Traditionele financiën decentraliseren is niet zo eenvoudig als het klinkt

TradFi (traditionele financiën) naar decentralisatie is niet alleen een kwestie van een schakelaar omdraaien, zegt Motti Peer, de CEO van ReBlond.

Wanneer mensen de noodzaak bespreken om de kloof te overbruggen tussen Defi en TradFi, ze kijken naar het moderne online banksysteem en vragen zich af wat cryptoprojecten ervan weerhoudt om dezelfde functionaliteiten te spiegelen. Kunnen we niet allemaal zonder tussenpersoon hypotheken op de blockchain afsluiten, misrekende transacties annuleren, of een supermarkt binnenlopen en boodschappen betalen met cryptocurrencies? Voor het grootste deel kunnen we dat niet, en niet alleen vanwege het ontbreken van een samenhangend regelgevend kader. 

Het is waar dat het verkopen van een fractie van het huis dat je op de blockchain zet als een veiligheid token zal op de meeste plaatsen nog niet helemaal legaal vliegen. Een goed regelgevend kader is belangrijk, maar het probleem met het creëren van blockchain-gebruiksscenario's die traditionele financiën repliceren, gaat net zo diep als de technologie zelf. 

Laten we beginnen met Defi, een industrie van blockchain-gebruiksgevallen die enkele van de basisfuncties mist die beschikbaar zijn in traditionele financiën. DeFi is webgebaseerd en in veel opzichten een ecosysteem dat onafhankelijk is van externe industrieën, dus het potentieel om use cases te bouwen is oneindig en puur. Als zodanig is het vruchtbaar om te kijken naar de technische uitdagingen waarmee de industrie te kampen heeft, zoals de noodzaak om de onroerendgoedwetgeving aan te passen om tokenizing-eigendommen mogelijk te maken.

TradFi vs Defi: de beperkende aspecten

Slimme contracten vormen de kern van DeFi en de meeste blockchain-applicaties. In totaal zijn er 1.45 miljoen slimme contracten afgesloten gemaakt in Q1 van 2022 alleen. Om elk type DeFi-protocol te maken, moet een slim contract worden geïmplementeerd, een tijdrovend proces dat tussen $ 7,000 en $ 45,000 aan ontwikkeling kan kosten. De auditfase kan oplopen tot een maximaal $ 100 duizend, en dat alles voordat we het hebben over de implementatiekosten.

Of je nu een klein cryptoproject bent of een oud bedrijf dat slimme contracten wil adopteren, dit is geen geringe prijs, vooral in de huidige economie. Bedrijven werken moeizaam om manieren te vinden om het meeste uit slimme contracten te halen en de noodzaak van nieuwe bij elke stap te verminderen. Voorbeelden zijn onder meer: Spoel, een DAO dat onlangs zijn Smart Vault-creatietool lanceerde waarmee gebruikers aanpasbare opbrengstprotocollen kunnen maken voor het bouwen van gediversifieerde DeFi-portfolio's bovenop hun platform. Anders zouden dergelijke protocollen het creëren van nieuwe slimme contracten noodzakelijk maken. 

Naast de kosten die gepaard gaan met het inzetten van slimme contracten, moeten we kijken naar de basisarchitectuur van de blockchains waarop use cases worden gebouwd. De industrie heeft het probleem van blokketens die niet met elkaar kunnen communiceren nog steeds niet volledig opgelost. Met verschillende blockchain-netwerken die afzonderlijk werken, zijn verschillende interoperabiliteitsoplossingen voor meerdere ketens ontwikkeld om: het probleem aanpakken. Maar elke gevonden oplossing heeft zwakke punten en technische complexiteiten. 

Alleen en onderbemand

Het ontbreken van onfeilbare, ketenoverschrijdende interoperabiliteitsoplossingen belemmert liquiditeitsoverdracht en handelsmogelijkheden. Derivatenplatforms zoals GMX of Perpetual Protocol moeten vertrouwen op een gecentraliseerd handelsuitvoeringsmechanisme en beschikken over slechts een beperkt aantal activa die beschikbaar zijn voor handel. Momenteel, Primex Financiën lijkt het enige cross-chain prime brokerage-protocol te zijn dat cross-DEX-spot mogelijk maakt margehandel.

De langzame vooruitgang bij het naadloos verbinden van blockchains op een manier die de groei van de industrie bevordert, komt grotendeels voort uit een gebrek aan de mensen die in staat zijn om de oplossingen hiervoor te bouwen. Een snelle zoektocht naar blockchain-ontwikkelaars op LinkedIn zal meer dan 90 duizend vacatures wereldwijd onthullen, wat de schaarste benadrukt. Het grote gebrek aan Web3-ontwikkelaars komt voort uit de behoefte om specifieke Web3-coderingstalen te kennen, zoals Solidity of Vyper, en de mentaliteitsverandering die nodig is om gedecentraliseerde protocollen te realiseren. 

Om het probleem met het tekort aan ontwikkelaars aan te pakken, moeten er inspanningen worden geleverd om programmeurs beter in de wereld van DeFi te integreren zonder het proces te ingewikkeld te maken. Innovaties zoals KiroboDe Smart Transactions (ST)-technologie, een API waarmee web2-ontwikkelaars web3-protocollen en -projecten op de blockchain kunnen bouwen zonder slimme contracten of codering, moet worden omarmd en gevoed.

Met een groeiend aantal projecten die de kloof tussen DeFi en TradFi willen overbruggen, is het belangrijk om te onthouden dat een grotere set tools ons niet zo ver zal brengen. De droom van decentralisatie gaat uiteindelijk door massale acceptatie en hoe meer vrijheid gebruikers hebben om hun activa te benutten, hoe beter het hele ecosysteem zal presteren. Bovendien moeten projecten werken aan de implementatie van een groter arsenaal aan interoperabiliteitsmogelijkheden voor meerdere ketens om gebruikers echt die vrijheid te geven.

over de auteur

Motti Peer is de CEO van ReBlonde, een in Tel Aviv gevestigd wereldwijd PR-bureau met een bekroond team dat klanten vertegenwoordigt over het hele spectrum van technologie, van AI en medtech tot crypto, fintech, blockchain en durfkapitaal.

Heb je iets te zeggen over TradFi of iets anders? Neem contact met ons op of discussieer mee in onze Telegram-kanaal. Je kunt ons ook pakken op Kruis aan Tok, Facebookof Twitter.

Meningen op deze website mogen geen aanleiding geven tot financiële beslissingen van lezers.

Disclaimer

Alle informatie op onze website wordt te goeder trouw en uitsluitend voor algemene informatiedoeleinden gepubliceerd. Elke actie die de lezer onderneemt naar aanleiding van de informatie op onze website, is strikt op eigen risico.