Detroit, MI –Nieuws Direct– Benzinga
Na meer dan een decennium van astronomische groei is de aandelenmarkt sinds begin 2022 gestaag gedaald. Op 13 juni stortte de S&P 500 in een berenmarkt en sloot met iets minder dan 4%, wat neerkomt op een daling van 21% vanaf het hoogtepunt van 3 januari. . Technologie- en blue-chipaandelen werden even zwaar getroffen, waarbij de NASDAQ met 4.7% daalde en de Dow Jones Industrial Average (DJIA) ongeveer 3% verloor.
De gloeiend hete inflatie, de volatiele markt, de angst voor een recessie en de wereldwijde onzekerheden als gevolg van de Oekraïense oorlog hebben de situatie verder verergerd. Bijgevolg blijft het pessimisme van beleggers, ondanks een aanzienlijke opleving, voortduren.
Natuurlijk is het oké om je ongemakkelijk te voelen tijdens een neergang van de markt, vooral als je een nieuweling of een gemiddelde belegger bent. U moet echter begrijpen dat bearmarkten onvermijdelijk en niet ongewoon zijn. Ondanks de markt- of economische neergang die kenmerkend is voor een berenmarkt, kan het zelfs een uitstekende kans bieden om rendement te behalen als u de juiste portefeuillemix heeft.
Benzinga bekijkt waar u uw geld in een berenmarkt moet plaatsen en hoe deze investeringen uw financiële doelen zullen ondersteunen.
Waar u uw geld in een berenmarkt kunt steken?
De beste aanpak om een aanhoudende run op een bearmarkt te beperken of te beheersen, is te beleggen in aandelen met een relatief lage volatiliteit en een lange geschiedenis van dividendgroei. De meeste van deze aandelen zijn te vinden in defensieve sectoren, waaronder gezondheidszorg, basisconsumptiegoederen, nutsbedrijven, defensie en sommige vastgoedaandelen. Bovendien bieden kortlopende schuldbewijzen, cash- en geldmarkten en edele metalen een stabiel en minder volatiel beleggingsalternatief voor een bearmarkt. Een blik op een paar aandelen om te overwegen tijdens een bearrun.
CVS Health Corp (CVS: NYSE)
Coca-Cola Co (KO: NYSE)
General Dynamics Corp (GD: NYSE)
Real Income Corp (O: NYSE)
T-Mobile VS (TMUS: NASDAQ).
CVS Health Corp (CVS: NYSE)
Marktkapitalisatie: $ 125.47B
Huidige prijs: $ 95.49
Opbrengst: 2.31%
Bèta: 0.76%
Traditioneel biedt de zorgsector een toevluchtsoord voor beleggers wanneer de aandelenmarkt in een dip zit. Als defensieve zorgaandelen heeft CVS Health een uniek profiel dat het uitstekend maakt in vergelijking met andere zorgaandelen. Hoewel de meesten het erkennen als een apotheekketen voor de detailhandel, gaan de diensten dieper en omvatten het beheer van de voordelen voor de apotheek en het verstrekken van ziektekostenverzekeringen. Dit veelzijdige bedrijfsmodel en robuuste klinische verantwoordelijkheid betekenen een uitstekend vooruitzicht voor groei op lange termijn.
Bovendien biedt dit aandeel een relatief lage volatiliteit met een bèta van 0.76%. Voor het year-to-date gemiddelde tot en met juli daalden de aandelen met 7.55%, wat nog steeds de S&P 500 verslaat met ongeveer 6%-punten. Deze veerkracht maakt CVS Health tot een aanzienlijk bearmarktaandeel.
Tips: Bèta is een belangrijke volatiliteitsmaatstaf die meet hoe een aandeel handelt ten opzichte van de S&P 500. Over het algemeen blijven aandelen met een lage bèta achter bij een bull-run en houden ze beter stand in een bear-run.
