Opbrengstlandbouw is een belangrijk onderwerp geworden in crypto. Met miljarden die vastzitten in DeFi en waanzinnige rendementen op investeringen, was het slechts een kwestie van tijd voordat deze trend steeds populairder zou worden.
Dus, wat is DeFi?
Allereerst staat DeFi voor Decentralized Finance. Het is een overkoepelende term voor blockchain-run applicaties die werken via slimme contracten, zonder dat er derden nodig zijn, waardoor ze gedecentraliseerd zijn.
In veel opzichten werkt DeFi als traditioneel bankieren. U kunt bijvoorbeeld sneller en veiliger lenen, lenen, rente verdienen en activa verhandelen. En aangezien DeFi peer-to-peer werkt, zijn er geen centrale entiteiten die de DeFi-applicatie kunnen aansturen. In plaats daarvan wordt de applicatie uitgevoerd met behulp van slimme contracten.
A slim contract is een in code geschreven overeenkomst die automatisch van kracht wordt wanneer aan bepaalde voorwaarden wordt voldaan. En in DeFi leggen slimme contracten de basis van veel protocollen.
Neem bijvoorbeeld, uniswap, een populaire gedecentraliseerde uitwisseling op het Ethereum-netwerk. Op deze gedecentraliseerde beurs (DEX) kunt u elke op Ethereum gebaseerde crypto verhandelen zonder een gecentraliseerd platform te gebruiken.
In veel opzichten is Decentralized Finance uitgevonden om de voordelen van het huidige financiële model te verbeteren en naar crypto te brengen.
Waarom zou crypto dat willen? Welnu, de economie floreerde voor het grootste deel in de moderne wereld. En zelfs als tijdens de financiële crisis en de grote recessie de balans van veel belangrijke instellingen rood kleurde, maakten de financiële instrumenten binnen het huidige systeem herstel en investeringen mogelijk.
DeFi probeert zich nu los te maken van het huidige financiële systeem door de macht van grote instellingen te verminderen. Decentralized Finance gebruikt technologie om de huidige gecentraliseerde financiële modellen te scheiden, waardoor gebruikers betere controle over hun activa krijgen, ongeacht leeftijd, identiteit of etniciteit.
Wat is Yield Farming?
Nu u de basis van DeFi kent, kunnen we kijken naar Yield farming. Yield farming is het inzetten of uitlenen van crypto-activa om een positief rendement op investering in cryptocurrency te genereren. Met Yield Farming kunnen gebruikers hun crypto opsluiten in slimme, op contracten gebaseerde liquiditeitspools.
Gebruikers worden gestimuleerd om middelen toe te voegen aan een specifieke liquiditeitspool door rente te worden beloofd. Deze belangen kunnen variëren van een percentage van de transactiekosten tot het verkrijgen van meer van een bepaalde cryptomunt of token (liquidity mining). In de meeste gevallen wordt het investeringsrendement van de liquiditeitspool uitgedrukt in APY (Annual Percentage Yield) of APR (Annual Percentage Rate).
Maar hoe zit het met tijdelijk verlies?
Tijdens het oogsten worden uw tokens opgesloten in een protocol (of slim contract), zodat u in ruil daarvoor rente verdient. De keerzijde is natuurlijk dat u het risico loopt waarde te verliezen op uw vermogen. Dat wordt 'vergankelijk verlies' genoemd.
Tijdelijk verlies betekent dat de waarde van uw cryptocurrency plotseling daalt of stijgt terwijl deze wordt ingezet. En in sommige situaties kan het tijdelijke verlies u op een punt brengen dat in plaats van meer te verdienen op het moment dat u uw tokens intrekt, het misschien beter zou zijn geweest om uw cryptovaluta vast te houden en niets te doen.
Ja, het verlies kan groter zijn dan de rente die u heeft verdiend. Dit is een probleem waar veel opbrengstboeren mee te maken hebben. Daarom is het essentieel om de risico's te lezen voordat u deze protocollen gebruikt.
Hoe werkt het?
Met Yield farming storten liquiditeitsverschaffers hun geld in liquiditeitspools. Dit gebeurt meestal op gedecentraliseerde beurzen en kost de gebruikers een kleine vergoeding. Deze vergoedingen worden vaak gedeeld of uitbetaald aan de liquiditeitsverschaffers.
En op deze manier worden liquiditeitsverschaffers gestimuleerd om hun geld op de DEX te storten.
