Twee dividend-ETF's om een ​​recessie te doorstaan

Beleggers die bang zijn dat het nog veel erger zal worden in een toch al uitdagend jaar voor de markten, kunnen enige troost vinden in diversificatie. Aangezien individuele aandelen veel risico's met zich mee kunnen brengen, kunnen diversificatiespelen komen in de vorm van op de beurs verhandelde fondsen (ETF's), die in verschillende soorten en maten verkrijgbaar zijn, passend bij elke beleggingsstijl en risicobereidheid. 

In 2022 staken tal van risico's de kop op, zoals de oorlog in Oekraïne, vernieuwd lockdowns in China, wat de toch al zwakke toeleveringsketens, de stijgende inflatie en de agressieve Federal Reserve (Fed) benadrukte. Al deze ontwikkelingen leidden ertoe dat de S&P 500 meer dan 20% daalde en het berengebied betrad. 

Na deze ontwikkelingen, finbold identificeerde twee dividend ETF's, die beleggers zouden kunnen helpen een mogelijke recessie te doorstaan. 

Legg Mason Low Volatility High Dividend ETF (NASDAQ: LVHD)  

Over het geheel genomen, in een bear market, zoeken beleggers meestal naar activa met een lage volatiliteit; deze benadering is waar het bij LVHD om draait. Het fonds belegt in voorraden met een lage volatiliteit, wat de keerzijde in een dalende markt zou moeten beperken, maar ook gericht moet zijn op inkomsten door dividenden. Het fonds balanceert ruwweg tussen 50 en 100 posities, inclusief small-capaandelen in zijn portefeuille. 

Het paradigma voor het kiezen van de portefeuille draait om het opnieuw in evenwicht brengen van het fonds en geen aandelen die meer dan 2.5% van het fonds uitmaken, met sectoren die ook zijn afgetopt op 25%, met uitzondering van de vastgoedbeleggingsfondsen (REITs), die zijn afgetopt op 15%. Het enige nadeel is dat het fonds de neiging heeft om een ​​keer slecht te presteren stieren overnemen in de markt. Ondertussen keert het fonds a 2.7% dividendrendement elk kwartaal, of $ 0.262 per aandeel.  

Momenteel staat LVHD 8.5% year-to-date (YTD) in vergelijking met de S&P 500, die 20.99% YTD is gedaald. Ondertussen leidde de prijsactie er de afgelopen vijf dagen toe dat het aandeel dagelijks onder alles zakte Eenvoudige voortschrijdende gemiddelden (SMA's), met een prijsstijging van de steun van oktober 2021 rond de $36.    

Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEARCA: VYM)

VYM als fonds is uniek omdat de jaarlijkse omzet tussen 10% en 15% ligt, wat lager is dan het gemiddelde, terwijl het fonds rendement nastreeft en risico's beperkt. Aandelen in de portefeuille worden gewogen op basis van marktkapitalisatie, waardoor het fonds zich richt op stabiele large-capaandelen met hogere dividenden. 

Momenteel bezit het fonds 443 activa, waarvan 23% in de top 10 staat blue-chip aandelen, zoals Coca-Cola (NYSE: KO) of Procter & Gamble (NYSE: PG). 

De mediane marktkapitalisatie van aandelen in zijn portefeuille is $ 131.7 miljard, en het fonds heeft ongeveer $ 55.8 miljard aan totale activa. Ondertussen keert het fonds elk kwartaal $ 0.662 per aandeel uit, wat het dividendrendement oplevert 3.04%. 

Bovendien is het fonds met meer dan 8% YTD gedaald, terwijl er een dubbel toppatroon op een daily chart is genoteerd, wat mogelijk wijst op een omkering van de huidige trend. Nu staan ​​​​aandelen onder alle dagelijkse SMA's en stuiteren ze op de steun van september 2021 rond de $ 102. 

Beleggers die hun portefeuilles opbouwen met ETF's zijn meestal goed gediversifieerd; het toevoegen van fondsen die zich richten op inkomsten en volatiliteit vermijden, kan echter een extra verdedigingslaag toevoegen tijdens volatiele markten. 

Momenteel doen de twee hierboven genoemde fondsen hun naam eer aan en beperken ze het nadeel tot 8%, terwijl de S&P 500 meer dan 20% verloor en inkomsten genereren om beleggers te helpen 's nachts beter te slapen.  

Disclaimer: De inhoud van deze site mag niet worden beschouwd als beleggingsadvies. Beleggen is speculatief. Bij beleggen loopt uw ​​kapitaal risico.