Celsius-oprichter Alex Mashinsky aangeklaagd door de procureur-generaal van New York

De New Yorkse procureur-generaal Letitia James heeft de oprichter en voormalig CEO van de ingestorte cryptobank Celsius, Alex Mashinsky, aangeklaagd. 

Volgens de AG heeft Mashinsky de financiële toestand van Celsius verkeerd voorgesteld aan investeerders, waardoor ze aanzienlijke verliezen hebben geleden. 

New York AG klaagt Mashinsky aan 

Letitia James, procureur-generaal van New York, heeft een rechtszaak aangespannen tegen de oprichter en voormalig CEO van Celsius, Alex Mashinsky. James beweerde dat Mashinsky opzettelijk verschillende "valse en misleidende" uitspraken had gedaan, waardoor investeerders, waaronder 26,000 New Yorkers, miljarden verloren. De rechtszaak beweerde ook dat Mashinsky tegen investeerders had gelogen, de ware omvang van de financiële problemen van Celsius had verborgen en ook niet voldeed aan de registratievereisten van de staat. James bracht een verklaring uit op Twitter, waarin stond: 

“Ik klaag de voormalige CEO van cryptocurrency-platform @CelsiusNetwork aan voor het oplichten van investeerders voor miljarden dollars. Alex Mashinsky loog tegen mensen over de risico's van investeren in Celsius, verborg de verslechterende financiële toestand en registreerde zich niet in New York.'

De procureur-generaal voegde er nog aan toe, 

“Als voormalig CEO van Celsius beloofde Alex Mashinsky investeerders naar financiële vrijheid te leiden, maar leidde hen op een pad van financiële ondergang. De wet is duidelijk dat het doen van valse en ongefundeerde beloften en het misleiden van investeerders onwettig is. Vandaag ondernemen we actie namens duizenden New Yorkers die door de heer Mashinsky zijn opgelicht om hun verliezen goed te maken.

De actie komt tegen de achtergrond van soortgelijke rechtszaken tegen cryptogeldschieter Nexo. 

Een vals verhaal pushen 

James beschuldigde Mashinsky er ook van een vals verhaal te verspreiden via verschillende optredens op conferenties, in interviews en op sociale media. Ze voegde er verder aan toe dat klanten van Celsius geen toegang hadden tot dezelfde bescherming als klanten van traditionele financiële instellingen, omdat Celsius niet onderworpen was aan wettelijke normen en vereisten. De rechtszaak heeft tot doel Mashinsky te verbieden in de toekomst zaken te doen in New York en schadevergoeding, restitutie en kwijtschelding te betalen aan Celsius-gebruikers die door de ineenstorting zijn getroffen. 

“Mashinsky beweerde herhaaldelijk dat Celsius veilige investeringen met een laag risico deed en alleen activa leende aan geloofwaardige en gerenommeerde entiteiten. De activa van beleggers werden echter routinematig blootgesteld aan risicovolle tegenpartijen en strategieën, waarvan er vele resulteerden in verliezen die Mashinsky voor beleggers verborgen hield.”

In de rechtszaak stond dat Mashinsky bij verschillende gelegenheden verklaringen had afgelegd die in strijd waren met de hygiëne van het bedrijf op het gebied van risicobeheer. Het citeerde een interview van 13 april, waarin Mashinsky verklaarde dat Celsius geen leningen zonder onderpand aanbood. Het verhoogde echter zijn blootstelling aan niet-gewaarborgde leningen tussen 2020 en 2022 en bood de risicovollere leningen aan tegenpartijen, waaronder Three Arrows Capital en Alameda Research. 

De ineenstorting van Celsius 

Celsius bevroor de opnames van klanten begin juni toen het bedrijfsmodel begon te ontrafelen. Vervolgens vroeg het bedrijf begin juli bescherming tegen faillissement aan. Hierdoor bleef een aanzienlijk aantal gebruikers achter met activa die vastzaten op Celsius, samen met een aanzienlijk gat in de balans van het bedrijf. In september nam Mashinsky ontslag als CEO van het bedrijf en verklaarde dat zijn rol een "toenemendere afleiding" was met gebruikers die met ongelooflijk moeilijke financiële omstandigheden te maken hadden. 

Op het moment van faillissementsaanvraag Celsius had 600,000 accounts in zijn Earn-programma, dat een marktwaarde had van $ 4.2 miljard op 10 juli 2022. Dit cijfer omvatte ook $ 23 miljoen aan gekoppelde stablecoins. Bovendien rapporteerde Celsius een kloof van $ 1.2 miljard tussen activa en passiva. 

Disclaimer: dit artikel is alleen bedoeld voor informatieve doeleinden. Het wordt niet aangeboden en is niet bedoeld om te worden gebruikt als juridisch, fiscaal, investerings-, financieel of ander advies.