Bij beleggen gaat het erom uw geld voor u te laten werken - geld krijgen zonder daadwerkelijk arbeid te hoeven verrichten. Maar wat sommige beleggers in eerste instantie misschien niet in aanmerking nemen, is het feit dat beleggingswinsten beleggingsinkomsten betekenen en beleggingsinkomsten belastingen op beleggingsopbrengsten.
GESPONSORD: Zoek een gekwalificeerde financieel adviseur
A financieel adviseur kan u helpen een belastingplan op te stellen om uw investeringen te maximaliseren. Laten we de belastingtarieven voor uw meerwaarden in 2022 en 2021 opsplitsen.
Wat zijn kapitaalwinsten?
Vermogenswinst verwijst naar het geld dat een belegger verdient als winst uit de verkoop van een of meer van zijn beleggingen of activa. Winst maken betekent uiteraard dat de belegger nu inkomsten heeft, dus hiermee moet rekening worden gehouden bij de belastingaangifte. Wanneer een belegger een meerwaarde realiseert, worden alle opbrengsten als belastbaar inkomen beschouwd.
Meerwaarden variëren afhankelijk van hoe lang een belegger het actief in bezit had voordat hij het verkocht. Meerwaarden op lange termijn zijn afkomstig van activa die langer dan een jaar worden aangehouden. Kapitaalwinsten op korte termijn zijn afkomstig van activa die korter dan een jaar worden aangehouden.
Op basis van de indieningsstatus en het belastbaar inkomen zullen meerwaarden op lange termijn voor de belastingjaren 2021 en 2022 worden belast tegen 0%, 15% en 20%. Kortetermijnwinsten worden belast als gewoon inkomen.
Vermogenswinstbelastingtarieven voor 2022
De langetermijnbelastingtarieven op vermogenswinsten voor 2022 zijn als volgt:
Lange termijn vermogenswinstbelastingtarieven voor 2022
tarief Enkele Gehuwd samen indienen Getrouwd afzonderlijk indienen Hoofd van het huishouden 0% $0 – $41,675 $0 – $83,350 $0 – $41,675 $0 – $55,800 15% $41,675 – $459,750 $83,350 – $517,200 $41,675 – $258,600 $55,800 – $488,500 20% $459,750+ $517,200+ $258,600+ $488,500+
In 2022 zijn de tarieven van de vermogenswinstbelasting voor kortlopende vermogenswinsten afhankelijk van: inkomstenbelastingschijven, die ook een rol spelen bij het indienen van de status.
Voor 2022 zijn de vermogenswinstbelastingtarieven op korte termijn als volgt:
Tarieven van de vermogenswinstbelasting op korte termijn voor 2022
tarief Enkele Gehuwd samen indienen Getrouwd afzonderlijk indienen Hoofd van het huishouden 10% $0 – $10,275 $0 – $20,550 $0 – $10,275 $0 – $14,650 12% $10,275 – $41,775 $20,550 – $83,550 $10,275 – $41,775 $14,650 – $55,900 22% $41,775 – $89,075 $83,550 – $178,150 $41,775 – $89,075 $55,900 – $89,050 24% $89,075 – $170,050 $178,150 – $340,100 $89,075 – $170,050 $89,050 – $170,050 32% $170,050 – $215,950 $340,100 – $431,900 $170,050 – $215,950 $170,050 – $215,950 35% $ 215,950 - $ 539,900 $ 431,900 - $ 647,850 $ 215,950 - $ 539,900 $ 215,950 - $ 539,900 37% $539,900+ $647,850+ $539,900+ $539,900+ Vermogenswinstbelastingtarieven voor 2021
De langetermijnbelastingtarieven op vermogenswinsten voor 2021 zijn als volgt:
Lange termijn vermogenswinstbelastingtarieven voor 2021
tarief Enkele Gehuwd samen indienen Getrouwd afzonderlijk indienen Hoofd van het huishouden 0% $0 – $40,400 $0 – $80,800 $0 – $40,400 $0 – $54,100 15% $40,401 – $445,850 $80,801 – $501,600 $40,401 – $250,800 $54,101 – $473,750 20% $445,850+ $501,600+ $250,800+ $473,750+
In 2021 zijn de vermogenswinstbelastingtarieven voor kortetermijnmeerwaarden ook afhankelijk van de inkomstenbelastingschijven, die een rol spelen bij de indieningsstatus.
