Grote aantallen trekken de aandacht, en dat geldt ook voor Yearn Finance, zoals na de explosie van de Defi sector in 2020, bereikte de YFI op 82,835.78 mei 12 een recordhoogte van $ 2021.
Hoewel het volgens marktkapitalisatie niet eens in de top 10 van cryptocurrencies zou hebben gestaan, werd YFI in 2020 het duurste crypto-activum. Het had zijn positie tenminste voor een korte tijd behouden, toen Yearn Finance in 2021 een agressieve aankoop aankondigde. -back-programma, en de prijs van YFI schoot met 30% omhoog in een dag.
Na die piek volgde het Yearn Finance-token echter een neerwaartse trend.
Laten we eens kijken wat daar aan de hand is.
Wat is Yearn Finance?
Yearn Finance is een Ethereum dApp die geavanceerde tools gebruikt om op te treden als een cruciale aggregator voor DeFi-protocollen, waaronder Aave, Curve en Kosmos. Het is ontwikkeld om de toewijzing van aanbodliquiditeit aan verschillende pools te automatiseren en het landingsprotocol te kiezen dat de beste APY (jaarlijks percentage rendement) biedt. In zekere zin is het een geautomatiseerd protocol voor oogstlandbouw waarmee geld kan worden toegewezen aan de beste rendementskansen.
Het basiselement van Yearn Finance is niet het YFI-token, maar het protocol. Het Yearn-protocol is een opbrengstoptimalisator die de hoofdrol speelt bij het automatisch schakelen tussen een aantal verschillende DeFi-landingsprotocollen.
Door toegewijde geautomatiseerde investeringsmethoden te creëren, stelt het protocol beleggers in staat om liquiditeiten te storten in een pool en yTokens terug te ontvangen die het eigendom over de investering laten zien, net zoals een kwitantie zou doen.
Zodra de fondsen van de investeerders in de pool zijn, elimineert het protocol de handmatige taken van het controleren van de kredietevolutie en het besluitvormingsproces van het schakelen tussen verschillende opties.
Het belang van yTokens
In Yearn Finance zijn er meerdere manieren om te beleggen. Maar in de kern zal het protocol schakelen tussen landingsprotocol en liquiditeitspools zoals Cosmos, Aave, Compound, Curve of andere DeFi om de winst van iIrente op stablecoins, handelskosten of beloningen van liquiditeitsverschaffers.
En zoals eerder vermeld, zal een belegger, zodra hij zijn liquiditeit in de speciale pool deponeert, yTokens ontvangen om ervoor te zorgen. De yTokens zijn de 'verpakte' versie van de gedeponeerde token, die is geoptimaliseerd voor opbrengst.
Wanneer de gebruikers hun geld willen opnemen en hun rente willen ontvangen, kunnen ze gewoon hun yTokens inwisselen en hun cryptocurrency terugkrijgen.
Dus voor DAI, USDC, USDT en TUSD ontvangt een belegger verpakte opbrengstbewuste tokens zoals yDAI, yUSDC, yUSDT en yTUSD.
Hoewel het platform zal schakelen tussen landingsprotocollen, zal het de cryptocurrency niet veranderen, zelfs niet als men een hoger rendement biedt. Daarom krijgt een belegger die USDT heeft gestort ook USDT terug.
De YFI-munt begrijpen
Ten eerste is YFI geen munt, maar een governance-token, net zoals het werd aangekondigd op de officieel medium profiel. Het werd verspreid onder de eerste gebruikers die erbij betrokken waren. Toen het werd uitgebracht, kon YFI niet worden gepre-mined, gekocht of geveild. Het was slechts een financieel waardeloos token dat het gedecentraliseerde beheer van het Yearn-ecosysteem mogelijk maakte. En sinds juli 2021 is YFI een van de grootste op Ethereum gebaseerde tokens geworden vanwege de focus van het protocol op geautomatiseerde opbrengstlandbouwstrategieën.
