Er ontstond paniek op de financiële markten toen Silicon Valley Bank onder druk van grootschalige opnames door spaarders instortte.
De sage sloeg over op cryptovaluta via Circle's USDC, die reserves had bij de bank. Het verloor zijn houvast op het nieuws dat het klant was bij de SVB. Dit leidde tot bezorgdheid dat de stablecoin niet langer volledig werd ondersteund.
Later werd echter bevestigd dat de reserves van Circle veilig waren, wat voor enige opluchting op de markten zorgde. Zowel gecentraliseerde als gedecentraliseerde markten kenden onrust door het faillissement van SVB.
Amerikaanse toezichthouders hebben bevestigd dat ze Silicon Valley Bank (SVB) hebben overgenomen om de paniek onder spaarders te onderdrukken en de verspreiding van de crisis in het banksysteem te voorkomen. Dit riep herinneringen op aan de reactie op de financiële crisis van 2008 en de COVID-19-pandemie in 2020.
Binnen 48 uur formuleerden toezichthouders noodmaatregelen om alle deposito's bij SVB en crypto-lener Signature Bank te garanderen. Daarnaast heeft de Fed een leningsfaciliteit gelanceerd om andere banken te ondersteunen en ervoor te zorgen dat aan de eisen van de deposanten wordt voldaan.
Grote cryptocurrency-uitwisselingen zien een aanzienlijke afname van de marktdiepte
Marktdiepte verwijst naar het aantal koop- en verkooporders op verschillende prijsniveaus, wat het liquiditeitsniveau van de markt aangeeft. De afname van de marktdiepte is een grote zorg voor cryptocurrency-handelaren, omdat dit kan leiden tot een grotere prijsvolatiliteit.
Een afname van de marktdiepte kan het voor handelaren moeilijker maken om grote orders uit te voeren zonder de marktprijs te veranderen.
Volgens marktgegevens van Kaiko hebben grote cryptocurrency-uitwisselingen een substantiële afname van de marktdiepte gezien als gevolg van verstoringen in USD-betalingskanalen en het falen van cryptobanken.
Coinbase en Binance werden het hardst getroffen en daalden respectievelijk met 50% en 29%. Ondertussen ervoer Binance Global een afname van 13% in marktdiepte.
De verstoringen in USD-betalingskanalen en de mislukkingen van cryptobanken zijn terugkerende problemen op de cryptocurrency-markt, die zorgen baren over de stabiliteit en betrouwbaarheid van de sector.
Circle lijdt tegenvaller aan USDC-reserves
Door een verrassende gang van zaken kreeg Circle, een financieel technologiebedrijf, een aanzienlijke terugval in zijn USDC-reserves.
Het bedrijf heeft onlangs aangekondigd dat $ 3.3 miljard, wat goed is voor 8.2% van zijn totale USDC-reserve van $ 40 miljard, momenteel vastzit op in beslag genomen SVB-rekeningen. Dit nieuws heeft een schokgolf veroorzaakt in de financiële sector, wat heeft geleid tot wijdverbreide paniek en verzoeken om terugbetaling.
De impact van de situatie van Circle is voelbaar op verschillende beurzen, waarbij sommige gedwongen zijn hun USDC-conversieservices op te schorten. Binance heeft bijvoorbeeld de automatische conversie van USDC naar BUSD opgeschort, terwijl Coinbase de conversie van USDC naar USD tijdelijk heeft stopgezet.
Robinhood heeft ook USDC-stortingen en handel opgeschort. Bijgevolg scheidde de waarde van USDC zich van de Amerikaanse dollar en bereikte op 0.87 maart een historisch dieptepunt van $ 13.
De ernst van de hachelijke situatie van Circle en het rimpeleffect ervan op het bredere financiële ecosysteem hebben geleid tot bezorgdheid over de stabiliteit van de digitale valutamarkt. Dit incident herinnerde iedereen eraan dat de cryptocurrency-markt zeer onvoorspelbaar en volatiel is, ondanks de algemene acceptatie.
De stablecoin-sector heeft het moeilijk
De stablecoin-sector stond centraal in het bloedbad. De problemen begonnen met de ineenstorting van terraUSD in mei 2022 en zijn sindsdien geëscaleerd, waarbij toezichthouders de afgelopen weken hun aandacht op stablecoins richtten.
Amerikaanse Dollar
Het verlies van de USDC-koppeling had ook invloed op Tron's USDD stablecoin. Beleggers verkochten hun USDD waardoor het zijn koppeling verloor en op een gegeven moment op 0.93 maart 11 slechts $ 2023 verhandelde.
DAI
DAI, gedeeltelijk ondersteund door USDC, werd verhandeld vanaf $ 0.90. Handelaren reageerden door massaal naar tether te gaan, 's werelds grootste stablecoin, die een marktwaarde heeft van meer dan $72 miljard en niet is blootgesteld aan SVB. Er blijven echter zorgen over de zakelijke praktijken en reserves van Tether.
De markt begon zich op 12 maart te herstellen nadat Circle had aangekondigd dat het eventuele tekorten met bedrijfsmiddelen zou dekken. USDC en DAI hebben terrein gewonnen en handelen dichter bij hun dollarkoppeling.
Hoewel DAI een depegging ondervond doordat een deel van zijn reserves in USDC werd aangehouden, is er een positief aspect aan de situatie. Circle, het bedrijf achter USDC, heeft nog andere reserves, waardoor het onwaarschijnlijk is dat USDC zijn waarde volledig zal verliezen.