Voor 2021 zijn de vermogenswinstbelastingtarieven op korte termijn als volgt:
Tarieven van de vermogenswinstbelasting op korte termijn voor 2021
tarief Enkele Gehuwd samen indienen Getrouwd afzonderlijk indienen Hoofd van het huishouden 10% $0 – $9,950 $0 – $19,900 $0 – $9,950 $0 – $14,200 12% $9,951 – $40,525 $19,901 – $80,050 $9,951 – $40,525 $14,201 – $54,200 22% $40,526 – $86,375 $81,051 – $172,750 $40,526 – $86,375 $54,201 – $86,350 24% $86,376 – $164,925 $172,751 – $329,850 $86,376 – $164,925 $86,351 – $164,900 32% $164,926 – $209,425 $329,851 – $418,850 $164,926 – $209,425 $164,901 – $209,400 35% $209,426 – $523,600 $418,851 – $628,300 $209,426 – $314,150 $209,401 – $523,600 37% $523,601+ $628,301+ $314,151+ $523,601+ Hoe worden kapitaalwinsten berekend en gerapporteerd?
Om meerwaarden te berekenen, heeft u uw basis, of de kosten van het actief toen u ervoor betaalde.
Winsten zijn echter geen gegarandeerde mogelijkheid. Beleggers kunnen oplopen kapitaalverliezen, wat betekent dat het basisbedrag hoger was dan het bedrag waarvoor ze het actief uiteindelijk hebben verkocht. Kapitaalverliezen kunnen worden gebruikt om vermogenswinsten op belastingen te compenseren, maar ze moeten eerst vermogenswinsten van hetzelfde type compenseren.
Belastingbetalers die tijdens het belastingjaar verkopen zullen hun winsten en/of verliezen aan de IRS moeten rapporteren op formulier 1040, schema D, 'Kapitaalwinsten en -verliezen'. Ze moeten eerst alle verkopen die resulteren in deze winsten of verliezen vermelden op formulier 8949, ‘Verkoop en andere beschikkingen over kapitaalgoederen.’
Tot slot
Meerwaarden kunnen lastig zijn, vooral als u te lang wacht om te begrijpen welke gevolgen dit heeft voor uw financiële situatie op belastingmomenten. Maar als u weet hoe lang u activa zult aanhouden voordat u deze verkoopt, wat de aankoop- en verkoopprijzen kunnen zijn, evenals uw belastingaangiftestatus en inkomensschijf, kunt u berekenen hoeveel u aan belastingen verschuldigd zou kunnen zijn.
Tips voor beleggers
Hulp nodig bij het vinden van een financieel adviseur? Het vinden van een gekwalificeerde financieel adviseur hoeft niet moeilijk te zijn. De gratis tool van SmartAsset matcht u met maximaal drie financiële adviseurs bij u in de buurt, en u kunt uw matchen van adviseurs kosteloos interviewen om te beslissen welke het beste bij u past. Als u klaar bent om een adviseur te vinden die u kan helpen uw financiële doelen te bereiken, begin nu.
Mogelijk bent u ook geïnteresseerd om u aan te melden voor een robo-adviseur. Veel robo-adviseurs bieden het oogsten van belastingverliezen, waarmee beleggingen worden verkocht die uw portefeuille schaden en helpen compenseren wat u verdient met de winsten. Robo-adviseurs zijn niet per se geschikt voor iedereen, maar als u begint aan uw investeringsreis of als u geen ingewikkelde activa heeft, wilt u het misschien proberen. Als je het niet zeker weet, zoek er dan een die je de kans biedt om met een financiële professional te praten als je vragen hebt over je specifieke behoeften. Niet alle robo-adviseurs bieden dit voordeel, maar sommige wel, meestal tegen een vergoeding.
Fotocredit: ©iStock.com/Korrawin, ©iStock.com/Tempura, ©iStock.com/Jirapong Manustrong, ©iStock.com/Geber86
De post Tarieven vermogenswinstbelasting 2022 en 2021 verscheen eerst op SmartAsset-blog.
Bron: https://finance.yahoo.com/news/guide-capital-gains-tax-rates-180000494.html