De tokenhouders kunnen stemmen over beslissingen over de toekomst van het protocol. En naast stemmen kan YFI ook gebruikt worden voor staking. Belangrijk om te vermelden is dat houders alleen kunnen stemmen over de ontwikkeling van het protocol als ze tokens hebben ingezet.
Als het op groeipotentieel aankomt, heeft YFI:
- Een grote mate van schaarste, met alleen 30,000 tokens;
- Stemrecht, het stemmen duurt minimaal 5 dagen en heeft meer dan 50% passerende stemmen;
- Geen gasverbruik in de stemtransactie;
- Een beperkte hedgefonds-achtige eigenschap, waarbij de partners worden beloond met alle schatkistfondsen die over de $ 500k bar.
En als het gaat om het gebruik ervan, kan YFI worden gebruikt als:
- Directe storting of eventuele IL;
- Gedekte schuldpositie;
- Uitlenen en lenen;
- Liquiditeitsverschaffing;
- Leveraged liquiditeitsverschaffing.
Bovendien, hoe meer mensen Yearn Finance gebruiken, hoe meer vergoedingen zullen worden gegenereerd voor de treasury en de governancepool.
Wat is er nieuw aan Yearn Finance?
Hoewel Yearn Finance verschillende wijzigingen heeft ondergaan, hebben de belangrijkste upgrades door de jaren heen een impact gehad op de evolutie ervan. Yearn Finance heeft geadopteerd YIP-54 aan het einde van het jaar 2020. De update stelt communityleden in staat om op kwartaalbasis hackathons, beveiligingsaudits, subsidies, bug bounty en loonkosten te controleren.
SIAANWIJZING. YIP - Voorstel voor opbrengstverbetering.
YIP-54 staat een nieuw opgericht operatiefonds toe om naar eigen goeddunken YFI of andere activa terug te kopen.
Yearn Finance heeft vier belangrijke YIP-voorstellen aangenomen in 2021. Hun succesvolle integratie in het Yearn Finance-protocol maakte de implementatie mogelijk van nieuwe kostenstructuren, door YFI ondersteunde incentivedistributie, driemaandelijkse financiële audits en operationele financiering.
In 2021 bracht het protocol een nieuw product uit genaamd yvBOOST, een opbrengstgenerator. Dit product, dat deel uitmaakt van de kluissuite, vormt een aanvulling op de kluis "Backscratcher" door gebruikers in staat te stellen incentives te verdienen en te verbeteren in de op Curve gebaseerde token 3CRV.
Volgens de makers van het protocol is de yvBOOST-ETH-pool on SushiRuil is bedoeld om liquiditeit te verschaffen voor hun nieuwe kluis. Deze pool biedt een beter rendement op op SUSHI gebaseerde prijzen.
Verder ontwikkelde Yearn Finance in hetzelfde jaar Fixed Forex, met belangrijke functies, waaronder 0 governance, 0 configuraties, 0 vergoedingen, 0 waarde-extractie, zachte liquidatie, dynamische muntlimieten afhankelijk van de liquiditeit in de keten en dynamische LTV's op basis van on-chain-protocollen .
De Fixed Forex omvat zachte liquidaties in het Yearn-platform, waar precies het minste bedrag aan schulden wordt terugbetaald om de positie van een gebruiker weer gelijk te maken, waardoor u zich geen zorgen hoeft te maken dat de hele stapel wordt geliquideerd tijdens drawdown-evenementen.
Verder hebben ze Liquidity Mining Rewards v2 geïntroduceerd. Het is bedoeld om liquiditeitsprinkhanen op te lossen, ook bekend als "kleverigheid", en symbolische loyaliteit of opportunistische dumping, wat helpt wanneer liquiditeit snel verdwijnt wanneer prikkels ophouden.