Een andere stimulans kan de distributie van nieuwe tokens zijn, omdat in sommige gevallen een bepaald bedrag alleen kan worden ontgrendeld en verdiend door middel van liquiditeitsmining. Het bedrag dat aan de liquiditeitsverschaffers wordt betaald, is afhankelijk van het protocol waarop het draait.
En zoals je je kunt voorstellen, kunnen dingen heel snel heel complex worden. Aangezien u uw tokens op een ander protocol kunt storten, zou u in theorie tokens van de ene DEX kunnen lenen en ze gebruiken om op een andere te farmen. Natuurlijk raden we je af om dit te doen, omdat het extra risico's met zich meebrengt. Aangezien alle protocollen puur op code draaien, kan een kwetsbaarheid uw geld in gevaar brengen.
Bijzonderheden van populaire opbrengstlandbouwplatforms
Dankzij innovatie kwamen de meest bekende gedecentraliseerde beurzen onder de aandacht van het publiek door op het juiste moment in een bestaande behoefte in de markt te voorzien. En hoewel het doel hetzelfde is, zijn er nogal wat bijzonderheden aan elk platform.
uniswap
Uniswap is een gedecentraliseerde uitwisseling die swaps aanbiedt tussen duizenden Ethereum (ERC-20) tokens en waarmee gebruikers liquiditeit kunnen bieden in ruil voor handelskosten. Verschillende activa op de Uniswap DEX bieden u de mogelijkheid om passief inkomen te verdienen door middel van opbrengstteelt.
Sommige opbrengstteeltpools bieden een jaarlijkse opbrengstpercentage (APY) waar u zelfs meer dan 75% kunt verdienen.
Aave
Aave is een van de regerende DeFi-koningen op het gebied van totale waarde vergrendeld (TVL). Op het moment van schrijven heeft het protocol een TVL van $ 4.5 miljard, ondanks de bearmarkt. Net als Uniswap is Aave een op Ethereum gebaseerde dApp die het lenen van cryptocurrency tegen lage rente biedt.
Gebruikers kunnen als onderpand geld in het protocol storten, waardoor ze een bepaalde hoeveelheid crypto kunnen lenen. Aangezien uw geld in een slim contract wordt gestort, hangt de mogelijkheid van falen af van het slimme contract. Als het slimme contract kwetsbaar is, kan opgeslagen geld worden gestolen.
Een ander risico dat Aavee-gebruikers nemen, is de dreiging van liquidatie. Een liquidatie kan plaatsvinden als de gezondheidsfactor onder de 1 komt. Dit kan gebeuren wanneer het onderpand in waarde daalt of de geleende schuld ten opzichte van elkaar in waarde stijgt. Wanneer u wordt geliquideerd, wordt 50% van de schuld van de lener terugbetaald, en die waarde (plus een liquidatievergoeding) wordt van het onderpand gehaald. Na liquidatie wordt uw schuld afgelost.
PannenkoekRuil
Net als Uniswap is PancakeSwap een gedecentraliseerde beurs waarop u direct verschillende activa kunt verhandelen. Op deze DEX is het ook mogelijk om boerderij op te brengen. Het PancakeSwap-systeem draait op het Binance Smart Chain (BSC) netwerk in plaats van op Ethereum.
Verder staat PancakeSwap bekend om het aanbieden van loterijen, het hebben van een NFT-marktplaats, handelswedstrijden en meer.
Bovendien heeft het protocol veel op gokken en/of gokken gerichte functies. Zelfs PancakeSwap brengt echter dezelfde risico's met zich mee als Uniswap, aangezien het een DEX is, inclusief tijdelijk verlies.
Kromme Financiën
Curve Finance is een zeer bekende en vertrouwde DEX met een TVL van $3.8 miljard op het moment van schrijven. Curve richt zich specifiek op stablecoins op het Ethereum-netwerk. Het heeft een lange lijst van stablecoin-pools met behoorlijke rendementen gekoppeld aan fiat-valuta (meestal USD).
Stablecoin-pools zijn vooral veilig als de tokens hun pin niet verliezen. Omdat hun prijzen niet drastisch veranderen ten opzichte van elkaar, kan tijdelijk verlies volledig worden vermeden.
Hoe wordt het rendement van de landbouwopbrengst berekend?
Doorgaans worden de geschatte opbrengst van landbouwopbrengsten jaarlijks berekend en uitgedrukt als jaarlijks percentage (JKP) of jaarlijks rendementspercentage (APY).
Het JKP heeft een eenvoudige formule. Als de APR 10% is en u $ 1000 dollar investeert, zou uw rendement na 365 dagen ongeveer $ 100 zijn.
