage-oplossingen hardware wallets gebruiken, worden niet alle hardware wallets als cold storage beschouwd. Als de hardware wallet Bluetooth gebruikt of automatisch verbinding kan maken met internet, is deze kwetsbaar voor veel van dezelfde bedreigingen als hot wallets.
Zowel warme als koude portemonnees bieden het voordeel van zelfbewaring, waarbij gebruikers privésleutels hebben waarmee ze activa op hun respectievelijke blockchains kunnen verplaatsen. Als de juiste beveiligingsmaatregelen zijn getroffen, kan elke benadering een veiligere optie zijn in vergelijking met gecentraliseerde uitwisselingen, die gebruikers kunnen blootstellen aan extra risico's van derden.
Wat is het verschil tussen de twee?
Het belangrijkste verschil tussen cold en hot wallets is dat gebruikers cold wallets voornamelijk gebruiken voor langdurige opslag en het beschermen van munten, terwijl hot wallets regelmatig worden gebruikt. Dus, zoals hun naam suggereert, zijn fondsen in cold wallets "koud" en grotendeels onaangeroerd, terwijl fondsen in hot wallets "hot" zijn vanwege hun frequente gebruik.
In een typisch voorbeeld kan een cryptocurrency-investeerder een hardware-portemonnee opzetten die alleen wordt gebruikt om fondsen te ontvangen die bestemd zijn voor langetermijninvesteringen. Deze fondsen worden zelden overgemaakt en kunnen enkele maanden of zelfs jaren "koud" in de portemonnee blijven liggen.
Dezelfde investeerder zou een browsergebaseerde of mobiele portemonnee kunnen opzetten om te communiceren met dapps en slimme contracten. Fondsen in deze portemonnee zijn "hot" vanwege de risico's die gepaard gaan met slimme contracten en internetverbinding. Een hot wallet bevat idealiter een kleiner deel van de portefeuille van een cryptobelegger – een bedrag dat ze zich kunnen veroorloven te verliezen.
Gecentraliseerde cryptocurrency-uitwisselingen zijn andere entiteiten die gebruikmaken van cold en hot wallet-oplossingen. Veel gecentraliseerde cryptocurrency-uitwisselingshacks zijn afkomstig van gecompromitteerde hot wallets, wat de risico's onderstreept die aan deze opslagmethode zijn verbonden. Coinbase beweert bijvoorbeeld bewaar tot 98% van klantenfondsen in "bewaakte koude opslag", met een kleiner bedrag in hot wallets om aan stortings- en opnameverzoeken te voldoen.
Hot Wallets: voor- en nadelen
VOORDELEN
- Hot wallets bieden meer gemak, omdat het voornamelijk mobiele en desktop-gebaseerde apps zijn.
- Hot wallets zijn gratis te gebruiken en relatief eenvoudig in te stellen.
- Ze bieden een naadloze toegangspoort tot toegang tot kansen in de Web3-economie (inclusief NFT's, DeFi en gaming-applicaties).
- Hot wallets zijn ideaal voor reguliere cryptohandel en betalingen. Ze bieden vaak integraties van derden voor het kopen van munten of zelfs het uitvoeren van cross-chain swaps.
- Met hot wallets kunnen beleggers over het algemeen meer cryptocurrencies opslaan. Hardware wallets ondersteunen minder cryptocurrencies, omdat het langer duurt om dergelijke functionaliteiten te bouwen.
- Hot wallets bieden meestal een meer intuïtieve gebruikerservaring, inclusief een portfolio-tracker, dapp-browser, NFT-display, enz.
NADELEN
- Verbonden zijn met internet stelt hot wallet-gebruikers bloot aan een groter risico op beveiligingsinbreuken.
- Gebruikers kunnen aanzienlijke verliezen lijden als gevolg van schadelijke software-updates of het installeren van apps van niet-officiële bronnen.
Voorbeelden van toonaangevende hot wallet-oplossingen
De meest populaire voorbeelden van hot wallet-oplossingen zijn:
- Metamasker: Ethereum-ontwikkelingsstudio Consensys bracht Metamask aanvankelijk uit in 2016. Sindsdien is het de toonaangevende portemonnee geworden voor toegang tot Ethereum dApps en andere EVM-compatibele netwerken. Metamask is beschikbaar als browserextensie en mobiele app.
- Vertrouwen portemonnee: Trust Wallet ging live in 2017 en groeide in bekendheid nadat het oprichtende bedrijf werd overgenomen door de toonaangevende cryptocurrency-uitwisseling Binance. Hoewel Trust Wallet het grootste deel van zijn aanvankelijke marktaandeel verwierf als een mobile-first applicatie, is het sindsdien uitgebreid met een browsergebaseerde extensie.
