Drie lessen van Warren Buffett die de moeite waard zijn om nu op te letten

Er is vraag naar financiële duidelijkheid en strategie, zoals blijkt uit de duizenden Berkshire Hathaway
BRK.B,
-0.76%
aandeelhouders die op 30 april in Omaha, Nebraska, bijeenkwamen voor hun jaarlijkse conferentie of de livestream op CNBC bekeken.

De voorzitter en CEO van Berkshire Hathaway, Warren Buffett, een van de rijkste mannen ter wereld, is een 91-jarige investeerder en zakenlegende bekend om zijn strategisch financieel advies en bekwaamheid. Dit is wat u van hem kunt leren over inflatie, indexfondsen en waardebeleggen, en wat u vandaag kunt doen om uw financiële portefeuille te verbeteren.

1. Inflatie is buiten de controle van beleggers

Inflatie "Bedriegt bijna iedereen", herinnerde Buffett beleggers op 30 april. De prijzen van goederen en diensten stijgen, wat betekent dat de Amerikaanse dollar minder kan kopen dan een jaar of twee geleden.

Amerikaanse gezinnen die al decennialang te maken hebben met loonstagnatie, kampen nu met stijgende voedsel-, gas- en onderdakprijzen, om er maar een paar te noemen. En hoewel marktveranderingen en wereldwijde gebeurtenissen buiten de invloedssfeer van een individuele belegger vallen, is het verstandig voor consumenten om zich te concentreren op wat ze kunnen controleren. In de meeste gevallen betekent dat dat u op koers blijft met uw beleggingsstrategie - tenslotte, zoals Buffett zou adviseren, is beleggen op de lange termijn doorgaans de beste manier om de inflatie te verslaan.

Zie ook: Het vermogen van Warren Buffett om te investeren zal voor altijd doorgaan nadat onderzoekers zijn investeringscode hebben gekraakt

2. Indexfondsen kunnen zorgen voor een eenvoudige, effectieve diversificatie

Buffett is een grote fan van indexfondsen, investeringsbundels die een bepaalde marktindex weerspiegelen, zoals de S&P 500: "Naar mijn mening is het voor de meeste mensen het beste om de S&P 500 te bezitten
SPX,
-0.52%
indexfonds”, zei Buffett in mei 2022.

Low-cost indexfondsen brengen doorgaans lagere kosten in rekening dan actief beheerde fondsen en stellen u in staat een gediversifieerd deel van een markt of sector te kopen. Praktisch gezien spreidt het het risico van uw beleggingen, wat vooral belangrijk is in volatiele tijden.

Daarentegen kan 'aandelenselectie' of het actief beheren van een financiële portefeuille door individuele aandelen te kopen, duur, tijdrovend en riskant zijn. En volgens de in San Francisco gevestigde financieel adviseur Kevin Cheeks, loont het vaak niet: “De meeste professionele geldmanagers kunnen de markt niet consequent verslaan. Ze hebben misschien een paar goede jaren, maar 70 tot 80 procent van de fondsbeheerders zal het slechter doen dan de aandelenmarkt.”

De gegevens bewijzen dat: S&P Dow Jones-indices meldde dat bijna 80% van de actief beheerde fondsen in 1500 slechter presteerde dan de S&P Composite 2021. "Hogere kosten betalen voor iets dat in de loop van de tijd misschien niet goed presteert, voegt niet zoveel toe aan uw portefeuille", zegt Cheeks.

Toen hem op 30 april werd gevraagd naar aandelenselectie, zei Buffett: "Wij [Buffett en Charlie Munger, vice-voorzitter van Berkshire Hathaway] hebben geen flauw idee wat de aandelenmarkt zou gaan doen als deze maandag opengaat. Dat hebben we nooit." Hij vervolgde: “Ik denk niet dat we ooit een beslissing hebben genomen waarbij een van ons heeft gezegd of gedacht dat we zouden moeten kopen of verkopen op basis van wat de markt gaat doen. Of wat dat betreft, wat de economie gaat doen. Wij weten het niet."

