Celsius-netwerk volgens een recent rapport van een door de rechtbank aangestelde onderzoeker.
Examinator Shoba Pillay beschreef de operaties van de ter ziele gegane cryptogeldschieter Celsius Network en zijn voormalige CEO Alex Mashinsky in haar finale verslag. Pillay werd aanvankelijk eind september vorig jaar aangesteld en diende in november een tussentijds rapport van 302 pagina's in.
De examinator zei dat het bedrijf onvoldoende risicobeheer had, wat ook bleek uit de slechte handelspraktijken van het bedrijf. Naast het witwassen van Mashinsky's dwalende openbare verklaringen, zei Pillay dat Celsius ook zijn klanten misleidde over zijn zakelijke praktijken en financiële gezondheid.
Celsius toonde slecht risicobeheer
Volgens het rapport ontbrak het Celsius aan risicobeheer in zowel het beleid als het personeel vóór 2021. Het aanvankelijke team van vier kon echter alleen "stop-gap"-maatregelen implementeren vóór een uitgebreide revisie gepland voor 2022.
Het rapport zei dat het bedrijf een extra persoon had ingehuurd om interne auditprocedures op te zetten. Omdat het uitvoerend team de implementatie echter routinematig uitstelde, stelde het rapport vast: "Celsius heeft nooit een robuust risicobeheerbeleid geïmplementeerd voordat het faillissement aanvroeg."
De bedrijfsactiviteiten van Celsius waren ook ontoereikend wat betreft het boekhoudsysteem, vervolgde het rapport. De combinatie van gebruikte spreadsheets belemmerde het vermogen van de onderzoeker om de financiële toestand van het bedrijf te bepalen, aldus het rapport.
Bij het ontcijferen van de boeken ontdekte Pillay echter ook "aanzienlijke tekortkomingen op het gebied van belastingnaleving" binnen Celsius. Ze schreef dit toe aan het feit dat het bedrijf tot 2021 niemand had die verantwoordelijk was voor de belastingen en vervolgens niet zorgde voor consistente betaling. Van de firma Bitcoin mijnbouwactiviteiten waren ook $ 14 miljoen aan uitstaande energierekeningen en $ 23 miljoen aan onbetaalde belastingen verschuldigd.
Verkeerde voorstellingen ook gemaakt
Pillay onderstreepte ook de verkeerde voorstelling van zaken die Celsius had gegeven over zijn activiteiten en namens zijn CEO. De crypto-geldschieter vertelde klanten bijvoorbeeld dat het hoge opbrengsten bood door hun activa te beleggen in "laag risico en volledig gedekte institutionele en particuliere leningen". Investeringen waren echter riskant, zoals het verstrekken van ongedekte leningen om een hogere rente veilig te stellen.
Toen dit het bedrijf eenmaal in moeilijkheden bracht, bleef Celsius volgens het rapport zijn situatie rooskleurig presenteren. Hoewel interne medewerkers het bedrijf omschrijven als een 'zinkend schip', bleken ze ook dwalende opmerkingen te hebben gemaakt die Mashinsky tijdens live wekelijkse vraag-en-antwoordsessies met gebruikers zou hebben gemaakt.
Celsius Faillissementsprocedures
Het rapport komt terwijl Celsius doorgaat met zijn faillissementshoorzittingen, terwijl het ook wordt onderzocht door nationale en federale toezichthouders. Hoewel het rapport aantoont dat zijn activiteiten onhoudbaar waren, zijn de daling van de cryptoprijzen van vorig jaar en de ineenstorting van Terra stabiele munt versnelde het faillissement van het bedrijf. De geldschieter, die meer dan 100,000 schuldeisers heeft, heeft dat onlangs gedaan opnames opnieuw ingeschakeld na het staken van weken voordat het faillissement werd aangevraagd.
Disclaimer
BeInCrypto heeft contact opgenomen met het bedrijf of de persoon die betrokken is bij het verhaal om een officiële verklaring over de recente ontwikkelingen te krijgen, maar het heeft nog niets gehoord.
Bron: https://beincrypto.com/celsius-under-fire-poor-business-practices/