Binance-managers gebruikten Signal, bespraken Hamas-fondsen, vertelden klanten hoe ze VPN's moesten gebruiken

Binance wordt geconfronteerd met verschillende beschuldigingen van de Amerikaanse Commodities and Futures Trade Commission (CFTC) die wijzen op wangedrag onder bedrijfsleiders.

Binance gebruikte de functie voor automatisch verwijderen van Signal

Op 27 maart heeft de CFTC aanklachten ingediend tegen de toonaangevende crypto-uitwisseling Binance. Hoewel de beschuldigingen in de eerste plaats suggereren dat Binance tegen de regelgeving inging om klanten in de VS te bedienen, beschrijven deze beschuldigingen ook andere ongepaste acties.

De CFTC benadrukte met name het feit dat leidinggevenden van Binance de berichtentoepassing Signal gebruikten om te communiceren. Het voegde eraan toe dat de functie voor automatisch verwijderen van de applicatie leidinggevenden in staat stelde om records van discussies over belastende activiteiten te verwijderen.

De toezichthouder beweerde dat Binance Signal gebruikte om zowel intern als met klanten te communiceren. Concreet zei de CFTC dat discussies over Amerikaanse beperkingen werden gevoerd via Signal - een praktijk die was "verplicht" door Binance CEO Changpeng Zhao, volgens voormalig Binance compliance officer Samuel Lim.

Compliance Officer wist van illegaal gebruik

De CFTC benadrukte ook de banden van Binance met illegale activiteiten.

Concreet zei de CFTC dat Binance rond februari 2019 informatie ontving over transacties die verband houden met de islamitische terreurgroep Hamas. Kort daarna erkende Lim het feit door in een bericht te stellen dat terroristische groeperingen vaak "kleine bedragen" sturen omdat grotere bedragen worden beschouwd als geld witwassen zijn.

In 2020 gaf Lim commentaar op fondsen van Russische en andere gebruikers en zei: "kom op ... ze zijn hier voor misdaad." Een andere leidinggevende zei: "we zien het slechte, maar we sluiten [twee] ogen."

Lim stond bovendien een klant toe wiens transacties verband hielden met illegale activiteiten om Binance te blijven gebruiken met een nieuw account. Elders ontmoedigde Lim de sluiting van accounts met een hoog risico en verklaarde: "Offboarding = slecht in [Changpeng Zhao]'s ogen."

Binance vertelde gebruikers hoe ze VPN's moesten gebruiken

Een ander deel van de CFTC-aanvraag suggereert dat Binance klanten heeft verteld hoe ze de geofencing-maatregelen kunnen omzeilen door een virtueel particulier netwerk (VPN) te gebruiken.

Binance stopte in 2019 met het bedienen van klanten in de Verenigde Staten, maar plaatste kort daarna een VPN-gids. Hoewel de gids is verwijderd, zei de CFTC dat een deel van de pagina gebruikers informeerde dat VPN's kunnen worden gebruikt om "sites te ontgrendelen die beperkt zijn".

Het advies was schijnbaar opzettelijk: in gesprekslogboeken zei Lim dat Changpeng Zhao wilde dat gebruikers wisten hoe ze een VPN moesten gebruiken om toegang te krijgen tot Binance. Hij suggereerde ook dat derden gebruikers kunnen vertellen om toegang te krijgen tot VPN's, ook al zou Binance dit zelf niet kunnen.

Lim erkende in weer een ander gesprek dat het veranderen van de status van een Amerikaanse gebruiker naar niet-VS fraude is, maar zei dat Binance gebruikers kan aanmoedigen om een ​​niet-KYC-account of VPN te gebruiken.

Binance weerlegde deze beweringen vandaag in een verklaring en verklaarde dat het Amerikaanse klanten blokkeert op basis van hun gsm-serviceprovider, creditcardlocatie en KYC-gegevens - niet alleen hun IP-adres, wat de enige blokkering is die een VPN zou omzeilen.

Binance heeft bovendien de handel van werknemers op zijn eigen platform aangepakt, maar verder heeft het de meeste zorgen van de CFTC nog niet weggenomen.