- Coinbase-portemonnee: Coinbase Wallet is een crypto-opslagoplossing voor zelfbewaring, ontwikkeld door crypto-exchange Coinbase. Coinbase Wallet biedt toegang tot Web3-apps en basisfunctionaliteiten zoals het verzenden en ontvangen van veel cryptocurrencies. De applicatie is beschikbaar als browserextensie en mobiele applicatie.
Cold Wallets: voor- en nadelen
VOORDELEN
- Cold wallets bieden een ongeëvenaarde beveiliging omdat privésleutels offline worden opgeslagen, soms op air-gapped apparaten en op meerdere locaties.
- Cold wallets moedigen langetermijninvesteringen aan, die historisch gezien winstgevend zijn voor investeerders in cryptocurrency.
- Cold wallets verlagen het risico op fysieke cryptodiefstal, aangezien gebruikers gewoonlijk niet met privésleutels of hardware wallets verhuizen.
- Oplossingen voor koude opslag vereisen zelden software-upgrades, waardoor ze immuun zijn voor nieuwe beveiligingsproblemen.
- Cold wallets moedigen ook meer privacy aan, aangezien de bijbehorende adressen voornamelijk geld ontvangen en minder sporen op de blockchain hebben.
- Gebruikers hebben een minder proactieve benadering nodig om fondsen in cold storage veilig te stellen dan een hot wallet.
NADELEN
- Portemonnees voor koude opslag zijn niet gratis te gebruiken. Het kopen van een fatsoenlijke hardware wallet kan tussen de $50 en $300 kosten.
- Portemonnees voor koude opslag kunnen handiger zijn. Gebruikers moeten momenteel verschillende stappen doorlopen om transacties te ondertekenen.
- Beleggers moeten cold storage wallets vervangen in geval van verlies om de veiligheid te garanderen.
Voorbeelden van cold wallet-opslagoplossingen
- Grootboek: Ledger is een toonaangevende leverancier van cryptocurrency-hardwareportefeuilles en heeft sinds de lancering in 2014 vier miljoen apparaten verkocht. Het bedrijf biedt momenteel de Ledger Nano X, Ledger Nano S Plus en Ledger Stax aan. Hoewel deze apparaten verschillende functionaliteiten bieden, bewaren ze cryptocurrencies in een veilige, koude opslag.
- Trezor: Trezor-wallets zijn hardwareapparaten voor koude opslag die sinds 2014 zijn ontwikkeld door de Tsjechische startup SatoshiLabs. De wallet is momenteel verkrijgbaar in twee varianten, de Trezor Model T en Trezor One. De laatste biedt minder functies, aangezien het het vlaggenschip van Trezor was. Toch bieden beide veilige offline opslag voor cryptoassets.
- Papieren portemonnees: Deze methode omvat het genereren van een paar op papier gedrukte publieke en private cryptografische sleutels. De gebruiker maakt geld over naar het bijbehorende adres en bergt de papieren portemonnee veilig op tot een toekomstige datum waarop hij ervoor kiest om de activa te verplaatsen. De komst van hardware-wallets heeft deze koude opslagmethode archaïsch gemaakt. Toch is het handig voor langdurige opslag of het schenken van cryptocurrencies.
Een nadere blik op de portefeuillevergelijking
Beleggers in cryptocurrency maken verschillende afwegingen bij het kiezen tussen een warme en een koude portemonnee. Beide portefeuilles hebben unieke sterke punten die bepalen wat het beste is voor individuele gebruikers. Deze sectie presenteert een rechtstreekse vergelijking van cold versus hot wallets.
Security
Cold wallets bieden het hoogste beveiligingsniveau voor cryptoassets. Ze slaan privésleutels offline op, waardoor de meeste online kwetsbaarheden worden geëlimineerd. Slechte actoren moeten fysiek bezit krijgen van het koude opslagapparaat en de toestemming van de eigenaar om geld te verplaatsen. Er is ook een extra hindernis als de portemonnee een functie met meerdere handtekeningen gebruikt, waarbij verschillende entiteiten een transactie moeten ondertekenen voordat deze wordt goedgekeurd.
Lees verder over multi-signature en MPC-wallets in onze uitleg over zaadzinnen.
