Californië laat geen middel onbeproefd om inwoners te beschermen die zich bezighouden met digitale financiële activa zakelijke activiteiten ⋆ ZyCrypto

De staat Californië, in de Verenigde Staten (VS), is van plan het speelveld te stroomlijnen door regelgeving voor cryptospelers in te voeren. Het wetsvoorstel dat is ingediend door lid van de vergadering, Timothy Grayson, getiteld "Digital financial asset companies", heeft tot doel het regelgevingskader vast te stellen voor crypto-bedrijven die in Californië actief zijn. Het wetsvoorstel dat op 29 augustus 2022 in de Senaat en op 30 augustus 2022 door de Algemene Vergadering is aangenomen, zal naar verwachting in 2025 wet worden.

Onder digitaal financieel actief wordt volgens het wetsvoorstel verstaan ​​een digitale weergave van waarde die wordt gebruikt als ruilmiddel, rekeneenheid of waardeopslag en die geen wettig betaalmiddel is, al dan niet uitgedrukt in wettig betaalmiddel.

Entiteiten die op of na 1 januari 2025 in Californië zakelijke activiteiten op het gebied van digitale financiële activa willen uitoefenen, moeten onder meer een vergunning hebben van het Department of Financial Protection and Innovation (de afdeling).

Volgens het voorgestelde wetsvoorstel moeten aanvragers van zakelijke activiteiten met digitale financiële activa ook alle rechtszaken, arbitrage, administratieve procedures, faillissementen of surseanceprocedures in een rechtsgebied tot tien jaar vóór hun aanvraag bekendmaken. De afdeling stelt alle aanvragers op de hoogte van de resultaten van hun aanvragen. Na kennisgeving krijgen aanvragers maximaal 31 dagen de tijd om eventuele goedkeuringsvoorwaarden te accepteren, anders wordt de aanvraag als ingetrokken beschouwd.

Om inwoners van Californië die zich bezighouden met digitale financiële activa te beschermen, stelt het wetsvoorstel verder voor dat licentienemers een veiligheidsobligatie of trustrekening in Amerikaanse dollars aanhouden naast het kapitaal dat het ministerie van tijd tot tijd zal bepalen. De afdeling zal ook onderzoeken of alle vergunninghouders hun bedrijf rechtmatig uitoefenen.

Rapportagevereisten vereisen dat licentienemers de afdeling op de hoogte stellen van eventuele wijzigingen in de bedrijfsactiviteit en eventuele wijzigingen in de zeggenschap van een licentiehouder of wijzigingen in de bedrijfsstructuur van de licentiehouders.

De afdeling kan handhavend optreden tegen vergunninghouders als zij dit nodig acht. Het wetsvoorstel stelt voor dat: "Als een andere persoon dan een licentienemer zakelijke activiteiten met digitale financiële activa verricht met of namens een inwoner in strijd met deze afdeling, kan de afdeling een civielrechtelijke boete opleggen aan de persoon voor een bedrag dat niet meer zijn dan honderdduizend dollar ($ 100,000) voor elke dag dat de persoon deze verdeling overtreedt” 

Bovendien stelt het wetsvoorstel het volgende voor: “Als een vergunninghouder een bepaling van deze afdeling wezenlijk schendt, kan de afdeling een civielrechtelijke boete opleggen tot een bedrag van niet meer dan twintigduizend dollar ($ 20,000) voor elke dag van overtreding of voor elk handelen of nalaten in overtreding".

Met betrekking tot stablecoins stelt het wetsvoorstel verder voor dat: "Een licentiehouder geen digitale financiële activa mag uitwisselen, overdragen of opslaan of zich bezighoudt met het beheer van digitale financiële activa, hetzij rechtstreeks, hetzij via een overeenkomst met een leverancier van digitale financiële activacontrolediensten, als die digitale financieel actief is een stablecoin, tenzij aan beide volgende voorwaarden is voldaan:

(1) De uitgever van de stablecoin heeft een vergunning op grond van deze divisie of is een bank.

(2) De uitgever van de stablecoin is te allen tijde in het bezit van in aanmerking komende effecten met een totale marktwaarde berekend door de algemeen aanvaarde boekhoudprincipes van de Verenigde Staten van niet minder dan het totale bedrag van al zijn uitstaande stablecoins die zijn uitgegeven of verkocht in de Verenigde Staten.

Californië heeft een gedetailleerd wetsvoorstel opgesteld om zijn inwoners te beschermen die betrokken zijn bij zakelijke activiteiten op het gebied van digitale financiële activa. De staat New York heeft in 2015 regels ingesteld voor exploitanten van virtuele valuta.