Coca-Cola Co (KO: NYSE)
Marktkapitalisatie: 278.18B
Huidige prijs: $ 63.74
Opbrengst: 2.77%
Bèta: 0.64
Coca-Cola Co (KO: NYSE) blijft een formidabele reus in de defensieve sector consumentengoederen. Zijn uitstekende afkomst, 61 jaar dividendgroei en bullishness zijn ongeëvenaard door andere aandelen in deze sector. Behalve dat het een S&P 500-dividendaristocraat is, is het ook een essentieel lid van de Dow Jones Industrial Average - dit versterkt zijn gigantische blue-chips-status verder. Met 9.23% is het de vierde grootste participatie in de Berkshire Hathaway-aandelenportefeuille. Warren Buffet is aandeelhouder sinds 1988. Zijn aandeel met een lage bèta heeft een belangrijke rol gespeeld bij het voorkomen van een neerwaartse spiraal naarmate de aandelenmarkt daalt. Bovendien won het tot en met juli 7.48% van het year-to-date gemiddelde, waarmee het de S&P 500 versloeg met ongeveer 21%. Ondanks de daling tijdens de COVID-19-pandemievergrendeling, was het herstel indrukwekkend genoeg om door inflatie veroorzaakte bearmarkten af te weren.
General Dynamics Corp (GD: NYSE)
Marktkapitalisatie: 62.95B
Huidige prijs: $ 227.98
Opbrengst: 2.22%
Bèta: 0.84
Als de 4e grootste defensie-aannemer in de Verenigde Staten, is General Dynamics (GD: NYSE) het overwegen waard als een bearmarktaandeel. Het belangrijkste verkoopargument zijn de betrouwbare dividenden en de relatief lage volatiliteit. Bovendien zijn het sterke groeipotentieel op lange termijn en de hoge aandelenkoersen essentiële factoren. De defensieve marktkenmerken van het bedrijf zijn dit jaar goed gedocumenteerd. Zo steeg het aandeel, ondanks de marktdaling, tot en met juli met 8.91% ten opzichte van het year-to-date gemiddelde. In dezelfde periode daalde de S&P 500 met 13.34%. Dat wil zeggen, het verslaat de S&P 500 met 22.25% punten. Met meer dan 31 jaar van opeenvolgende dividendverhogingen en een langetermijnfocus op groei door verkoopverhogingen en het terugkopen van aandelen, is het alleen maar logisch dat aandeelhouders op dit aandeel vertrouwen tijdens een bearrun.
Vastgoed Inkomen Corp (O: NYSE)
Marktkapitalisatie: $ 44.51 miljard
Huidige prijs: $ 72.80
Opbrengst: 4.08%
Bèta: 0.93
Met maar liefst 10,000 eigendommen heeft Realty Income (O: NYSE) de meest uitgebreide netto leaseportefeuille. Wat echter belangrijk is aan Realty Income, is dat al zijn vrijstaande woningen voor één huurder onderworpen zijn aan de triple net lease (NNN). Een behoorlijk risico op individueel niveau, aangezien er maar één huurder is. Niettemin wordt het risicopotentieel onbeduidend wanneer het wordt gespreid over een uitgebreide portefeuille. De meeste huur (tot 80%) is afkomstig van winkelpanden, terwijl de rest voornamelijk afkomstig is van industriële activa en magazijnen. In de loop der jaren is het bedrijf uitgebreid met het Verenigd Koninkrijk en Spanje, terwijl het zijn portfoliomix heeft gediversifieerd. Wat dividend betreft, is dit bedrijf betrouwbaar, met een jaarlijkse verhoging gedurende 25 opeenvolgende jaren. Dit dividend wordt vaak maandelijks geïnd als een salaris. De aandelen van dit bedrijf gaan niet vaak in de uitverkoop, dus als je het tegenkomt, probeer het dan te pakken, want het is een van de beste REIT-aandelen voor een berenmarkt.
T-Mobile US Inc (TMUS: NASDAQ)
Marktkapitalisatie: $ 179.34 miljard
Huidige prijs: $ 143.35
Opbrengst: n.v.t
Bèta: 0.83
De meeste telecomaandelen zijn van nature defensief. T-Mobile is echter uitstekend, dankzij de ongelooflijke prijsstijging. De fusie in 2020 met Sprint helpt het bedrijf zich te profileren als een telecommunicatiegigant, waardoor het innovatiever kan worden. De schat aan mid-band spectrum die Sprint naar het bedrijf bracht, vergemakkelijkte bijvoorbeeld de bouw van zijn next-gen 5G-netwerk. Dit geeft T-Mobile een concurrentievoordeel ten opzichte van AT&T en Verizon.
