DeFi kan traditionele activa nieuw leven inblazen

In zijn maandelijkse cryptotech-column behandelt de Israëlische seriële ondernemer Ariel Shapira opkomende technologieën binnen de crypto-, gedecentraliseerde financiën en blockchain-ruimte, evenals hun rol bij het vormgeven van de economie van de 21e eeuw.

Traditionele financiële experts zijn enthousiast over het idee van crypto, maar er komen bizarre krantenkoppen over recordbrekende hacks en overhypede projecten keren niet noodzakelijkerwijs de slechte rap terug. Helaas hebben we onlangs gezien dat de totale waarde vastzat in gedecentraliseerde financiering (DeFi). duikvlucht, wat niet bepaald helpt om de mening van de scepticus te veranderen.

Hoewel crypto veel meer is dan zijn dieptepunten, staan ​​degenen in de gecentraliseerde financiële ruimte (CeFi) niet noodzakelijkerwijs te popelen om dit idee zonder meer te accepteren. Om hun twijfels te verlichten, moeten projecten beproefde CeFi-kwaliteiten integreren met meer nieuwe praktijken. Dit zal nieuwelingen in staat stellen om bij wijze van proef hun tenen in de DeFi-wereld te steken – en de bruikbaarheid van de financiële instrumenten naar een geheel nieuw niveau te tillen.

CeFi's speling oppakken

Velen maken zich zorgen over de volatiliteit van cryptovaluta, specifiek angstig dat het niet wordt ondersteund door iets tastbaars als goud en dat crypto in de loop van de tijd waarde zal verliezen. Dit komt waarschijnlijk voort uit het comfort en de vertrouwdheid van fiat, dat technisch gezien ook niet meer wordt ondersteund door iets tastbaars sinds het einde van de gouden standaard, maar de steun heeft van een vertrouwde gecentraliseerde entiteit.

Deze angsten geven perfect weer hoe de dwarsdoorsnede van de respectievelijke sterke punten van DeFi en CeFi de onzekerheid bij beleggers kan verminderen en een nieuwe klasse mensen de crypto-sfeer kan binnenleiden.

Tokenisatie van grondstoffen maakt op blockchain gebaseerd eigendom van een fysiek bezit mogelijk, wat in wezen slechts een gedecentraliseerde versie is van een reeds bestaande praktijk in de traditionele financiële wereld. Getokeniseerde edelmetalen lijken conceptueel enigszins op een aandeel in een goud-exchange-traded fund (ETF), omdat ze het belang van de belegger vertegenwoordigen in fysiek goud dat elders is opgeslagen en grotendeels hetzelfde doel nastreven. Projecten zoals VNX bieden digitaal eigendom van tokenized grondstoffen die worden ondersteund door fysieke activa, waaronder goud, waardoor de belegger dezelfde voordelen krijgt als investeren in fysiek goud, maar bovendien de veelzijdigheid van een crypto-activum heeft.

Zie ook: Inzicht in de systemische verschuiving van digitalisering naar tokenisering van financiële diensten

Stablecoins zijn ook een haalbare optie, waardoor investeerders de vruchten kunnen plukken van decentralisatie terwijl de veiligheid van traditionele financiën behouden blijft. Door te steunen op fiat en andere reële activa wordt de algemene angst weggenomen dat crypto geen basis heeft. Stablecoins zoals TrustToken (TUSD) bieden beleggers meer zekerheid en flexibiliteit, waardoor de inzet voor elke gebruiker wordt verlaagd doordat hun geld op elk gewenst moment eenvoudig kan worden ingewisseld. Hoewel geen enkele investeerder zou verwachten dat een stablecoin Bitcoin omhoog zou schieten- (BTC)-stijl – het “stabiele” gedeelte in de naam zou daarop moeten wijzen – ze zijn nog steeds een haalbare optie voor het opslaan van geld. Beleggers kunnen hun on-chain fiat gebruiken in verschillende DeFi-verdienprotocollen, waardoor hogere jaarlijkse percentages (APR's) worden gegarandeerd dan een bank zou bieden op een reguliere storting. Dit zorgt opnieuw voor een upgrade voor een verder de meest traditionele troef van allemaal.

Dit soort projecten biedt in wezen DeFi-diensten aan traditionele financiers op een presenteerblaadje, en werkt als een nieuwe verpakking voor financiële instrumenten die ze al vertrouwen. Dit maakt ze perfect voor degenen die hun twijfels of onzekerheden hebben: ze kunnen gevoel krijgen voor cryptoproducten en de voordelen van decentralisatie uit de eerste hand zien, zonder te ver af te dwalen van wat bekend is. Dit zal hen helpen beseffen dat crypto niet zo slecht is als de krantenkoppen beweren, of zo eng als ze eerder dachten.

Zie ook: De strijd tussen DeFi, CeFi en de oude garde

Bijeenkomst in het midden

Deze projecten geven aan hoe de sterke punten van CeFi kunnen worden toegepast op op blockchain gebaseerde oplossingen voor een meer afgeronde en holistische ervaring, vooral voor nieuwere gebruikers.

Nu de bewegingen van Bitcoin steeds meer die van de aandelenmarkt weerspiegelen, kunnen we zien dat de verschillen tussen deze twee financiële ecosystemen niet zo groot zijn als velen denken. Dit was interessant om te monitoren, vooral omdat sommigen suggereren dat de kleine contrasten tussen crypto en fiat crypto en DeFi overbodig maken voor institutionele beleggers.

Talrijke gevallen laten echter duidelijk zien waarom gedecentraliseerde financiering een reddende genade kan zijn. Zelfs als we kijken naar de recente Russische invasie in Oekraïne, is het duidelijk hoe crypto veranderde het spel voor gewone burgers. De Europese Unie heeft meerdere Russische banken uitgesloten van SWIFT, het mondiale berichtensysteem dat financiële instellingen met elkaar verbindt, waardoor alle buitenlandse transacties voor hen aanzienlijk ingewikkelder worden. Veel Russische burgers konden hun financiën echter beheersen via digitale activa, omdat deze gemakkelijk overdraagbaar en zeer liquide zijn. Crypto kan duidelijk van pas komen wanneer mensen het het minst verwachten, en daarom moeten twijfelaars nu de wateren testen.

Zie ook: De wereld is gesynchroniseerd met Russische cryptosancties

De praktische toepassingen van DeFi worden steeds duidelijker voor de mainstream, wat de crypto-industrie als geheel ten goede komt. Naarmate mensen de voordelen van crypto uit de eerste hand ervaren, zal de slechte reputatie langzaam maar zeker verdwijnen.

De projecten die de kwaliteiten van zowel traditionele als gedecentraliseerde financiering combineren, geven investeerders de luxe om gemakkelijk hun weg naar DeFi te vinden. Dergelijke producten kunnen DeFi op weg helpen naar volledige adoptie. Beleggers kunnen naar hartenlust hun tenen laten zakken zonder zich zorgen te hoeven maken over extreme marktvolatiliteit en onzekerheid.

Dit artikel bevat geen beleggingsadvies of aanbevelingen. Elke investering en handelsbeweging brengt risico's met zich mee, en lezers moeten hun eigen onderzoek doen bij het nemen van een beslissing.

De meningen, gedachten en meningen die hier worden uitgedrukt, zijn alleen van de auteur en weerspiegelen niet noodzakelijk de meningen en meningen van Cointelegraph.