Bovendien werd slechts ongeveer 8% van de USDC-reserves aangetast, wat aangeeft dat de stablecoin naar verwachting zal herstellen en zijn stabiliteit zal herwinnen.
Financieringsmaatschappijen getroffen door de Amerikaanse bankencrisis
Angst voor de mogelijkheid van verdere bankfaillissementen na het instorten van de bank in de VS veroorzaakte een daling van de bankaandelen. Andere marktgebieden zagen echter een stijging van de prijzen, omdat investeerders hoopten dat de recente gebeurtenissen de Fed ertoe zouden aanzetten haar strategie van renteverhogingen te heroverwegen, wat tot verstoringen in de economie heeft geleid.
Bancorp van de Westerse Alliantie
Ondanks pogingen om beleggers gerust te stellen dat andere banken niet door dezelfde problemen als SVB worden getroffen. Deze zorgen bleken geldig toen Signature Bank de derde geldschieter werd die binnen een week stopte, na de sluiting van cryptovriendelijke bank Silvergate.
Het faillissement van de SVB heeft kleinere kredietverstrekkers onder druk gezet, waardoor de aandelen in Western Alliance Bancorp kelderden. Op 13 maart zag de in Arizona gevestigde bank een daling van 83% in haar aandelen, voorafgaand aan een daling van 21% op 10 maart.
First Republic Bank
De aandelen van de First Republic Bank kenden een aanzienlijke daling van meer dan 76%, wat wijst op toegenomen zorgen van investeerders over de stabiliteit van de bank in de nasleep van de ineenstorting van de SVB op 10 maart.
Ondanks de inspanningen van de regionale bank om de zorgen van beleggers over de financiële gezondheid weg te nemen, daalden de aandelen op 15 maart met 10% en daalden tot $ 19. De handel in het aandeel moest meerdere keren worden onderbroken vanwege de hoge volatiliteit.
In een op 12 maart ingediende aanvraag werd aangekondigd dat het bedrijf $ 70 miljard aan financiering zou ontvangen van JPMorgan Chase en het noodleningenprogramma van de Fed, dat eenjarige leningen aan banken verstrekt in ruil voor bepaalde soorten onderpand.
Commerzbank en Santander
De aandelenkoersen van banken als Commerzbank en Santander daalden aanzienlijk met respectievelijk 12% en 7%, wat aanleiding gaf tot zorgen over de gezondheid van de sector.
Ondanks dat HSBC ermee instemde de Britse tak van SVB over te nemen, kelderde de FTSE 100-index in Londen met 2.6% en leden andere aandelenmarkten in Frankfurt, Parijs en Milaan forse verliezen.
Analisten zoals George Godber, de fondsbeheerder bij Polar Capital, schreven de daling van de markt toe aan de angst van investeerders voor andere onbekende uitdagingen die zouden kunnen ontstaan. Hoewel de banken aanvankelijk de Amerikaanse markten naar beneden haalden, herstelden ze zich en sloten vlak.
FDIC neemt SVB over
De FDIC heeft de SVB overgenomen om ervoor te zorgen dat het geld van de spaarders veilig is. De FDIC verklaarde dat het volgende week enkele betalingen voor onverzekerde deposito's zal doen, met de mogelijkheid van extra betalingen wanneer de toezichthouder de activa van de SVB verkoopt.
De recente golf van bankfaillissementen in de VS veroorzaakte angst, onzekerheid en twijfel (FUD) bij beleggers in cryptocurrency, wat resulteerde in een aanzienlijke daling van de prijzen van verschillende digitale valuta's, waaronder bitcoin (BTC).
President Biden is naar buiten gekomen om de situatie te kalmeren en zei dat alle deposanten te zijner tijd volledig zullen worden betaald.
De markten reageerden positief op het nieuws, met grote munten zoals BTC en ETH die binnen enkele uren met meer dan 15% stegen. Biden voegde er echter ook aan toe dat de investeerders van de bank niet zouden worden gecompenseerd, omdat ze hun taak negeerden om goed te kijken hoe SVB opereert.
Op het moment van schrijven is bitcoin de afgelopen 24 uur sterk gestegen en de huidige prijs bedraagt meer dan $24,500. De marktkapitalisatie van BTC overschreed de grens van $ 500 miljard, met een marktdominantie van 43.7%.
Volgens recente gegevens ondervond ETH, de op een na grootste cryptocurrency, een netto instroom van ongeveer $1 miljard, met een positieve stroom van $50.6 miljoen naar beurzen.
Aan de andere kant had tether (USDT), de grootste stablecoin, een negatieve stroom van $ 226.9 miljoen van beurzen, aangezien ongeveer $ 1.5 miljard aan USDT werd gestort, terwijl ongeveer $ 1.7 miljard aan waarde werd opgenomen.
Binance Coin (BNB) zag ook een aanzienlijke waardestijging, met een huidige handelsprijs van $ 316.83 en een 24-uurs handelsvolume van $ 1,316,716,794. Dit betekent een indrukwekkende stijging van 13.00% in de afgelopen 24 uur en een stijging van 7.85% in de afgelopen zeven dagen.
Blijf crypto.news in de gaten houden voor updates over macrofinanciering, bitcoin en ander cryptogerelateerd nieuws.
Bron: https://crypto.news/here-are-the-biggest-losers-in-the-us-banking-crisis/