Waarom een ​​AI-portefeuille beter is dan een traditionele fondsbeheerder

_{Key Takeaways}

• AI helpt gewone beleggers hun toegankelijkheid tot de financiële markt te vergroten door automatisch aandelen, obligaties, ETF's en andere beleggingen te analyseren en te kiezen op basis van grotere, meer diverse datasets.
• Lagere vergoedingen en investeringsminima zijn redenen om een ​​digitale portefeuille te overwegen boven een human fund manager.
• Klik op de knop Volgen hierboven om op de hoogte te blijven van op AI gebaseerde investeringen.

Of je het nu beseft of niet, je maakt waarschijnlijk dagelijks gebruik van kunstmatige intelligentie. Van het vragen aan Siri over het weer van dit weekend tot functies voor rijhulpmiddelen, kunstmatige intelligentie is aanwezig in bijna elk aspect van ons leven - beleggen is niet anders. Hier leest u waarom een ​​AI-portefeuille beter is dan een portefeuille die wordt beheerd door een professionele fondsbeheerder.

De grenzen van professionele fondsbeheerders

Professionele fondsbeheerders besteden lange werkdagen aan het doorspitten van aandelengegevens, investeringsmodellen en andere belangrijke informatie om hen te helpen beslissen of een bepaald aandeel of andere belegging in de fondsportefeuille thuishoort. Dit is specifiek voor actief beheerde beleggingsfondsen, die anders werken dan indexfondsen.

Hoewel fondsbeheerders van Wall Street vaak 60 uur of meer per week werken, worden ze nog steeds beperkt door wat mensen kunnen doen. Ze hebben slaap nodig en kunnen onmogelijk alle nieuws en gegevens over een bedrijf lezen op het moment dat het uitkomt. Mensen kunnen maar zoveel informatie onthouden en verwerken en kunnen alleen zo snel werken.

Mensen zijn beter in veel banen dan computers, maar naarmate kunstmatige intelligentie en machine learning verbeteren, zal die balans van ons wegschuiven. Wat uw aandelenportefeuille betreft, is AI al een aantal stappen voor op alles wat een mens kan bereiken.

AI kan het beter

Een AI-portefeuille kan beter presteren dan een professioneel beheerde portefeuille, want terwijl professionele fondsbeheerders de momenteel beschikbare informatie alleen kunnen gebruiken in een poging om beter te presteren dan de markt, kan AI gebruikmaken van big data en het internet schrapen om zeer ingewikkelde modellen te bouwen die toekomstige marktbewegingen voorspellen met precisie.

In het bijzonder zijn AI-portfolio's afhankelijk van activa allocatiemodellen genaamd "clustermodellen" om te helpen bij dit toekomstgerichte denken. Deze modellen nemen een aantal aandelen en creëren een spreidingsdiagram op basis van absolute waarden van het relatieve risico in de portefeuille. Deze spreidingsgrafieken worden vervolgens in een hiërarchie gerangschikt. Dat is slechts één type AI-model dat wordt gebruikt in activabeheer.

Over het algemeen helpen de grafieken bij het creëren van een toekomstig model dat niet alleen gericht is op de lineaire relaties tussen aandelen, zoals de meeste fondsbeheerders doen, maar ook op de niet-lineaire relaties. Uiteindelijk vermindert dit het risico van een portefeuille en biedt het nieuwe kansen om de markt te verslaan.

Waarom is een AI-portfolio beter?

Betere toegankelijkheid

Dagelijkse beleggers kunnen worden afgeschrikt van actief beheerde beleggingsfondsen, omdat deze fondsen doorgaans meer in rekening brengen dan populaire indexfondsen met een lage vergoeding. AI-portefeuilles verminderen dat probleem door alledaagse beleggers in staat te stellen in de beleggingswereld te springen. Q.ai is opgericht met als missie: de gemiddelde persoon helpen toegang te krijgen tot de financiële wereld dat was vroeger exclusief voor iedereen behalve de elite.

Q.ai biedt investeerders directe toegang tot AI-portefeuilles door middel van verzamelingen van investeringen die kits worden genoemd. Elke kit is een AI-gestuurde aandelenportefeuille die actief wordt bijgewerkt op basis van een breed scala aan inputs.

