Top 4 conservatieve toewijzing beleggingsfondsen

Beleggingsfondsen voor activatoewijzing zijn populair geworden onder beleggers omdat deze gepoolde beleggingen een eenvoudige manier bieden om toegang te krijgen tot meerdere activaklassen binnen één enkel professioneel beheerd fonds. Een breed scala aan activaspreiding Er bestaan ​​fondsen, variërend van ultraconservatief tot zeer agressief, en elk kan worden gebruikt als een enkele participatie of gedeeltelijke toewijzing voor individuele beleggers. Conservatieve toewijzingsfondsen bestaan ​​uit aandelen en schuldbewijzen, evenals geldmiddelen en kasequivalenten, met een focus op het behoud van het hoofdkapitaal door grotere schuld- en geldinvesteringen. Beleggers die zich zorgen maken over de marktvolatiliteit, of degenen die inkomsten willen genereren uit alle of een deel van hun portefeuilles, kunnen conservatieve allocatiefondsen gebruiken om hun beleggingsdoelstellingen gemakkelijk te halen.

Hoewel beleggingsfondsen met conservatieve toewijzing een uitstel bieden van gewelddadige schommelingen in zware aandeleninvesteringen, zijn ze niet geschikt voor elke belegger. Ze hebben een sterkere concentratie van de totale activa in obligaties en contanten, waardoor beleggers minder kans hebben om op lange termijn kapitaalgroei te realiseren. Bovendien hebben sommige obligaties en beleggingen in contanten het moeilijk om gelijke tred te houden met de stijgende inflatie, waardoor het rendement op conservatieve allocatiefondsen soms minimaal is.

Beleggers die echter geïnteresseerd zijn in het behouden van het hoofdsaldo van een beleggingsportefeuille met het potentieel om inkomsten te genereren via dividenden en rente, kunnen conservatieve toewijzingsfondsen het meest geschikt vinden als onderdeel van of een enkele participatie binnen een beleggingsportefeuille. Een aantal conservatieve fondsen voor asset-allocatie zijn beschikbaar voor beleggers via bekende aanbieders van beleggingsfondsen, waaronder Vanguard, American Funds, T. Rowe Price en Thrivent, waarvan de fondsen hier worden vermeld.

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)

Het Vanguard Tax-Managed Balanced Fund is een conservatief beleggingsfonds dat via de Vanguard Group beschikbaar wordt gesteld aan beleggers. Dit beleggingsfonds, opgericht in 1994, probeert beleggers fiscaal voordelige rendementen te bieden die door de federale overheid worden gegenereerd vrijgesteld van belasting inkomsten, vermogensgroei op lange termijn en lopend belastbaar inkomen in een bescheiden bedrag. Doorgaans wordt de $ 8.0 miljard aan activa van het fonds gelijkelijk belegd tussen het midden- en grootkapitaalsegment van de Amerikaanse aandelenmarkt en federaal belastingvrije gemeentelijke obligaties.

Het beleggingsfonds heeft sinds de oprichting een gemiddeld jaarlijks rendement van 7.60% behaald en een kostenratio van 0.09% vanaf 12 augustus 2022. Een minimale initiële investering van $ 10,000 is vereist van beleggers. Tot de topposities binnen het fonds behoren Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) en Alphabet Inc. (GOOGL).

American Funds Tax-Advanted Income Fund (TAIAX)

Het American Funds Tax-Advantaged Income Fund wordt aan beleggers aangeboden via de American Funds-familie van beleggingsfondsen en is opgericht in 2012. Dit conservatieve toewijzingsfonds is bedoeld om beleggers te helpen hun vermogen te laten groeien en ook belastingvrije inkomsten te verwerven. De beleggingsmix van het beleggingsfonds bestaat uit verschillende aanbiedingen van American Funds met verschillende combinaties en wegingen, waarvan de meeste inkomsten proberen te genereren uit hun onderliggende beleggingen. Fondsbeheerders met het American Funds Tax-Advantaged Income Fund richten hun beleggingsselecties op: dividendbetalende aandelen door groei- en inkomensfondsen, aandeleninkomensfondsen, gebalanceerde fondsen en obligatiefondsen op te nemen.

Het beleggingsfonds heeft sinds de oprichting 6.47% gemiddeld jaarlijks rendement over tien jaar gegenereerd en heeft een kostenratio van 0.64%. Het fonds vereist een initiële investering van $ 250. Tot de topposities binnen het beleggingsfonds behoren het Tax-Exempt Bond Fund of America, het American High-Income Municipal Bond Fund, het Capital World Growth and Income Fund en het Washington Mutual Investors Fund.

T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund (PRSIX)

Het T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund werd opgericht in 1994. Het managementteam van het fonds streeft ernaar beleggers het hoogste totaalrendement in de loop van de tijd te bieden door zich te concentreren op beleggingsselecties waarbij eerst inkomsten en vervolgens kapitaalgroei komen. Ongeveer 40% van de activa van het fonds van $ 2.25 miljard is per 31 juli 2022 belegd in aandelen, en de rest is verdeeld over obligaties, geldmarkteffecten en contanten. In sommige gevallen kan het fonds het gewicht van een specifieke activaklasse aanpassen op basis van de huidige marktomstandigheden of vooruitzichten.

Het T. Rowe Price Personal Strategy Income Fund heeft sinds de oprichting tot en met 6.95 juni 30 een gemiddeld jaarlijks rendement van 2022% behaald en heeft een kostenratio van 0.60% op 31 juli 2022. Het fonds vereist een minimum initiële investering van $ 2,500. Tot de topbedrijven van het fonds behoren Alphabet, Amazon.com en Microsoft.

Thrivent Diversified Income Plus Fonds (THYFX)

Het Thrivent Diversified Income Plus Fund is een conservatief toewijzingsfonds dat in 1997 is opgericht en beschikbaar is gesteld aan beleggers via de Thrivent-investeringsgroep. Het beleggingsfonds streeft ernaar beleggers inkomsten te verschaffen met behoud van een kapitaalgroei voor de lange termijn. Het vermogen van $ 901.10 miljoen van het fonds wordt belegd in een combinatie van aandelen en schuldeffecten, waarbij het aandelengedeelte is gericht op gewone aandelen, preferente aandelen en converteerbare aandelen. De schuldeffecten die in het fonds worden aangehouden, kunnen van elke kredietkwaliteit en elke looptijd zijn en kunnen obligaties, notes, obligaties of andere schuldverplichtingen met een hoog risico omvatten. Fondsbeheerders kunnen naar eigen goeddunken ook beleggen in op de beurs verhandelde fondsalternatieven.

Sinds de oprichting heeft het Thrivent Diversified Income Plus Fund een gemiddeld 10-jaarsrendement van 4.82% op jaarbasis gegenereerd en een kostenratio van 0.71% op 29 juli 2022. Het fonds vereist een minimale initiële investering van $ 2,000. Tot de topposities binnen het beleggingsfonds behoren de Federal National Mortgage Association Conventional 30-Year Pass-Through en het Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.