Bovendien innoveert het bedrijf zijn benadering van serviceplannen, zoals blijkt uit de acquisitie van abonnees. T-MUS bedroeg tot en met juli vorig jaar gemiddeld 22.74%, vergeleken met -13.34 voor de S&P 500, een verschil van 36.08%. Als het recente verleden van het bedrijf een bruikbare indicator is, staat T-Mobile zelfs als een van de beste berenaandelen.
Naast defensieve aandelen zijn andere alternatieve beleggingsbronnen die u kunt gebruiken om rendement te behalen tijdens een bearrun:
Geld- en geldmarkt
Als gemiddelde belegger kan het, na een paar maanden van bear run, een goed idee zijn om uw aandelen-zware portefeuille te ontlasten, zodat deze financieel niet verder bloedt. De geld- of geldmarkt is een van de beste plaatsen om geld opzij te zetten voor uw aandelenuitverkoop. Geldrekeningen (bank- of kredietverenigingsspaarrekeningen) vormen weinig tot geen risico omdat ze niet gebonden zijn aan de aandelenmarkt. Een geldmarktrekening aangeboden als deposito via de bank of beleggingsfondsen is ook een geweldige bewaarplaats. Beide bieden een manier om rente te verdienen zonder u zorgen te maken over schommelingen en zorgen voor flexibiliteit. Als u zich bijvoorbeeld op uw gemak voelt met de marktsituatie, kunt u het geld gemakkelijk terugtrekken en opnieuw beleggen.
Kortlopende schuld
Kortlopende effecten zoals Amerikaanse staatsobligaties of staatsobligaties hebben een omgekeerde relatie met de markt. Dus tijdens een daling van de aandelenkoersen stijgen hun prijzen. Tijdens een bearrun verschuiven de handelsstrategieën onder beleggers naar veiligheid, waardoor een groter volume aan Amerikaanse staatsobligaties wordt gecreëerd die door beleggers worden aangehouden. Dit veroorzaakt een prijsstijging die de portefeuilles van beleggers stabiliseert. Daarom is het zinvol om uw handelsaandelen in kortlopende effecten te beleggen. Niet alle obligaties zijn echter gelijk tijdens een bearrun, dus vermijd high-end bedrijfsobligaties en ga voor kortlopende schulden.
Precious Metals
In tegenstelling tot valuta die in waarde kan dalen als gevolg van het monetaire beleid van de federale overheid, zoals het drukken van meer geld, edele metalen (goud, zilver en nog veel meer) behouden hun inherente waarde tijdens een bearmarkt omdat ze een eindige voorraad hebben. Ze kunnen dus dienen als afdekking tegen inflatie in de markt. U kunt blootstelling aan deze activaklasse verkrijgen door middel van fysiek eigendom of door te beleggen in een ETF zoals iShares Silver Trust ETF (SLV: NYSE Arca) die deze metalen bevat.
Wat is een berenmarkt?
Er is sprake van een berenmarkt wanneer een brede marktindex of aandelenkoers met 20% of meer daalt na een recent hoogtepunt. Het wordt meestal gekenmerkt door een langdurige daling van de investeringsprijzen als gevolg van het pessimisme van beleggers en een laag vertrouwen in de markt.
De term "bear market" verwijst gewoonlijk naar de algehele negatieve prestatie van de S&P 500 - beschouwd als de benchmarkindicator van de gehele aandelenmarkt. Desalniettemin kan de term worden gebruikt voor elke aandelenindex (NASDAQ Composite, Dow Jones Industrial Average, FTSE 100 Index en nog veel meer) of individuele aandelen met een daling van ten minste 20% ten opzichte van hun recente hoogtepunt. Tijdens de dotcom-zeepbel daalde de NASDAQ bijvoorbeeld met meer dan 75% van een hoogtepunt van ongeveer 581% en stortte zich in een berenmarkt.