Lagere kosten en minima

Actief beheerde beleggingsfondsen brengen een reeks vergoedingen in rekening aan beleggers. Aan de lage kant zou dat een vast, jaarlijks bedrag kunnen zijn. Rijke beleggers die gebruikmaken van de hedgefondsmarkt betalen vaak 20% van de winst en een jaarlijkse vergoeding op basis van hun investeringsomvang.

Doorgaans kosten AI-portfolio's veel minder dan hun "professioneel beheerde" tegenhangers. AI-fondsen vereisen een lagere minimale investering dan veel fondsen, naast lagere jaarlijkse vergoedingen. Terwijl sommige populaire beleggingsfondsen $ 5,000 of meer nodig hebben om te starten, stellen AI-fondsen beleggers in staat om tegen een fractie van die kosten in te kopen.

Meer veiligheid

Beheerders van menselijke fondsen kunnen alleen reageren op neergang in de markt nadat hun inschatting slechts zo goed is als de prestaties uit het verleden. Zoals het gezegde luidt: "Tijd in de markt verslaat de timing van de markt."

AI biedt echter een tweevoudige risicopreventiemaatregel tegen marktvolatiliteit en anticipeert op toekomstig investeringsrisico. De Foundation Kits van Q.ai worden bijvoorbeeld allemaal geleverd met: Portefeuillebescherming, die AI gebruikt om hedgingstrategieën te implementeren om verliezen te voorkomen. Portfolio Protection wijst automatisch fondsen toe van potentieel risicovolle beleggingen om uw geld te beschermen, en verslaat de reactietijd van een beheerder van menselijke fondsen.

Presteert beter dan mensen

AI-inputs kunnen beter presteren dan de voorspelling van een mens over hoe de markt zal bewegen. Eerder deze maand bespraken we bijvoorbeeld hoe: Tesla's aandelensplitsing kon AI niet voor de gek houden en welke de aandelensplitsingen van Google en Gamestocks kunnen investeerders aangeven.

Individuele beleggers en andere fondsbeheerders reageren op verschillende manieren. AI kan beurstransacties en financiële datafeeds analyseren om vrijwel onmiddellijk correcties en portefeuilleaanpassingen door te voeren. AI kan zelfs sentimentgegevens van nieuwsfeeds en discussieborden analyseren. Een voorsprong van een paar seconden bij geautomatiseerde snelle handel kan een enorm verschil maken.

Waar u op moet letten in een AI-portfolio

Sommige mensen maken zich misschien zorgen over het vertrouwen van een volledig virtueel investeringssysteem. Hier zijn enkele dingen waar u op moet letten bij het kiezen van een AI-beleggingsportefeuille:

• Diversificatie van financiële zekerheden: AI-portefeuilles kunnen de markten uitkammen voor een diverse groep aandelen, obligaties, ETF's en andere effecten. Meer gediversifieerde portefeuilles zijn beter geschikt voor risicovolle beleggingsomgevingen.
• Kwaliteit van de gegevensinvoer: AI is zo goed als zijn data. De beste AI-portfolio's selecteren zorgvuldig de gegevensbronnen die in hun modellen worden gebruikt.
• Transparantie over de prestaties van de portefeuille: Beleggingsfondsen moeten aan bepaalde rapportagevereisten voldoen, maar in veel gevallen is er nog een mate van ondoorzichtigheid. Kwalitatieve AI-portfolio's maken het gemakkelijk om te begrijpen hoe goed uw beleggingen presteren en hoe ze zich verhouden tot belangrijke marktbenchmarks.
• Bijbehorende vergoedingen en minima: Controleer of u maandelijkse of jaarlijkse kosten moet betalen voor het gebruik van een AI-platform en let op eventuele vereiste minima.

The Bottom Line

AI-portefeuilles presteren regelmatig beter dan hun menselijke tegenhangers door beleggers meer toegang te bieden tot meer diverse aandelen, lagere kosten en snellere reactietijden. Jij kan download Q.ai vandaag nog voor toegang tot AI-aangedreven investeringsstrategieën. Als u $ 100 stort, voegen we $ 50 extra toe aan uw account. Het beste van alles is dat je kunt activeren Portefeuillebescherming op elk moment om uw winsten te beschermen en uw verliezen te verminderen, ongeacht in welke branche u belegt.