Kunt u gecentraliseerde uitwisselingen met uw fondsen vertrouwen?

De ineenstorting van FTX kostte 8 miljard aan klantgelden. Hoe kunnen we er zeker van zijn dat uw crypto veilig is op een gecentraliseerde beurs?

In november implodeerde FTX en nam miljarden dollars aan cryptovaluta mee, opgesloten in zijn bewaarportemonnees. Sindsdien zijn cryptohandelaren gespannen en vragen ze zich af of – of wanneer – het weer zal gebeuren. 

De criminaliteit bij FTX lijkt ongekend. In januari ontdekten we dat Sam Bankman-Fried mede-oprichter van FTX, Gary Wang, had opgedragen een "geheime" achterdeur te creëren, zodat zijn handelsfirma Alameda 65 miljard dollar van gebruikers kon lenen. Het vertrouwen in gecentraliseerde uitwisselingen (CEX's) is sindsdien niet meer hetzelfde geweest.

De uitwisseling FUD (angst, onzekerheid, twijfel) is niet alleen vanwege FTX. In de laatste weken van het jaar Binance begon een ronde van paniek met zijn fragmentarische "bewijs van reserves" "audit". (Spoiler: het was geen controle of een echt bewijs van reserves rapport. Later bleek ook dat de Big Four accountantskantoren geweigerd om de uitwisseling te controleren.) Sindsdien hebben de Big Four afstand genomen van de hele crypto-industrie. 

Hoewel de FUD sindsdien is gekalmeerd, blijft de vraag: hoe veilig zijn uw fondsen? Nou, er zijn veel dingen om je zorgen over te maken.

Slechte beveiliging en transparantie

Zoals we hebben gezien, is een van de blijvende risico's van gecentraliseerde uitwisselingen is hun gebrek aan openheid. Soms was transparantie in gecentraliseerde uitwisselingen alsof je door een bakstenen muur keek. De industrie heeft gereageerd en heeft meer waarde gehecht aan bewijs van reserves. (Bewijs van reserves is een manier waarop uitwisselingen verifiëren dat de geclaimde activa er daadwerkelijk zijn.)

De industrie heeft gezegd dat het niet genoeg is. “In de nasleep van het FTX-incident, transparantie en veiligheid komen naar voren als belangrijke onderscheidende factoren voor uitwisselingen”, zegt Gracy Chen, Managing Director bij Bitget. “Exchanges zouden zich moeten inzetten om de waarde van de fondsen van hun gebruikers te garanderen, ongeacht de marktprijs. Enkele van de functies waar klanten op moeten letten bij een veilig uitwisselingsplatform zijn eersteklas beveiligings- en risicobeheermaatregelen, waaronder de scheiding van warme en koude portefeuilles, portemonnees met meerdere handtekeningen, zero-trust beveiligingsarchitectuur en proof-of- reserves.”

Er zijn meerdere sites en tools van derden die u kunt gebruiken om te beoordelen of een uitwisseling geschikt voor u is. Veel analisten hebben rankings die je kunt vergelijken. CoinGecko en CER zijn twee voorbeelden, maar er zijn er nog veel meer. "Niet alle crypto-uitwisselingen zijn identiek", vervolgt Chen. "De moeilijkheid voor klanten ligt in het kiezen van een veilige uitwisseling die ze kunnen vertrouwen." 

Er is altijd een risico op Exchange-hacks

Sinds de begindagen van crypto zijn hackers een groot probleem geweest met gecentraliseerde uitwisselingen. Mt. Gox, een in Tokio gevestigde beurs die in 2010 werd gelanceerd, was de eerste die het slachtoffer werd van een grote hack. In 2011 verloor het platform $ 8.75 aan BTC, maar het leerde zijn les niet. De beurs werd drie jaar later aangevallen voor $ 615 miljoen en werd een van de grootste crypto-exploits aller tijden.

Voorbeelden van exchange-hacks zijn talrijk. Een andere Japanse beurs, Coincheck, opgericht in 2012, werd gehackt voor verschillende munten en tokens ter waarde van $ 534 miljoen. Dat was destijds de grootste diefstal van cryptocurrency uitgaan. Regelgevers in Japan waren er snel bij om na het debacle aanvullende cyberbeveiligingsregels op te leggen.