Celsius, een ter ziele gegane platform voor het uitlenen van cryptocurrency, zal de komende dagen beginnen met het verwerken van verzoeken om opname van klanten. Het bedrijf begon de dag met het verspreiden van een gerechtelijk document van 1,400 pagina's op Twitter, waarin stond dat de opname zou zijn voor specifieke activa die op bepaalde bewaarrekeningen staan.
Wie kan zich terugtrekken?
Voordat er opnames worden uitgevoerd, Celsius, waarvan problemen begon in juni 2022 te midden van de Bitcoin duik getuige dan, zal vragen klanten gekwalificeerd voor de service om hun Celsius-account bij te werken met bepaalde benodigde informatie. Dit wordt gedaan om zowel veiligheids- als regelgevingsredenen.
Daarnaast mogen consumenten in deze categorie slechts circa 94% van hun vermogen dat beschikbaar is voor opname uit bewaring nemen. Daarnaast werd gezegd dat de rechtbank een uitspraak zou doen over het al dan niet uitbetalen van het resterende saldo later.
Bovendien krijgen klanten die een opname aanvragen gedetailleerde informatie over de transactie- en gaskosten in verband met het opnameproces. Gebruikers die meer activa nodig hebben om de kosten te dekken, wordt de mogelijkheid ontzegd om een opname aan te vragen.
Celsius wordt geconfronteerd met beschuldigingen van het Ponzi-plan
Vanwege de zeer volatiele marktomstandigheden had Celsius Network al in juni 2022, kort na het mislukken van de Terra Luna-projecten, de toegang tot het geld van haar klanten geblokkeerd.
De geldschieter van cryptocurrency diende in juli zijn faillissementsaanvraag in met ongeveer $ 167 miljoen aan contanten en activa ter waarde van $ 4.3 miljard, maar meer dan $ 4.7 miljard verschuldigd aan zijn klantenbestand.
Een onpartijdige onderzoeker, Shoba Pillay genaamd, zei onlangs dat Celsius Network zijn investeerders misleidde en af en toe geld van nieuwe klanten gebruikte om de opnames van bestaande klanten te betalen, wat de typische beschrijving is van een Ponzi-schema.
Pillay beweerde dat de problemen van Celsius niet begonnen in 2022 toen ze voor het eerst werden gemeld. In plaats daarvan begonnen zich in ieder geval al in 2020 ernstige problemen voor te doen, toen Celsius begon met het omleiden van klantenactiva om bedrijfskosten en incentives te betalen.
Problemen met lenen bij Celsius
In het recent uitgebrachte rapport hebben de examinatoren en juridische functionarissen in de zaak veel illegale en vuile transacties in verband met Celsius aan het licht gebracht. Ten eerste sprak het gerechtelijk rapport over de lening aan Tether door Celsius, die naar verluidt alleen in 2 was gestegen tot ongeveer $ 2021 miljard.
Think het verslag, nam deze kredietverlening snel toe, en het risicocomité van Celsius uitte zijn bezorgdheid over de duurzaamheid ervan en noemde het een existentieel risico. Met zoveel leningen was het onduidelijk of Celsius eventuele wanbetalingen van het Tether-netwerk zou overleven.
Dit rapport gaat verder in op het feit dat de leningen van Celsius aan Tether twee keer de standaard kredietlimiet waren.
Interessant is dat dezelfde Celsius leningen gaf aan verschillende andere inmiddels ter ziele gegane cryptonetwerken zoals Alameda en Three Arrows Capital. Net als in Tether overschreden de leningen aan de bovengenoemde bedrijven de standaard kredietlimiet. Er waren ook leningen aan kleinere netwerken zoals Dunamis Trading, Kinetic Trading, Amber Technologies en Profluent Trading, die allemaal de kredietlimieten overschreden.
Naast het overschrijden van de standaard kredietlimieten, Celsius maakte een hoop ongedekte leningen. Ongeveer een derde van de volledige leningenportefeuille van Celsius bestaat uit ongedekte leningen aan verschillende bedrijven, waaronder Anchorage, Galaxy Digital, Flow Traders en een dochteronderneming van FTX. Volgens het rapport hielpen dergelijke ongedekte leningen bij het genereren van inkomsten om Celsius overeind te houden.
Het rapport sprak ook over leningen met onderpand, waarbij werd vermeld dat meer dan de helft van de leningen in juli 2021 te weinig onderpand had. Pas sinds juli 2021 begon het bedrag aan leningen met volledig onderpand te stijgen sinds Celsius onderpand begon te accepteren in de vorm van FTT, het oorspronkelijke token van FTX en SRM-tokens.
Cel token probleem?
Het rapport onthulde ook dat CEL, de "ruggengraat" van Celsius-netwerkoperaties, zijn problemen had. Er waren verborgen en valse details over de ICO van het token.
Hoewel het bedrijf beweerde 325 miljoen CEL te hebben verkocht in de ICO plus andere privérondes, verkocht het slechts ongeveer 203 miljoen tokens. Daardoor was er vanaf het begin al een tekort aan ingezamelde middelen.
Er waren berichten dat Celsius deelnam aan een of ander 'prijsmanipulatie'-systeem door CEL privé te verkopen en aankopen op openbare markten te compenseren. Als ruggengraat van Celsius veroorzaakte de prijsdaling van CEL afgelopen mei de val van het netwerk. In hetzelfde rapport werd Celsius een 'Ponzi-schema.'
Bron: https://crypto.news/celsius-allows-94-withdrawal-of-assets-for-some-customers/