In schril contrast daarmee zijn hot wallets vatbaar voor online aanvalsvectoren, waaronder apparaat-malware, kwaadaardige slimme contracten en software-upgrades. Een ongekende hack die 9,231 Slope Wallet-gebruikers trof, was bijvoorbeeld rechtstreeks het gevolg van een software-upgrade waarmee aanvallers privésleutels stelen met ongeveer $ 4.1 miljoen aan activa. De verliezen troffen later zelfs gebruikers die slechts een seed-zin die met Slope Wallet was gemaakt, importeerden (naar een andere portemonnee).
Maar zowel gebruikers van warme als koude portemonnees lopen het risico het slachtoffer te worden van phishing-aanvallen, zoals aanvallen via e-mail en sociale-mediaplatforms. De aanval was van oudsher alleen een bedreiging voor hot wallets. Maar een recente Trezor-malware-hack bewezen dat dit niet langer het geval is.
Prijzen
Cold wallet-oplossingen zijn meestal duur om op te zetten. De goedkoopste hardware wallet-apparaten kosten ongeveer $ 40 en bieden minimale functionaliteit. Gebruikers moeten een middelgroot apparaat kopen voor ongeveer $ 100 om te genieten van een ervaring van relatief hoge kwaliteit.
De meeste hot wallets zijn gratis te gebruiken en beschikbaar in de respectievelijke app stores voor Android- en iOS-gebruikers. Ze zijn ook eenvoudig in te stellen en bieden een superieure gebruikerservaring voor koelopslagoplossingen.
Gemak
Omdat het mobiele en desktop-native applicaties zijn, zijn hot wallets handiger dan cold wallets. Voor oplossingen voor koude opslag moet de gebruiker het apparaat fysiek bezitten en verschillende beveiligingsstappen doorlopen om transacties te valideren. In de meeste gevallen zijn de schermen relatief klein en geven ze nauwelijks enkele regels tekst weer.
Hot wallets zijn echter mobiel en komen routinematig in de vorm van smartphones, tablets en pc's. Functies zoals vingerafdrukverificatie, QR-codes en geavanceerde aanpassing van transactiekosten maken hot wallets handiger voor het ondertekenen van transacties. Dit is vooral handig als gebruikers regelmatig betalingen willen verzenden of willen communiceren met slimme contracten.
Wisselwerking
Hot wallets werken beter samen met Web3-applicaties en slimme contracten. Gebruikers vinden direct de mogelijkheid om met deze wallets verbinding te maken met dapps. De meeste wallets voor koude opslag bieden daarentegen geen functionaliteit voor nieuwe crypto-innovaties zoals NFT's en DeFi-protocollen. Sommige bieden bijvoorbeeld geen ondersteuning voor het verzenden en ontvangen van NFT's of liquidity provider (LP) tokens.
De meeste hot wallets zijn uitgerust met een dapp-browser, NFT-display, staking-portaal en gaming-hubs. Oplossingen voor koude opslag zijn niet ontworpen voor dergelijke use-cases en bieden dus minder interactieve mogelijkheden voor de gebruiker.
Laatste overwegingen
De meest ervaren investeerders combineren cold en hot wallet-oplossingen om de beste beveiliging voor hun cryptoassets te garanderen. Een dergelijke combinatie is voordelig, vooral voor investeerders met gediversifieerde portefeuilles die Web3-applicaties moeten verkennen.
Cold wallets zijn essentieel om fondsen op de lange termijn te beschermen, terwijl hot wallets nuttig zijn voor iedereen die regelmatig contact nodig heeft. Gebruikers kunnen besluiten om meerdere hot wallets voor verschillende doeleinden aan te maken. De beste beveiligingspraktijk is bijvoorbeeld om een nieuwe "branderportemonnee" te maken voor deelname aan NFT-mints. Gebruikers kunnen ook specifieke portefeuilles maken voor interactie met DeFi-protocollen of speltoepassingen. Deze diversificatie beschermt tegen het verlies van geld door een enkele hot wallet-inbreuk.
Ontvang elke avond het beste cryptonieuws en inzichten van de dag in uw e-mail. Abonneer u op de gratis nieuwsbrief van Blockworks .
Wilt u dat alfa rechtstreeks naar uw inbox wordt gestuurd? Ontvang degen-handelsideeën, bestuursupdates, tokenprestaties, niet te missen tweets en meer van De dagelijkse debriefing van Blockworks Research.
Kan je niet wachten? Ontvang ons nieuws op de snelst mogelijke manier. Ga met ons mee op Telegram en volg ons op Google Nieuws.
Bron: https://blockworks.co/news/hot-wallets-cold-wallets