Om aan de slag te gaan met indexfondsen, kiest u een index zoals de S&P 500, Dow Jones Industrial Average
DJIA,
-0.96%,
Nasdaq Composite
COMP
-0.02%
of Wilshire 5000 en een fonds dat die index volgt. Veel beleggers selecteren indexfondsen op basis van hun kostenratio, of uw jaarlijkse vergoeding uitgedrukt als een percentage van uw investering. Wanneer u klaar bent om te kopen, kunt u dit doen via een beleggingsrekening zoals een effectenrekening of een IRA. Door de werkgever gesponsorde pensioenregelingen, zoals 401 (k) s, bieden mogelijk ook toegang tot indexfondsen.

3. Waardebeleggen kan een solide strategie zijn

"Koop in een bedrijf omdat je het wilt bezitten, niet omdat je wilt dat de aandelen stijgen", vertelde Buffett in 1974 aan het tijdschrift Forbes. Het beoordelen van de waarde van een bedrijf is een strategie om te kiezen waar en wanneer te investeren.

Waardebeleggen betekent aandelen van hoge kwaliteit kopen, idealiter tegen waardeprijzen, en ze jarenlang aanhouden.

Er wordt ook geïnvesteerd in overeenstemming met uw waarden, wat inhoudt dat u rekening houdt met uw sociale, geloofs-, milieu- of morele overtuigingen wanneer u belegt.

Buffett heeft het behoorlijk goed voor zichzelf gedaan door beide strategieën te volgen. Op de jaarlijkse conferentie van dit jaar kondigde Buffett bijvoorbeeld aan dat Berkshire Hathaway 15 miljoen aandelen van gamingbedrijf Activision Blizzard had gekocht. De overname is een van de recentere voorbeelden van Buffett's strategie om ondergewaardeerde beleggingen te kiezen tegen een aantrekkelijke prijs in plaats van aandelen te kiezen op basis van een hoog groeipotentieel.

In het geval van Berkshire Hathaway's overtuigingen heeft Buffett prioriteit gegeven aan vier hoofdgebieden: verzekering, Apple
AAPL,
-1.02%,
spoorwegen (BNSF Railway) en energie. In zijn Brief aan de aandeelhouders van 2021 beschrijft Buffett de spoorwegen als "de nummer één slagader van de Amerikaanse handel" en "een onmisbare aanwinst voor zowel Amerika als Berkshire." Een geloof in de diensten die spoorwegen bieden en hun impact op het milieu staan ​​centraal in de investering van Buffett. "Als de vele essentiële producten die BNSF vervoert in plaats daarvan per vrachtwagen zouden worden vervoerd, zou de COXNUMX-uitstoot van Amerika enorm stijgen", schreef hij.

Bekijk: Warren Buffett en Berkshire Hathaway doen het opnieuw beter dan de aandelenmarkt. Apple is een grote reden, maar deze andere 10 aandelen hebben ook geholpen

Zelfs voor mensen met $ 100 of $ 1,000 om te investeren, kan beleggen op basis van uw waarden nog steeds een belangrijke overweging zijn. Cheeks helpt klanten bij het maken van een reeks op waarde gebaseerde keuzes bij het beleggen. “Laten we ons concentreren op wat je moet bereiken. En laten we dan eens kijken hoe we dat kunnen doen door een bepaalde lens, zoals impactvol of liefdadig zijn", zegt hij.

Als u geïnteresseerd bent in waardebeleggen, moet u onderzoek doen naar ondergewaardeerde en over het hoofd geziene bedrijven in de huidige aandelenmarkt - wat gemakkelijker is als de markt grotendeels aan het dalen is, zoals onlangs het geval was.

Meer informatie: Hoeveel moet ik investeren? | Hoe te beleggen: Ep. 1

Wat betreft beleggen in overeenstemming met uw waarden, veel makelaars hebben screeningtools waarmee u indexfondsen of andere investeringen kunt filteren op basis van: milieu, sociaal en bestuur (ESG) handelspraktijken.

Meer van NerdWallet

Alieza Durana schrijft voor NerdWallet. E-mail: [e-mail beveiligd].