In september 2021 zette Yearn Finance een belangrijke stap voorwaarts met de introductie van: Verlang UI V3.0, waarin het team het project van de grond af opnieuw opbouwde. Versie 3 geeft prioriteit aan gebruikerservaring, schaalbaarheid en de toekomst met meerdere ketens.
De volledige integratie is echter nog niet compleet, maar het belangrijkste punt is dat de V3 bedoeld is om alle kerncomponenten van Yearn-kluizen te verbeteren. V3 is ontworpen om de beveiliging, automatisering, ontwikkeling, modulariteit, strategie en het aanpassingsvermogen van producten te verbeteren. De plannen van het team eindigen daar echter niet; ze willen verschillende nieuwe fascinerende diensten en functionaliteiten creëren.
Yearn Finance in de DeFi-context
Yearn Finance werkt als een brug voor opbrengstboeren naar verschillende verdienprotocollen. Maar hoe mooi het idee erachter ook klinkt, we kunnen niet anders dan zien hoe het YFI-token presteert.
Vanaf 3,2020 november 10 ging het onder de $ XNUMXk, in een context waarin de DeFi-hype lijkt te zijn verdwenen.
Wat betreft Yearn Finance, kunnen een paar factoren voorkomen dat het token terugkomt.
Andre Cronje ontwikkelde een gaming-protocol genaamd Eminence, waarin investeerders miljoenen uit het niets gooiden. Op 28 september ging het geld verloren nadat een hacker een bug in het protocol had misbruikt om al het geld te stelen.
Yearn Finance maakte een comeback, zoals verwacht, en het gebeurde eindelijk in 2021, toen Yearn Finance een recordhoogte bereikte. Op mei 12, het protocol bereikte een piek van $82,835.78 en bleef daar ongeveer 5 dagen. Na deze gebeurtenis daalde de prijs van Yearn Finance en nam geleidelijk toe. Op dit moment staat Yearn Finance op ongeveer $ 7,000, met kleine dagelijkse schommelingen.
Key afhaalrestaurants
- Yearn Finance is een Ethereum dApp gebouwd door Andre Cronje, ontwikkeld om de toewijzing van aanbodliquiditeit aan verschillende pools te automatiseren en het landingsprotocol te kiezen dat de beste APY (Annual Percentage Yield) biedt.
- De ytokens zijn de 'verpakte' versie van de gedeponeerde token, die geoptimaliseerd is voor opbrengst.
- Dus voor DAI, USDC, USDT en TUSD: een belegger ontvangt verpakte opbrengstbewuste tokens zoals yDAI, yUSDC, yUSDT en yTUSD.
- YFI is het governance-token van het Yearn Finance-protocol waarmee houders kunnen stemmen over beslissingen met betrekking tot de toekomst van het protocol. Het kan ook worden gebruikt voor het uitzetten.
- Hoe veelbelovend het ook begon, YFI heeft sinds oktober 2020 veel verkoopdruk gezien die kan worden gecorreleerd met de ongunstige mening over de test-in-productie-aanpak die door de ontwikkelaar wordt gebruikt. En nu de DeFi-hype afneemt, loopt momenteel meer dan 86% van de YFI-adressen verlies.
- Yearn Finance bereikte in 82,835.78 een recordhoogte van $ 2021.
- In de loop der jaren heeft het project verschillende nieuwe functies toegevoegd. De belangrijkste zijn YIP-54, yvBOOST, Fixed Forex, Liquidity Mining Rewards V2 en Yearn UI V3.0.
* De informatie in dit artikel en de links zijn alleen voor algemene informatiedoeleinden en mogen geen financieel of beleggingsadvies vormen. We raden u aan om zelf onderzoek te doen of een professional te raadplegen voordat u financiële beslissingen neemt. Gelieve te erkennen dat wij niet verantwoordelijk zijn voor enig verlies veroorzaakt door enige informatie op deze website.
Bron: https://coindoo.com/understanding-yearn-finance/