Wanneer aangifte doen in 2023 om ontbrekende formulieren te voorkomen

Als u graag uw belastingaangifte voor 2022 in januari of begin februari wilt indienen, heeft de IRS een waarschuwing: u moet wachten op "sleuteldocumenten" voordat u in 2023 indient.

In een release vorige week drong de IRS er bij "early filers" op aan let op formulier 1099-K, die inkomsten rapporteert voor betalingsnetwerken van derden, zoals Venmo of PayPal.

"Een beetje extra voorzichtigheid" kan tijd en moeite besparen, de bureau zei, want als u geen inkomen van 1099-K rapporteert, bent u mogelijk geld verschuldigd en moet u een gewijzigde aangifte indienen.

Meer van Personal Finance:
Belastingteruggaven kunnen in 2023 kleiner zijn', waarschuwt IRS
IRS waarschuwt belastingbetalers voor nieuwe drempel van $ 600 voor rapportage van betalingen door derden
Hier leest u hoe u zich kunt voorbereiden op een 1099-K voor Venmo, PayPal-betalingen - en belastingverlagingen

"Ik zou aanraden om te wachten tot ten minste eind februari of begin maart", zegt Albert Campo, een registeraccountant en president van AJC Accounting Services in Manalapan, New Jersey. Zijn redenering: de deadline voor bedrijven om 1099-Ks te sturen is 31 januari.

Dat betekent dat belastingplichtigen wat tijd moeten inbouwen om rekening te houden met trage of verkeerd geadresseerde post.

Als u bijvoorbeeld onlangs bent verhuisd, is het mogelijk dat betalingsnetwerken van derden nog steeds uw vorige adres in ons bestand hebben en 1099-Ks naar de verkeerde plaats sturen, zei hij.

Experts zeggen veel Amerikanen ontvangt 1099-Ks voor het eerst in het komende belastingseizoen. 

Dit is waarom: vóór 2022 was de federale meldingsdrempel van formulier 1099-K meer dan 200 transacties met een totale waarde van meer dan $ 20,000. Maar de American Rescue Plan Act van 2021 verlaagde de drempel naar slechts $ 600, en zelfs een enkele transactie kan het formulier activeren.

Hoewel de wijziging gericht is op zakelijke transacties, zoals deeltijdwerk, bijbaantjes of het verkopen van goederen, is het mogelijk dat sommige indieners 1099-Ks ontvangen voor persoonlijke overdrachten. De IRS dringt er bij indieners op aan om "onmiddellijk" contact op te nemen met de uitgevers om fouten te herstellen of om retourzendingen aan te passen.

"De ijver en nauwkeurigheid van de 1099-K-rapportage onder de nieuwe lagere drempel valt nog te bezien", zegt Phyllis Jo Kubey, een in New York gevestigde geregistreerde agent en onmiddellijk voormalig president van de New York State Society of Enrolled Agents. 

"Ik maak me zorgen over belastingbetalers die zichzelf voorbereiden en misschien niet begrijpen wat er op hun 1099-K staat en waarom," zei Kubey, erop wijzend dat verzoening al jaren een uitdaging is. "Nu zal dat probleem meer mensen treffen."

Bij het indienen van uw aangifte is het belangrijk om gegevens van alle belastingformulieren, zoals de W-2 van je werk, 1099-NEC formulieren voor contractwerk en 1099-G voor werkloosheidsinkomen. 

Bekend als "informatie keert terug, "Deze formulieren worden jaarlijks door werkgevers en financiële instellingen naar belastingbetalers gestuurd om belastbare activiteiten te melden, met kopieën die naar de IRS gaan. Uw belastingaangifte moet overeenkomen met deze formulieren, ervan uitgaande dat de gegevens correct zijn.

Wanneer de IRS uw inkomsten rechtstreeks van rapporterende bedrijven ontvangt, markeert het systeem automatisch niet-overeenkomende aangiften. Daarom is het beter om te wachten en de juiste details toe te voegen, zeggen experts. Anders riskeert u later mogelijke foutmeldingen en boetes.

Kubey zei dat het gemakkelijk te missen is formulieren voor beleggingsopbrengsten omdat velen kiezen voor papierloze documenten. 

Een manier om te controleren welke formulieren de IRS heeft ontvangen, is door in te loggen op uw online account zie uw IRS-afschriften, ze stelde voor. 

"Helaas publiceert de IRS de loon- en inkomensafschriften van de belastingbetaler pas later in het jaar", zei Kubey. "Die transcripties zijn echter een fantastisch hulpmiddel om te controleren op gemiste belastingformulieren", inclusief verschillen in betalingsrapportage door derden, zei ze.