Vrouwen geven de voorkeur aan op waarden gebaseerd beleggen. Dit is hoe dat hun rijkdom beïnvloedt

Vrouwen geven er de voorkeur aan om te beleggen op een manier die het milieu helpt en sociaal goed is, zo blijkt uit sommige onderzoeken. Dergelijke op waarden gebaseerde investeringen zouden volgens financiële experts het algemene enthousiasme van vrouwen voor investeren kunnen helpen vergroten en de welvaart op de lange termijn kunnen vergroten.  

Volgens een recente peiling van Cerulli Associates zou ongeveer 52% van de vrouwen liever investeren in bedrijven die een positieve sociale of ecologische impact hebben. Dat geldt voor 44% van de mannen.

Hoewel het geen enorme kloof is, is een verschil van acht procentpunten “betekenisvol”, aldus Scott Smith, hoofd van Cerulli's onderzoek naar beleggersgedrag. En de ongelijkheid blijft grotendeels bestaan ​​bij het vergelijken van vrouwen en mannen in verschillende leeftijds- en vermogenscategorieën, voegde hij eraan toe.

De trend bestaat ook buiten de Amerikaanse grenzen. Ongeveer 43% van de vrouwen (tegenover 34% van de mannen) vindt dat de houding van een bedrijf ten aanzien van sociale of milieukwesties “zeer belangrijk” is bij de beslissing om te investeren, aldus S&P Global. ondervraagde investeerders in 11 landen, waaronder de VS

“Bijna elke nieuwe klant die ik krijg, wil beleggen met hun waarden in gedachten”, zegt Cathy Curtis, een gecertificeerde financiële planner gevestigd in Oakland, Californië, wiens klanten voornamelijk vrouwen zijn.

“En als ze dat nog niet eerder deden, vragen ze mij om het nu te doen”, zegt Curtis, oprichter en CEO van Curtis Financial Planning en lid van CNBC. Raad van Advies.

Beleggingsfondsen die zogenaamde ecologische, sociale en governanceprincipes hanteren, zijn de afgelopen jaren in populariteit toegenomen. Deze beleggingen (ook wel ‘duurzame’ fondsen genoemd) kunnen bijvoorbeeld investeren in bedrijven die zich richten op hernieuwbare energie of die raciale en genderdiversiteit bevorderen.

Beleggers hebben vorig jaar een recordbedrag van 70 miljard dollar in ESG-fondsen gepompt – 14 keer zoveel als drie jaar eerder, volgens aan Jon Hale, directeur duurzaamheidsonderzoek voor Amerika bij Sustainalytics, eigendom van Morningstar.

Er waren in 2021 drie keer zoveel onderlinge en op de beurs verhandelde ESG-fondsen als vijf jaar geleden, met in totaal meer dan 350 miljard dollar, zei hij.

Vrouwen zijn het meest geïnteresseerd in investeringen in bedrijven die: werknemers een eerlijk of leefbaar loon betalen; zijn leiders op het gebied van milieuverantwoorde praktijken; en die volgens Cerulli geen “aanstootgevende” producten verkopen, zoals respectievelijk tabak en vuurwapens. (Mannen hebben dezelfde top drie ESG-voorkeuren.)

“Bij vrouwen is het meer een emotioneel iets”, zegt Curtis over hun ESG-aanpak. “Het is absoluut omdat ze niet willen investeren in dingen waarvan zij zien dat ze het milieu schaden [of] de belangen van vrouwen schaden.

"Ze geven echt om die dingen."

Ondertussen investeren vrouwen in het algemeen minder vaak dan mannen: ongeveer 48% heeft momenteel geld op de aandelenmarkt, tegenover 66% van de mannen, bijvoorbeeld, volgens een recente NerdWallet klanttevredenheid. Dat ondanks bewijs dat vrouwelijke investeerders zijn over het algemeen betere langetermijnbeleggers dan hun mannelijke tegenhangers.

Het typische huishouden met een vrouw aan het hoofd heeft ook minder rijkdom: ongeveer 55 cent voor elke dollar aan rijkdom die het typische huishouden onder leiding van een man bezit, volgens aan de Federal Reserve Bank van St. Louis. Van de pensioenrekeningen van huishoudens heeft de gemiddelde vrouw $28,000 gespaard, minder dan de helft van de $69,000 die door mannen wordt gerapporteerd. volgens aan het Transamerica Center for Retirement Research.

Het ESG-enthousiasme onder vrouwen heeft echter het potentieel om hen enthousiaster te maken over beleggen in het algemeen, wat gunstig zou kunnen zijn voor het creëren van welvaart op de lange termijn, aldus experts.

“Dit zorgt er zeker voor dat ze meer betrokken raken, omdat ze zich zorgen maken over deze [ESG]-discussie”, zegt Curtis. “Het maakt ze niet uit hoeveel Amerikaanse large-caps en hoeveel internationale en opkomende markten ze in hun portefeuilles hebben.”

In feite hebben de waarden van vrouwen de neiging om overwegingen met betrekking tot beleggingsrendementen te overstijgen, voegde Curtis eraan toe.

Van alle individuele beleggers is 70% van mening dat duurzaam beleggen een financiële afweging impliceert – een stijging ten opzichte van 64% in 2019, volgens aan het Morgan Stanley Instituut voor Duurzaam Beleggen. Het aandeel is hoger (83%) onder millennials vergeleken met oudere leeftijdsgroepen.

Gegevens lijken deze ‘mythe’ echter niet te ondersteunen, aldus Morgan Stanley.

Volgens Morningstar behoorde ongeveer 74% van de duurzame fondsen de afgelopen vijf jaar tot de bovenste helft van hun respectievelijke beleggingscategorieën. Met andere woorden: investeerders in ESG-fondsen waren geneigd de prestaties niet op te offeren voor hun waarden. (Natuurlijk presteren ESG-fondsen niet noodzakelijkerwijs altijd beter. Velen hebben een stoer 2022(bijvoorbeeld grotendeels als gevolg van de blootstelling aan de technologiesector, zeggen experts.)

“Voor beleggers en adviseurs die aarzelen om in duurzame fondsen te beleggen omdat ze de indruk hebben dat dergelijke fondsen als groep chronisch ondermaats presteren, is [2021] een verder bewijs dat dit niet waar is – net als de afgelopen vijf jaar,” zei Hale.