Na een recent onderzoek door de Financial Conduct Authority (FCA) werd ontdekt dat verschillende challenger banken grote tekortkomingen hadden in hun controle op financiële criminaliteit en dat ze hun beoordeling van financiële criminaliteit risico in het algemeen.
Volgens het onderzoek dat in 2021 is uitgevoerd, bleken challenger-banken inderdaad te hebben nagelaten risicobeoordelingen van hun klanten op het gebied van financiële criminaliteit uit te voeren. gepubliceerde door de FCA op vrijdag 22 april.
De challenger-banken in kwestie waren relatief nieuw in de sector en zorgden voor een snelle en eenvoudige aanvraagprocedure. Het bestond met name uit zes challenger-retailbanken, voornamelijk digitale banken, en bediende in totaal meer dan acht miljoen klanten.
Sarah Pritchard, Executive Director, Markets bij de FCA, zei:
“Challenger-banken vormen een belangrijk onderdeel van het retailbankaanbod in het VK. Er kan echter geen afweging worden gemaakt tussen snel en gemakkelijk openen van een rekening en robuuste controles op financiële criminaliteit. Challenger-banken moeten de bevindingen van deze beoordeling in overweging nemen en doorgaan met het verbeteren van hun eigen financiële misdaadsystemen om schade te voorkomen."
Review vond enig bewijs van goede praktijken
Na een grondig onderzoek te hebben uitgevoerd, ontdekte het beoordelingsteam enkele aanwijzingen van uitstekende praktijken, zoals het creatieve gebruik van technologie om klanten snel te identificeren en te authenticeren.
Terwijl Dr. Henry Balani, Global Head of Industry and Regulatory Affairs voor Encompass Corporation, zijn inzicht deelde met: finbold over de kwestie:
“Challenger- en digitale banken hebben de afgelopen jaren een enorme groei in hun klantenbestand doorgemaakt, maar deze snelle schaalvergroting heeft ertoe geleid dat compliance-programma's niet altijd gelijke tred hebben gehouden. Omgaan met grotere aantallen klanten en transacties terwijl we uitbreiden naar nieuwe markten heeft de anti-financiële misdaadinitiatieven complexer gemaakt.”
Hij voegde toe:
“Het adopteren van de beste KYC-automatisering is de enige manier voor met name banken om het probleem effectief aan te pakken. Het gebruik van innovatieve technologie zorgt voor aanhoudend hoge nalevingsnormen op grote schaal, terwijl het klanttraject en de klantervaring worden verbeterd.
Over het algemeen is de digitale expertise van challenger-banken zoals: Revolut is bekend. Toch vereist de noodzaak om een hoge mate van consumentengroei te behouden en tegelijkertijd de toenemende dreigingen van financiële criminaliteit het hoofd te bieden, voortdurende innovatie van alle financiële instellingen.
Bron: https://finbold.com/uk-watchdog-fca-identified-flaws-in-some-challenger-banks-financial-crime-systems/