Binance CEO Changpeng 'CZ' Zhao negeerde de zorgen van senior medewerkers over de zwakke know-your-customer van de beurs (KYC) controles, te midden van een catalogus van andere tekortkomingen in de regelgeving, a Reuters onderzoek heeft gevonden.
Het persbureau beweerde dat senior leidinggevenden van Binance, waaronder Chief Compliance Officer Samuel Lim en voormalig Global Money Laundering Reporting Officer Karen Leong, hun bezorgdheid uitten over de zwakke KYC-cheques van de beurs. Drie voormalige Binance-medewerkers vertelden: Reuters ze brachten deze zorgen onder de aandacht van CZ, maar hij 'neegeerde ze'.
Binance is al lang in het vizier van regelgevers over de hele wereld. decoderen heeft die eerder gerapporteerd op Binance's meervoudig tekortkomingen in de naleving, die de woede van regelgevers in de United Kingdom, Italië, Maleisië, Singapore en vele andere rechtsgebieden. Reuters' onderzoek omvat veel van deze rechtsgebieden en heeft licht geworpen op enkele van de innerlijke werking achter de relatie van de beurs met regelgevers.
Reuters ontdekte ook dat sommige medewerkers van Binance, waaronder Leong en Lim, wisten dat de KYC-procedures van Binance niet rigoureus waren.
In een bericht dat medio 2019 werd verzonden, zei Leong dat CZ "geen kyc" wilde. Leon zei ook: "Verlaag KYC. Verhoog de limieten. BESTE COMBO”, in hetzelfde bericht. Lim zou op zijn beurt naar verluidt twijfels hebben geuit over het plan van CZ om de "fiat-to-crypto"-markt te betreden. "Verdomme, waarom zou je fiat aanraken als je niet mee wilt doen. Zo ironisch LOL. Blijf gewoon vol crypto man. Jizz."
Malta
De regelgevende problemen van Binance beginnen in Malta.
In oktober 2018 heeft Binance regelgevers in Malta op de hoogte gebracht van haar voornemen om een licentie aan te vragen. Reuters meldt dat CZ "nerveus werd" over de antiwitwasregels en de financiële openbaarmakingsnormen van het land. In 2019 besloot de beurs om niet langer een licentie na te streven.
A openbare verklaring van de Maltese toezichthouder van 21 februari 2020, bevestigde dat Binance "niet geautoriseerd" was om in de crypto-sfeer te opereren. Toch bleef Binance zijn klanten vertellen dat de gebruiksvoorwaardenovereenkomst onder de Maltese wetgeving viel, volgens: Reuters.
Duitsland
En in Duitsland stuurden politie en advocaten die meer dan 30 slachtoffers van vermoedelijke fraude vertegenwoordigden Binance volgens de Reuters onderzoek.
Volgens een samenwerking met een in Duitsland geregistreerde financiële dienstverlener, CM-Equity, stemde Binance ermee in om een verbeterde due diligence toe te passen op een gebruiker als deze meer dan € 10,000 ($ 11,000) in één enkele transactie zou storten.
In juni 2021 stuurde Binance CM-Equity een herziene versie van deze standaard, die de drempel voor een verhoogde due diligence-ballon opliep tot $ 100,000.
Tussen mei en juli 2021 ontving Binance 44 brieven met informatie over transacties ter waarde van minimaal € 2 miljoen. Duitse politie, openbare aanklagers en advocatenkantoren zeiden gezamenlijk dat deze fondsen waren gestolen en witgewassen via de uitwisseling. Binance zei dat het niet kon helpen, volgens Reuters.
Bovendien vroeg de Duitse federale politie Binance om informatie over twee mannen “die ervan worden verdacht een islamitische schutter te hebben bijgestaan die in november 2020 in Wenen vier mensen heeft vermoord.”
Uit een brief van de Duitse politie bleek dat een van deze personen "niet-gespecificeerde" transacties op Binance heeft gedaan.
internationale controverse
In andere delen van de wereld hebben toezichthouders in Nederland en Japan klanten gewaarschuwd over de uitwisseling. Regelgevers in Italië en de Kaaimaneilanden hebben beide gezegd dat Binance geen vergunning heeft om in hun respectievelijke landen te opereren.
Volgens Maleisische regelgevers kreeg Binance te maken met handhavingsmaatregelen in Maleisië omdat ze illegaal in het land opereerden.
Het Verenigd Koninkrijk heeft ook een consumentenwaarschuwing afgegeven over Binance, en na te hebben gezegd dat de beurs "niet in staat" was om te worden gereguleerd, kondigde Binance aan dat het probeerde zijn relatie met de FCA te herstellen. Tot op heden zijn er geen aanwijzingen dat Binance in de goede boeken van de FCA staat.
Binance heeft onlangs ook haar aanvraag voor een licentie in Singapore ingetrokken. Een maand eerder plaatsten de toezichthouders van de stadstaat de beurs op zijn Beleggerswaarschuwingslijst.
Sindsdien heeft Binance aangekondigd een memorandum van overeenstemming met de Dubai World Trade Center Authority. In december vorig jaar ontmoette CZ ook de Chief Minister van Gibraltar, Fabian Picardo, die: beschreven de Binance CEO als een 'visionair'.
decoderen heeft Binance eerder gevraagd naar zijn plannen voor mogelijke licenties, maar het bedrijf heeft nog niet op onze verzoeken gereageerd.
Bron: https://decrypt.co/90968/binance-ceo-warnings-kyc-regulatory-failings