De aandelenmarkt kan om verschillende redenen een bear run raken: wijdverbreide speculaties van beleggers, een zwakke of vertragende economie, geopolitieke crisis, onverantwoordelijke leningen, pandemieën, oorlog, investeringen met een te hoge hefboomwerking, bewegingen van de olieprijs en nog veel meer. De berenmarkt van 2020 was bijvoorbeeld het gevolg van de wereldwijde COVID-19-pandemieën. Hoewel de bearmarkt lastig te anticiperen of te beheren is, zijn de veelbetekenende signalen er altijd voor intelligente beleggers om te onderscheiden. Het begint vaak met een regelmatige beursdip, gevolgd door een correctie en dan misschien een voortijdige koopjesjacht. Wanneer de trend duidelijk wordt voor een gemiddelde belegger, zijn de aandelenkoersen al gedaald, wat het lastig maakt om te beheren of te verminderen.
Hoewel onvermijdelijk, zijn bearmarkten van korte duur, de gemiddelde duur is ongeveer 344 dagen met een verliesdrempel van 32.1% vergeleken met 1605 dagen en 152.6% winst voor bullmarkten. Onthoud altijd dat, hoewel een bullmarkt lang kan duren, ze niet eeuwig duren. Dus terwijl u geniet van uw winst tijdens een bull run, spant u altijd uw riem aan en bereidt u zich voor als de marktrichting verandert in een bear run.
Tips: Voor alle duidelijkheid: een bearmarkt is niet hetzelfde als een beurscorrectie. Hoewel ze vaak door elkaar worden gebruikt, definiëren beide de verschillende omvang van negatieve marktprestaties. Terwijl een marktcorrectie een daling van de aandelenkoersen van ten minste 10% of een brede marktindex met zich meebrengt, vindt een berenmarkt plaats bij de drempel van 20%. Een marktcorrectie wordt opgewaardeerd tot een bearmarkt zodra deze deze drempel bereikt of overschrijdt.
Hoe te beleggen in een berenmarkt?
Laat uw geld overeenkomen met uw beleggingsdoelen.
Voordat u gaat beleggen, moet u het doel van uw investering bepalen. Een universitaire opleiding? Een pensioen? En nog veel meer. Door deze vragen te beantwoorden, kunt u uw portfolio zo structureren dat deze overeenkomt met uw doel. De aanbetalingen voor uw droomhuis, het geld dat u op korte termijn nodig heeft en het geld dat u zich niet kunt veroorloven te verliezen, kunt u bijvoorbeeld beter beleggen in relatief stabiele activa zoals depositocertificaten (CD's), geldmarktfondsen en schatkistpapier. Een mix van cd's en obligaties van beleggingskwaliteit kan doelen op middellange termijn (4-5 jaar) dienen, terwijl het geld dat u voor een lange duur (langer dan vijf jaar) niet nodig heeft, in volatiele activa zoals aandelen kan worden gestopt.
Herbalanceren en herbeoordelen van uw portefeuille
De bearmarkt biedt een uitstekende gelegenheid om uw portefeuille opnieuw te beoordelen. Als u bijvoorbeeld veel groei- of small-to-mid-capaandelen aanhoudt, is het misschien tijd om er een paar los te laten. De reden is dat groei- of small-to-mid-caps bedrijven niet over de financiële slagkracht beschikken om een gloeiend hete, door inflatie veroorzaakte bearmarkt te overleven. Desalniettemin is het de bedoeling om niet onmiddellijk te verkopen, aangezien een berenrun levensvatbare kansen kan bieden voor dergelijke aandelen. Dus beoordeel de situatie naar eigen goeddunken opnieuw. U kunt uw obligatiebezit op korte termijn vergroten, omdat het stabiliteit garandeert terwijl u op de lange termijn de waarde versus groeiaandelen in de gaten houdt.
