'Dit heeft te lang geduurd': de bank betaalde zichzelf $ 18,000 aan vergoedingen. Het vertrouwen van mijn overleden vader is niet verdeeld. Welk beroep heb ik?

Het is november en het vertrouwen is nog steeds niet verdeeld. De bank heeft zichzelf $ 18,000 aan vergoedingen betaald. Ik heb de afgelopen 10 maanden vele malen contact met hen opgenomen via e-mail en telefoon, en ze hebben eindeloze excuses gemaakt waarom de uitbetaling niet heeft plaatsgevonden.

Het is natuurlijk niet in het belang van de bank om dit proces te versnellen, aangezien ze elke maand een aardig bedrag aan vergoedingen verdienen. Bovendien hebben ze 10 dagen na zijn dood geld overgemaakt naar de bankrekening van mijn vader en het lijkt erop dat er geen poging is gedaan om het terug te krijgen.

Hoe lang moet een vertrouwensoplossing door een grote bank worden beheerd? Wat is hun fiduciaire verantwoordelijkheid en welk verhaal moeten de resten de bank verantwoordelijk houden? Dit is te lang doorgegaan en ik ben aan het einde van mijn ketting. Enig advies?

Al genoeg

Beste genoeg,

Dat zijn veel kosten en, zoals u zegt, de bank heeft genoeg redenen om rustig de tijd te nemen. Maar het uitkeren van trusts kan ook een ingewikkelde en langdurige procedure zijn. Begunstigden zitten duidelijk op een tedere haken, misschien begrijpelijkerwijs wachtend op hun eigen stukje van de taart.

Praat met de bank, de trustmanager en/of hun manager en stel hen de vragen die je mij hebt gesteld. Waarom duurt het zo lang? Belastingaangiften kunnen het proces maanden vertragen. Kunnen ze je een schatting geven van hoe lang het gaat duren? U heeft het volste recht op tijdige en nauwkeurige informatie.

Waarom is het geld dat naar uw vaders rekening is overgemaakt niet teruggevorderd? De bank lijkt de bal uit het oog te hebben verloren. U kunt de trustfunctionaris er absoluut aan herinneren dat zij een fiduciaire plicht hebben jegens de begunstigden, en u kunt de rechtbank verzoeken om hen als trustee te verwijderen.

Doug Sherry, voorzitter van Arden Trust Company met kantoren in zeven Amerikaanse staten, waaronder Californië en Florida, leeft mee met uw hachelijke situatie, maar wijst er ook op dat een redelijke hoeveelheid tijd voor het ene type vertrouwen onredelijk of lang kan zijn voor een ander. 

"Het type activa dat in de trust wordt gehouden, is een factor die direct van invloed is op de tijdsduur totdat een uitkering kan worden gedaan, vooral wanneer u meerdere restmannen heeft", zegt hij. "Speciale activa, zoals onroerend goed, moeten voorafgaand aan distributie worden getaxeerd en mogelijk worden verkocht." 

"Sommige activa, zoals besloten commanditaire vennootschappen, vereisen mogelijk dat de rente eerst aan de andere partners wordt aangeboden voordat de belangen kunnen worden overgedragen aan de restmannen", voegt Sherry toe.

Sherry zegt dat er nog een sleutel in de maak is die de distributie van activa kan vertragen. "Onenigheid tussen begunstigden over de toewijzing van activa aan bepaalde aandelen of over de vraag of activa moeten worden verkocht, kan ook tijd toevoegen aan het distributieproces."

Hoewel er goede redenen kunnen zijn om een ​​administratie langer te laten duren dan u misschien wenst, moet de trustee gedurende het hele proces contact met u en de rest van de begunstigden houden. U zou een definitieve boekhouding moeten ontvangen en een geschat tijdsbestek voor de distributie.  

Evenzo David Hanler, een partner in trusts en estates bij Kirkland & Ellis, met kantoren in de VS en in het buitenland, zegt dat de tijd die nodig is om een ​​trust af te ronden afhangt van het type trust. Een onherroepelijk vertrouwen kan vaak langer duren dan bijvoorbeeld een herroepelijk vertrouwen.

Mogelijk bent u zich niet volledig bewust van de aard van dit vertrouwen. "Het feit dat zijn vader een mede-trustee was, suggereert dat dit een herroepbare trust kan zijn geweest", vertelde Handler me. "Als dat zo is, moet de boedeladministratie worden gecoördineerd met de trust, die de meeste of alle activa van de vader zou kunnen bezitten."

"Als het een onherroepelijk vertrouwen was en de bezittingen fiscaal geen deel uitmaakten van de nalatenschap van de vader, dan zou de uitbetaling vrij snel moeten plaatsvinden", voegt hij eraan toe. "Maar zelfs dan kunnen er illiquide activa zijn die moeilijk over te dragen zijn of misschien worden geliquideerd."

Vertragingen zijn niet altijd te wijten aan snode redenen, maar u moet op de hoogte worden gehouden van de voortgang die wordt geboekt. Dit is een goed moment om regelmatig met de curator te communiceren en hopelijk kunt u later een nog tijdrovender gerechtelijke procedure voorkomen.

Check out de Moneyist privé Facebook groep, waar we zoeken naar antwoorden op de lastigste geldkwesties van het leven. Lezers schrijven me in met allerlei dilemma's. Stel uw vragen, vertel me waar u meer over wilt weten, of weeg in op de nieuwste Moneyist-columns.

De Moneyist betreurt het dat hij geen individuele vragen kan beantwoorden.

Door uw vragen te e-mailen, gaat u ermee akkoord dat ze anoniem op MarketWatch worden gepubliceerd. Door uw verhaal in te dienen bij Dow Jones & Co., de uitgever van MarketWatch, begrijpt u en gaat u ermee akkoord dat we uw verhaal, of versies ervan, in alle media en platforms mogen gebruiken, ook via derden.

Lees ook:

'Toen we vijf jaar verkering hadden, suggereerde hij dat hij financieel zeker was': Mijn man aarzelde altijd over zijn financiën. Nu weet ik waarom.

'Mijn vriendin is $ 200,000 aan medische en creditcardschuld schuldig': ze wil dat ik het vereffen - door een deel van het uitstaande bedrag te betalen

'Hij wil niet in mijn huis wonen omdat er minder voorzieningen zijn': Mijn vriend wil dat ik intrek en de helft van zijn maandlasten betaal. Is dat eerlijk?