APY is echter een andere zaak. Hier zullen ook de dagelijkse beloningen in de investering worden opgenomen om meer rendement te genereren. De formule hiervoor is APY= (1 + r/n )n – 1, waarbij “r” de vermelde jaarlijkse rentevoet is en “n” het aantal samengestelde perioden per jaar.
Houd er altijd rekening mee dat APR en APY erg snel kunnen veranderen. Hoe meer mensen in een specifieke boerderij/pool springen, hoe lager de APR/APY. En aangezien DeFi een snel veranderende markt is, betekent dit dat veel boerderijen de ene dag booming zullen zijn en drie maanden later niet zo booming.
Lenen / uitlenen
Een andere mogelijkheid in DeFi is lenen/lenen. Het stelt crypto-eigenaren in staat om hun activa als onderpand te gebruiken om meer te lenen of crypto uit te lenen aan andere gebruikers. Bijvoorbeeld: als je 1 Bitcoin hebt, kun je 0.5 Bitcoin lenen (afhankelijk van de leentarieven, etc.) en dat gebruiken om wat extra inkomsten te genereren. Aan de andere kant kunt u uw crypto aan anderen uitlenen en in ruil daarvoor een dividend ontvangen. Het kan voor veel mensen worden gezien als een eenvoudige manier om passief inkomen te genereren.
Aangezien we het over DeFi hebben, worden al deze transacties in slimme contracten geschreven, wat betekent dat het contract hoe dan ook wordt uitgevoerd. Omdat mensen hun crypto's moeten 'vergrendelen' voordat ze kunnen lenen, wordt het risico dat iemand steelt en kredietverzuim tot een minimum beperkt. Als de lenende kant van het contract de schuld niet kan terugbetalen, verliest deze gebruiker de opgesloten cryptocurrencies.
Wat zijn de risico's van Yield Farming?
Natuurlijk is alles wat te mooi klinkt om waar te zijn, zelden waar. Daarom moeten we door crypto-leen- of uitleenrisico's komen.
Meestal moet u onderpand stellen voordat u bepaalde activa kunt lenen. Dus als uw onderpand onder een bepaalde drempel komt (afhankelijk van het platform), kan uw onderpand worden geliquideerd. De enige manier om dit te voorkomen is door meer onderpand toe te voegen.
Dat betekent dat u ofwel gedwongen bent om meer te investeren om uw vermogen intact te houden, ofwel wordt geliquideerd. Dergelijke risico's worden vaak over het hoofd gezien, maar kunnen mensen aanzienlijk schaden.
Stel je voor dat je $ 10.000 investeert, alleen om te zien dat je alles bent kwijtgeraakt omdat je geen onderpand hebt (of kon) toevoegen.
Veel platforms hebben regels opgesteld om dit fenomeen tegen te gaan die het liquidatierisico kunnen minimaliseren. Sommige platforms zullen u vragen om te veel te verzamelen. Kortom, je zult meer waarde moeten storten dan wat je wilt lenen, zelfs 500% op sommige platforms bijvoorbeeld.
Andere risico's zijn dat het platform dat u gebruikt wordt gehackt, dat de slimme contracten worden verbroken, dat het protocol oplichterij is of dat het platform failliet gaat.
Kortom, al het geld dat u in een protocol heeft geïnvesteerd, bent u in een oogwenk kwijt. Daarom moet u, voordat u DeFi-protocollen invoert, deze grondig onderzoeken en alleen investeren wat u zich kunt veroorloven te verliezen.
De afhaalrestaurants
- Opbrengstlandbouw houdt in dat u uw crypto-activa opslaat in een pool om rente te verdienen.
- Opbrengstlandbouw kan zeer winstgevend zijn, maar kan ook financiële verliezen veroorzaken.
- Omdat je met sommige protocollen de crypto-activa niet onmiddellijk kunt 'ontgrendelen', kan er veel gebeuren in de volatiele cryptomarkt. Bovendien lopen gebruikers het risico op defecte slimme contracten, hackers en permanent verlies.
- Dus, voordat u de DeFi-ruimte betreedt, raden we u aan alle risico's en kansen te begrijpen.
Uitgelichte afbeelding: oobit.com
* De informatie in dit artikel en de links zijn alleen voor algemene informatiedoeleinden en mogen geen financieel of beleggingsadvies vormen. We raden u aan om zelf onderzoek te doen of een professional te raadplegen voordat u financiële beslissingen neemt. Gelieve te erkennen dat wij niet verantwoordelijk zijn voor enig verlies veroorzaakt door enige informatie op deze website.
Bron: https://coindoo.com/yield-farming/