Weersta de drang om al uw aandelen te verkopen
Voor sommige beleggers, vooral nieuwkomers, hebben ze de neiging om alles te verkopen en alle posities in contanten te zetten zodra een berenloop duidelijk wordt. Hoewel dit een geweldige manier is om uw geld te beschermen, is in de loop van de tijd bewezen dat het op de lange termijn contraproductief is. Deze benadering maakt weinig verschil in een omgeving met lage inflatie of lage rente. Gezien het kortstondige karakter van de bearmarkt, kunt u tijdens een hoge maar korte inflatieperiode meer geld als contant geld verliezen. Dus ongeacht hoe somber de markt er ook uitziet, wacht minstens een paar maanden of minder.
Diversifieer uw portefeuille
Elke berenmarkt heeft een segment dat het hardst wordt getroffen. Hoewel een dergelijk segment niet van tevoren kan worden voorspeld, kunt u het vooraf voorbereiden of zelfs voorkomen door te diversifiëren over activaklassen en binnen de aandelenmarkt. Diversificatie houdt in dat uw portefeuille een grote verscheidenheid aan obligaties van beleggingskwaliteit bevat, waaronder bedrijfsobligaties, staatsobligaties, gemeentelijke en mogelijk buitenlandse emissies.
Bovendien moeten deze obligaties een verschillende looptijd hebben, van korte tot middellange termijn. Op die manier heeft u altijd obligaties die vervallen en op elk moment herinvesterings- of onderhoudsgeld bieden. Uw langetermijninvestering moet een breed scala aan binnenlandse aandelen omvatten. Deze omvatten grote en kleine aandelen, snelgroeiende en dividendbetalende aandelen en internationale aandelen. Verder moet het ook REIT's en grondstoffen omvatten. Deze aandelenmixen bieden blootstelling aan activaklassen die op verschillende tijdstippen en snelheden bewegen.
Blijf op de koers
Investeren is een langetermijnspel, dus uw actie tijdens de daling van de markt zal grotendeels uw algehele prestaties in de loop van de tijd bepalen. De meest redelijke benadering van een berenloop is om het af te wachten. Het kan een uitdaging zijn, met de nieuwskop die de hele dag schettert en vrienden en families verkopen. Uw beetje geduld kan echter in de loop van de tijd worden beloond. U mag niet knoeien met uw belegging als u een pensioenrekening hebt zoals 401 (k) or IRA. Anders krijg je er spijt van als de markt weer aantrekt.
Zoek een betrouwbare professional
Professionals kunnen uw activamix verduidelijken of hoe te reageren op een plotselinge neergang. Zoek dus professionele begeleiding als u niet zeker bent van uw aanpak om uw portefeuille te structureren of de neiging heeft om brutaal te reageren op een bearrun. Geweldige financiële professionals kunnen u helpen uw portefeuille te herzien en te mixen om de meest neerwaartse marktcrash te weerstaan.
Krijg hulp van een adviseur
De marktonzekerheden die kenmerkend zijn voor een bearmarkt, betekenen dat het een uitdaging kan zijn om een betrouwbare investering te vinden om uw geld in te steken. Met de Benzinga-gids kunt u echter gemakkelijk zoek en kies een beleggingsportefeuille dat garandeert een maximaal rendement zonder gedoe.
Veelgestelde Vragen / FAQ
Waar zet je je geld in bij een marktcrash?
Verschillende aandelen presteren goed tijdens een bearrun. Ze worden beschouwd als defensieve aandelen en winstgevende beleggingsactiva tijdens een bearrun. Desalniettemin kunt u ook gebruikmaken van kortlopende schulden, zoals staatsobligaties en geldmarktfondsen.
Moet je een bearmarkt doorstaan?
Berenmarkten duren slechts een korte tijd, dus het is logisch om een berenmarkt vol te houden, vooral omdat dit u in staat stelt om in te springen en rendement te behalen zodra de markt herstelt. Desalniettemin kan dit afhangen van het specifieke aandelentype en hoe diep de markt daalt.
Contactgegevens
Benzinga
+ 1 877-440-9464
Company Website
Bekijk de bronversie op newsdirect.com: https://newsdirect.com/news/where-you-should-put-your-money-in-a-bear-market-951234337
Bron: https://finance.yahoo.com/news/where-put-money-bear-market-144402733.html