Op 5 oktober diende de in ongenade gevallen CeFi-geldschieter Celsius in Schema's van Activa en passiva en overzichten van financiële zaken als onderdeel van de Chapter 11 faillissementsprocedure.
De meeste over 14,000-pagina's tellende document heeft betrekking op informatie over de schuldeisers van Celsius, inclusief de namen van gebruikers en hun transacties op het platform.
Crypto Twitter heeft het document gestraald voor "doxing" -gebruikers. YouTuber Coffeezilla zei bijvoorbeeld dat de verhuizing in slechte vorm was, vooral kort nadat werd onthuld dat voormalig CEO Alex Mashinsky naar verluidt trok $ 10 miljoen op voordat u op 13 juni klantaccounts bevriest.
Celsius heeft zojuist al hun gebruikers gedoxxed en trouwens - we kwamen erachter dat hun CEO $ 10 miljoen had ingetrokken vlak voor het faillissement.
— Koffiezilla (@coffeebreak_YT) 6 oktober 2022
Er worden ook vragen gesteld over de verdiensten van Know Your Customer (KYC)-vereisten en of openbaarmakingen door gebruikers nodig waren, vooral gezien de omstandigheden van de ondergang van de geldschieter.
Celsius archiveert openbare documenten met gebruikersinformatie
Ondanks de gevolgen, onder Chapter 11 faillissementsregels, een “Crediteurenmatrix”, of een lijst met namen en adressen van schuldeisers, is vereist voor openbare registratie. De rechtbank gebruikt deze informatie om aanmaningen en claimgegevens te verzenden om het faillissementsproces open en transparant te houden.
In een rechterlijke aanklagers dd 28 sept. Celsius verzocht om te redigeren de persoonlijk identificeerbare informatie van zijn gebruikers.
De crediteurenlijst is opgesplitst in twee soorten, commerciële crediteuren en gebruikers die Celsius verschuldigd is. Informatie over de eerste is volledig, terwijl de adressen voor Celsius-gebruikers zijn geredigeerd.
Als zodanig is het "doxen" van gebruikers te wijten aan de Amerikaanse faillissementswet in plaats van kwade bedoelingen van Celsius.
Desalniettemin hebben sommige Celsius-gebruikers, die geen faillissementsprocedures hebben meegemaakt, via sociale media hun grieven over het proces geuit.
Ken uw klant
Financiële dienstverleners gebruiken KYC-normen om klanten te verifiëren en hun risicoprofielen te beoordelen. De maatregelenteller fraude, corruptie, witwassen van geld en terrorismefinanciering.
Critici hebben betoogd dat het proces opdringerig is en in strijd is met de persoonlijke privacyrechten. Echter, gedreven door dictaten van de intergouvernementele organisatie de Financial Action Task Force (FATF), is de cryptocurrency-ruimte de afgelopen jaren onder toenemende druk komen te staan om te voldoen.
In een commentaar op de Celsius "doxing", zei de CEO van Luxor Mijnbouw, Niek Hansen, zei dat de situatie "een" perfecte demonstratie van waarom KYC alleen eerlijke consumenten schaadt. '
Verder, CoinDesk-schrijver Zack Voell stemde in door de situatie om te draaien en KYC hier af te schilderen als de "illegale activiteit".
KYC is de illegale activiteit
- Zack Voell (@zackvoell) 7 oktober 2022
De kwestie heeft de discussie over de verdiensten van KYC in het algemeen opnieuw doen oplaaien, zoals de veiligheid van persoonlijke gegevens die bij CeFi-platforms worden bewaard en of DeFi, waarvoor geen KYC-onthullingen vereist zijn, de oplossing is.
A FATF-rapport van juni 2022 vermeldde werken aan nieuwe standaarden om regels voor DeFi en NFT's op te nemen.
Bron: https://cryptoslate.com/court-filing-doxing-celsius-users-draws-questions-on-kyc-bankruptcy-processes/