Banksector in crisis: Silicon Valley Bank gesloten

Een andere bank verkeert in crisis; Silicon Valley Bank (SVB) volgde de financiële vrije val te midden van Jerome Powell, voorzitter van de Federal Reserve (Fed), met een agressieve macro-economische visie en een verkrappend beleid om de inflatie onder controle te houden. 

Met meer dan 40 jaar op de markt, wordt Silicon Valley Bank geconfronteerd met een aanzienlijke daling van haar aandelen, die sinds donderdag met meer dan 60% zijn gedaald. 

Op woensdag lanceerde de go-to-bank voor durfkapitalisten en tech-startups een massale verkoop van effecten ter waarde van $ 1.75 miljard om kapitaal aan te trekken en te proberen de eerdere verliezen terug te verdienen, wat aanleiding gaf tot bezorgdheid bij investeerders. Volgens verschillende rapporten werd de financiële instelling gesloten door Californische toezichthouders. 

"Dit is een van de grootste bankfaillissementen in de geschiedenis."@sonalibasak verklaart de betekenis van de sluiting van Silicon Valley Bank door regelgevers in Californië https://t.co/GWK95eOmwl pic.twitter.com/iwyCzsyskq

- Bloomberg Crypto (@crypto) 10 maart 2023 

Wat gebeurt er met de SVB?

Voorafgaand aan de gebeurtenissen van vandaag overwoog de Silicon Valley Financial Group opties om uit de crisis te komen, waaronder een verkoop nadat de zware geldschieter schokgolven door de wereldmarkten had gestuurd en zijn aandelen op de Nasdaq-aandelenmarkt had gehavend. 

Volgens een Reuters verslag, had Silicon Valley Bank de opbrengst nodig om een ​​gat van $ 1.8 miljard te dichten dat was veroorzaakt door de verkoop van een verlieslatende obligatieportefeuille van $ 21 miljard, die voornamelijk uit Amerikaanse staatsobligaties bestond.

Beleggers in de aandelen van de SVB vroegen zich af of het door de bank opgehaalde kapitaal voldoende zou zijn om de verliezen te dekken. Deze perceptie kwam voort uit de aanhoudende daling van het lot van technologie-startups als gevolg van beleid gericht op het beheersen van de inflatie, wat van invloed is op de technologiesector die de bank bedient. 

Volgens het rapport zei Silicon Valley Bank tegen werknemers dat ze tot nader order naar huis moesten gaan, bewerend dat de bank een reeks "nog niet afgeronde" gesprekken voert om de volgende stappen te bepalen nadat de crisis aan het licht is gekomen.

Bovendien heeft Gregory Becker, CEO van Silicon Valley Bank, klanten gebeld om hen te verzekeren dat hun kapitaal "veilig" is bij de bank, wat door de daaropvolgende gebeurtenissen onnauwkeurig bleek te zijn. 

De bankencrisis in Silicon Valley treft alle financiële sectoren  

Volgens Reuters heeft de daling van de aandelen van de SVB grote Amerikaanse en Europese banken verder getroffen, te midden van de aanhoudende bezorgdheid over verborgen risico's in de sector en zijn "kwetsbaarheid" voor de stijgende kosten van geld. 

Wells Fargo & Co is getroffen door de aanhoudende crisis en daalde met 6%. Bovendien hebben de aandelen van JPMorgan Chase & Co ook een vrije val gemaakt, een daling van 5.4%, samen met Bank of America en Citigroup Inc, die respectievelijk 6% en 4% daalden.

Karl Schamotta, Chief Market Strategist bij Corpay, de wereldleider in zakelijke betalingen, ging in op de aanhoudende problemen met de SVB en de claims van de banksector:

Beleggers vrezen een herhaling van de dynamiek van 2008, en deze uitverkoop in de banksector heeft de angst voor systeemrisico's doen toenemen en heeft de verwachting gewekt dat de Federal Reserve zal ingrijpen om enige aanpassing te bieden als de zaken verslechteren.

Deze aanhoudende crisis te midden van inflatoir beleid heeft ook de crypto-industrie stormenderhand veroverd, met gevolgen voor alle belangrijke valuta's en leidend tot lagere niveaus. Bitcoin is momenteel gedaald van $ 22,000 naar ongeveer $ 19,000.

De wereldwijde marktkapitalisatie van cryptovaluta is ook aangetast en daalde van het psychologische niveau van $ 1 biljoen naar $ 900 miljard, en bevindt zich momenteel onder dat essentiële niveau, naar $ 897 miljard.

Volgens aan Karl, een crypto-onderzoeker bij Thanefield Capital, de stabiele digitale valuta die volledig wordt ondersteund door activa in Amerikaanse dollars en uitgegeven door CENTER – een joint venture tussen Coinbase en Circle, USDC, 26% van zijn reserves is in de vorm van contanten bij banken, waaronder SVB.

Deze crisis treft niet alleen de banksector, maar ook de wereldwijde cryptomarktkapitalisatie en de prijsactie van digitale activa, die mogelijk lagere niveaus bereiken en belangrijke ondersteuningen opnieuw testen, waardoor de bullmarkt wordt vertraagd die veel analisten hebben voorspeld voor de crypto-industrie.

SVB-aandelen zijn gekelderd vanaf een hoogtepunt van $ 335 per aandeel begin februari en bevinden zich in een vrije val sinds de Nasdaq woensdag sloot op $ 225, momenteel verhandeld op $ 106.

Functieafbeelding van Unsplash, grafiek van TradingView.com