Deze dodelijke fout kan uw dividenden in 2023 vernietigen

Als ik je kan geven eentje maar advies om 2023 te beginnen, het is dit: doen niet vertrouw uw dividendinkomsten toe aan ETF's!

Het is een van de grootste fouten die ik mensen zie maken, vooral met de winsten van de markt dit jaar. Deze eerstelijnsspelers denken (ten onrechte!) dat ze in een stijgende markt kunnen kopen zo goed als alles en wees OK.

Niet zo.

In feite brengt een stijgende markt, wanneer u het meest geneigd bent om beleggingen van lage kwaliteit te kopen, uw portefeuille in gevaar bij de volgende recessie. Vraag het maar aan iedereen die in 2021 crypto of winstloze technologie heeft gekocht!

En dividend-ETF's zijn aan de beurt erg top van onze lijst met te vermijden activa, niet alleen nu maar altijd. Daarom hebben we de Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD
SCHD
) afgelopen augustus. Het zat gewoon te vol met blue chips waarvan de dividenden in een glaciaal tempo groeiden.

Vandaag gaan we in op twee andere populaire dividend-ETF's: de Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG
VIG
) en ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL
NOBL
).

Dit duo is voor veel mensen de steunpilaar van het dividend, omdat ze zich, net als SCHD, richten op Amerikaanse large-capaandelen die hun uitbetalingen regelmatig verhogen. Namen als Johnson & Johnson
JNJ
(JNJ), PepsiCo
PEP
(FUT) en 3M (MMM) de portefeuilles van deze twee fondsen vullen.

Klinkt redelijk veilig, toch?

NOBL gaat nog een stap verder - zoals de naam al zegt, bevat het de Dividend Aristocrats, de S&P 500-bedrijven die hun uitbetalingen gedurende 25 jaar of langer hebben verhoogd. Voeg daar lage kosten aan toe (slechts 0.06% voor VIG en 0.35% voor NOBL) en wat is er niet leuk aan?

Veel eigenlijk.

Ten eerste, beide fondsen moet hebben een ingebouwd voordeel omdat een groeiend dividend is de belangrijkste drijfveer voor aandelenkoersen. Dit is waarom wij altijd richt u op dividenden die niet alleen groeien, maar ook versnellen in de keuzes die we maken bij mijn Verborgen opbrengsten adviserend. De "dividendmagneten" van deze aandelen trekken hun aandelenkoersen na verloop van tijd omhoog!

U kunt zien hoe een stijgende uitbetaling aandelen van verhoogde Verborgen opbrengsten bezit Reliance staal en aluminium (RS) de afgelopen tien jaar. In die tijd steeg het dividend van RS met 192%. De aandelenkoers volgde, steeg met 252% en overtrof VIG en NOBL ruimschoots.

Merk ook op dat het stijgende dividend van het bedrijf heeft bijgedragen aan de stijging van de aandelenkoers tijdens de crisis van 2022. Dat komt omdat het, zelfs in een dalende markt, moeilijk te negeren is voor beleggers een dividendverhoging van 27% zoals degene die RS in februari 2022 aankondigde.

De ondermaatse uitbetalingen van "Dividendgroei" ETF's slepen ze naar beneden

Maar terug naar onze dividendgroei-ETF's. Gezien de nadruk die ze leggen op stijgende uitbetalingen, het verslaan van de markt moet een makkie voor ze zijn, toch?

Fout. Zoals u hieronder kunt zien, bleven VIG en NOBL achter bij de S&P 500 – paars weergegeven door de prestaties van de SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
PY
SPION
) -in de afgelopen tien jaar, ondanks hun stijgende uitbetalingen. En anders Reliance, dit paar zakte vorig jaar samen met de rest van de markt.

Je vraagt ​​je af waarom je de tijd zou nemen om onderzoek te doen naar een dividend-ETF, vooral als je kijkt naar hun huidige rendement: beide betalen ongeveer 1.9% uit, slechts iets meer dan de 1.6% van SPY.

Erger nog, beide fondsen (zoals alle ETF's) zijn gekoppeld aan een onderliggende index: NOBL moet alle Dividend Aristocrats bezitten en VIG is genageld aan de S&P US Dividend Growers Index, die tot doel heeft de prestaties na te bootsen van Amerikaanse bedrijven die verhoogden hun uitbetalingen jaarlijks gedurende ten minste 10 opeenvolgende jaren.

Met andere woorden, geketend aan indices zoals ze zijn, kan geen van beide fondsen een dergelijke dividendramp vermijden AT & T
T
(T), die we eerder hebben gepand voor zijn penny-a-year-wandelingen. Vorig jaar verlaagde het zijn uitbetaling als onderdeel van zijn spin-off van zijn WarnerMedia-activiteiten. Het lidmaatschap van de aristocraten werd kort daarna ingetrokken.

Maar de waarheid is dat AT&T NOBL naar beneden had gesleept voor jaren-en omdat de ETF niet kon breken met zijn onderliggende index, was hij machteloos om te verkopen!

Dit is een belangrijke reden waarom we wegblijven van dividend-ETF's en in plaats daarvan vasthouden aan aandelen met versnellende uitbetalingen. Door onze eigen portefeuilles te beheren, kunnen we de AT&T's van de wereld ontwijken en in plaats daarvan ons geld in de Reliances stoppen.

Brett Owens is chief investment strateeg voor Tegengestelde vooruitzichten. Voor meer geweldige inkomstenideeën, ontvang je gratis zijn nieuwste speciale rapport: Uw portefeuille met vervroegd pensioen: enorme dividenden - elke maand - voor altijd.

Openbaarmaking: geen