Tech

a16z-backed TrueFi lanceert DeFi-leningsmarkt voor vermogensbeheerders

02/03/2022
Bitcoin Ethereum Nieuws

Stablecoin-exploitant TrustToken heeft een nieuwe kredietmarktplaats gelanceerd waarmee vermogensbeheerders hun eigen gedecentraliseerde financiële producten kunnen creëren, wat mogelijk de deur opent voor een bredere acceptatie van DeFi-oplossingen. 

De nieuwe kredietmarktplaats, die wordt aangeboden via het ongedekte kredietprotocol TrueFi, geeft onafhankelijke financiële instellingen de mogelijkheid nieuwe beleggingsproducten te ontwerpen, lanceren en financieren. Vermogensbeheerders hebben ook toegang tot TrueFi's pool van kredietverstrekkers en leners, evenals tot het institutionele aanbod van TrustToken.

Versie 1 van het TrueFi-protocol werd in november 2020 naar institutionele klanten verzonden, rond dezelfde tijd dat het native TRU-token werd gelanceerd. Het protocol maakt het mogelijk om leningen zonder onderpand te creëren, uitgedrukt in de TrueUSD stablecoin en gecontroleerd met behulp van on-chain kredietscores. In 2021 zorgde het protocol voor leningen ter waarde van $ 1 miljard.

Beeld

TrueFi wordt beschreven als een ‘app store voor kredietverlening’, maar in plaats van dat ontwikkelaars applicaties lanceren, stelt het protocol vermogensbeheerders in staat nieuwe financiële portefeuilles rechtstreeks in de keten te lanceren.

Donderdag werd Delt.ai, een in Mexico gevestigde Y-Combinator-startup, aangekondigd als TrueFi's eerste niet-crypto financiële partner. Sinds december gebruikt de startup TrueFi om voor miljoenen dollars aan leningen te verstrekken en verwacht tegen eind 25 tot 2022 miljoen dollar te kunnen lenen aan Latijns-Amerikaanse bedrijven.

De huidige kredietverstrekkers van TrueFi zijn “grotendeels particuliere, pseudo-anonieme individuen en family offices in DeFi, die deelnemen aan een reeks investeringsgroottes”, vertelde Raphael Cosman, CEO van TrustToken, aan Cointelegraph in een schriftelijke verklaring. De leners van TrueFi worden eveneens steeds diverser en vertegenwoordigen crypto-hedgefondsen, door durfkapitaal gesteunde startups en binnenkort ook traditionele financiële instellingen.

Zie ook: Crypto-infrastructuurbedrijf Fireblocks gewaardeerd op $ 8 miljard na een verhoging van $ 550 miljoen

Toen hem werd gevraagd naar de drijvende kracht achter de groeiende institutionele adoptie van op blockchain gebaseerde financiële producten, vertelde Cosman aan Cointelegraph dat “kapitaal altijd op zoek zal gaan naar de beste risicogecorrigeerde opbrengsten”, ongeacht of het afkomstig is van DeFi of traditionele financiën.

“De beste rendementen zijn niet langer te vinden op traditionele markten, zoals aandelen of obligaties, maar op DeFi”, zei hij. “Die belofte van lucratieve rendementen is de grootste kracht die de traditionele financiële sector aantrekt, en we verwachten dat dit zo zal blijven.”

Zelfs met de belofte van hogere opbrengsten is de overgang naar de onbekende wereld van crypto voor veel financiële instellingen niet eenvoudig. Cosan legde uit:

“Ten eerste kost het elke organisatie tijd om het ‘wilde westen’ van crypto te begrijpen en ermee vertrouwd te raken. Dit omvat het begrijpen van de technologie, de risico’s, de mechanismen voor de handel in en de bewaring van activa, en hoe geld in en uit crypto kan worden gehaald […] Hetzelfde geldt voor naleving en duidelijkheid van de regelgeving.”

Zie ook: SBF 'optimistisch' over institutionele crypto-adoptie in 2022

De institutionele betrokkenheid bij de blockchain-industrie is het afgelopen jaar aanzienlijk uitgebreid, waarbij vermogensbeheerders cryptocurrency-fondsen kopen en financiële instellingen vaker gebruik maken van crypto-transacties. Verschillende op crypto gerichte bedrijven hebben hun dienstenaanbod ook uitgebreid naar doelinstellingen, waarvan de belangrijkste ConsenSys is, de aanbieder van blockchain-infrastructuur achter de populaire portemonnee-extensie MetaMask. In mei 2021 kondigde het bedrijf een nieuwe dienst aan die is ontworpen om institutionele spelers toegang te geven tot het DeFi-ecosysteem.