Als u ooit een verhuurder bent geweest, weet u dat het vinden van betrouwbare huurders alles is. Door elke maand achterstallige betalingen op te sporen, wordt uw passieve inkomstenstroom een stuk minder passief.
Dat is een van de redenen waarom zoveel beleggers houden van Real Estate Investment Trusts (REIT's) - beursgenoteerde bedrijven die huur van hun eigendommen innen en deze doorgeven aan aandeelhouders in de vorm van dividenden.
Beleggers hoeven zich geen zorgen te maken over het screenen of uitzetten van huurders. In plaats daarvan leunen ze gewoon achterover en genieten ze van de dividendcheques die binnenkomen wanneer ze een winnende REIT kiezen.
En sommige REIT's hebben serieuze blue-chip huurders, waaronder de Amerikaanse overheid. We betalen allemaal belasting, dus waarom zou u niet wat geld terugkrijgen in driemaandelijkse uitkeringen?
Hier zijn een paar manieren om op te treden als huisbaas van Uncle Sam, plus nog een andere onorthodoxe investeringsoptie die je misschien niet hebt overwogen.
Oostelijke overheidseigendommen (DEA)
Easterly is niet de grootste REIT op de markt, maar onderscheidt zich tussen zijn concurrenten om een heel eenvoudige reden: de missie van het bedrijf is het verwerven, ontwikkelen en beheren van commercieel onroerend goed dat is verhuurd aan de Amerikaanse overheid.
In zijn laatste beleggerspresentatie zei de REIT dat 99% van zijn lease-inkomsten "gesteund wordt door het volledige vertrouwen en de kredietwaardigheid van de Amerikaanse overheid". Weinig huurders zijn betrouwbaarder.
Op 30 september bestond de portefeuille van Easterly uit 88 panden met een totale oppervlakte van 8.3 miljoen vierkante meter. Ze waren voor 99% verhuurd, met een gewogen gemiddelde resterende huurtermijn van 9.6 jaar.
In juli verhoogde het bedrijf zijn driemaandelijkse dividenduitkering tot 26.5 cent per aandeel. Tegen de huidige beurskoers komt dat neer op een jaarlijks rendement van 4.6%.
Hoewel Easterly een voor de hand liggende keuze lijkt, gezien het kaliber van zijn huurders, is het aandeel de afgelopen 2 maanden slechts ongeveer 12% gestegen - niet bijzonder indrukwekkend in een aantrekkende markt.
Als u niet wilt gokken op individuele winnaars en verliezers, kunt u altijd een gediversifieerde passieve-inkomstenportefeuille opbouwen door gewoon uw "reservegeld" te gebruiken.
Kantooreigendommen Inkomen Trust (OPI)
Zoals de naam al doet vermoeden, bezit deze REIT veel kantoorgebouwen - de portefeuille bestaat uit 178 panden van in totaal 23.3 miljoen vierkante voet - maar de prestaties zijn allesbehalve saai.
In de afgelopen 12 maanden zijn OPI-aandelen met 10.8% gestegen. Het heeft een driemaandelijks dividendpercentage van 55 cent per aandeel en een jaarlijks rendement van 8.7%.
In tegenstelling tot Easterly is OPI geen pure overheidsverhuurder. Maar de Amerikaanse overheid is de grootste huurder van de REIT en draagt 19.7% bij aan de basishuur op jaarbasis.
Tot de andere tophuurders behoren grote namen als Google-moederbedrijf Alphabet, de staat Californië en Bank of America.
Het bedrijf zegt dat het 63% van zijn inkomsten verdient met huurders van beleggingskwaliteit, dat wil zeggen huurders met een laag risico op wanbetaling.
In het derde kwartaal van 3 verbeterde het netto bedrijfsresultaat van de REIT op basis van dezelfde vastgoedkas met 2021% op jaarbasis. Het huurde gedurende het kwartaal 1 vierkante meter aan ruimte voor een gewogen gemiddelde huurperiode van 659,000 jaar.
Een kleurrijker alternatief
De juiste REIT kan een solide investering zijn. Maar vergeet niet dat alle soorten aandelen volatiel zijn en vaak met elkaar correleren. Als er een marktbrede neergang in het verschiet ligt, kunnen zelfs blue-chip dividendaandelen in de problemen komen.
Als je iets wilt dat weinig correlatie heeft met de aandelenmarkt - en misschien zelfs een groter potentieel biedt - kijk dan eens naar beeldende kunst.
Hedendaagse kunstwerken presteerden de afgelopen 500 jaar met maar liefst 174% beter dan de S&P 25, volgens de Citi Global Art Market-grafiek.
En het wordt een populaire manier om te diversifiëren omdat het een echt fysiek bezit is met weinig correlatie met de aandelenmarkt.
Op een schaal van -1 tot +1, waarbij 0 staat voor helemaal geen verband, ontdekte Citi dat de correlatie tussen hedendaagse kunst en de S&P 500 slechts 0.12 was gedurende de afgelopen 25 jaar.
Investeren in kunst van onder meer Banksy en Andy Warhol was vroeger alleen een optie voor de ultrarijken. Maar met een nieuw investeringsplatform kun je net als Jeff Bezos en Bill Gates investeren in iconische kunstwerken.
Dit artikel geeft alleen informatie en mag niet worden opgevat als advies. Het wordt geleverd zonder enige vorm van garantie.
Bron: https://finance.yahoo.com/news/want-uncle-sams-landlord-earn-001500299.html