Met dit dividend van 6.6% kunnen we winst maken terwijl de benzineprijzen dalen

De Amerikaanse consument heeft zojuist een "loonsverhoging" van $ 162 miljard gekregen en ik wed dat je het nog niet hebt gehoord een woord over het. Vandaag gaan we dat 'extra' geld aanboren via een fonds met een rendement van 6.6% dat voor 87 cent op de dollar wordt verhandeld.

Waar ik op doel is de goed nieuws verhaal waar we in de media weinig over hebben gehoord: het extra geld dat consumenten op zak hebben dankzij de recente daling van de benzineprijzen.

Het is ook geen klein bedrag: volgens Mark Zandi, hoofdeconoom bij Moody's Analytics, besparen Amerikaanse huishoudens in totaal ongeveer $ 125 miljard voor elke dollar die de prijs aan de pomp daalt. En met gemiddelde pompprijzen nu rond de $ 3.70 per gallon, een daling van ten noorden van $ 5 in juni, kijken we naar ongeveer $ 162 miljard teruggegooid worden in de economie, of rond 13 miljard dollar per maand.

Om zeker te zijn, is dit niet allemaal "extra" geld voor de meeste mensen. Nu de inflatie hoog oploopt in andere goederen in diensten, zuigen hogere prijzen een groot deel ervan de deur uit.

Maar houd er rekening mee dat de winstmarges van bedrijven enorm stijgen (hoe iemand van ons ook denkt over bedrijven die hun winstcijfers verhogen in een tijd van hoge inflatie), dus dit geld is nog steeds een netto-pluspunt voor aandelen. Bovendien zal een deel van dit geld worden besteed aan nieuwe uitgaven aan basisconsumptiegoederen, zoals voedsel van hogere kwaliteit, en aan discretionaire aankopen.

Toch zijn twee van de belangrijkste ETF's die deze sectoren benchmarken, de iShares Amerikaanse consumentengoederen-ETF (IYC .)
IYC
) en iShares Amerikaanse consumentengoederen ETF (IYK
IYK
), zijn gedaald voor het jaar, waarbij IYK beter standhoudt, aangezien nietjes defensieve beleggers aantrekken naarmate de zorgen over de recessie toenemen.

Een gezonde mix van deze sectoren bezitten altijd is logisch, en zeker tegenwoordig, omdat nietjes onze investeringen helpen versterken in een neergang, terwijl de lage waarderingen van discretionaire bedrijven niet verantwoordelijk zijn voor de miljarden extra contanten die consumenten hebben, dankzij lagere gasprijzen, recente loonstijgingen en overgebleven pandemie besparingen.

U kunt blootstelling aan beide sectoren krijgen door IYK en IYC op te halen. Het probleem is dat je erop rekent prijswinst alleen voor uw rendement, aangezien IYC slechts 0.6% oplevert en IYK met 1.8% niet veel beter is.

Een "ETF-beating"-en goedkoop-CEF-opbrengst 6.6%

Gelukkig is er een betere optie die ons "alles in één" blootstelling aan de Amerikaanse economie geeft en betaalt ons een rijk dividend van 6.6%. dat is 11 keer de uitbetaling op IYC en bijna vier keer het dividend van 1.8% van IYK. Het betekent ook dat we een groot deel van ons jaarlijkse rendement in contanten krijgen.

Dat zou een gevestigde waarde zijn closed-end fonds (CEF) genaamd de Gabelli Dividend Inkomen Trust (GDV). Een blik op de top-10-posities onthult een groot aantal bedrijven die profiteren van hogere uitgaven voor discretionaire goederen en basisgoederen, zoals online adverteren Alfabet (GOOGL), MasterCard
MA
(MA), Microsoft
MSFT
(MSFT), Sony (SNY) en American Express
AXP
(AXP), evenals voedsel maker Mondelez International
MDLZ
(MDLZ):

Daarnaast krijgen we de managementexpertise van Mario Gabelli, een waardebeleggende goeroe die het afgelopen decennium het geld van zijn investeerders meer dan verdubbeld heeft, met een rendement van 124%. Hij heeft ook het dividend van het fonds met 37.5% verhoogd, met onderweg af en toe een speciale uitbetaling. Het beste van alles is dat deze CEF dividenden uitkeert elke maand, in lijn met onze rekeningen.

Dit soort actief beheer is cruciaal om koopjes te spotten (en zwakke bedrijven en sectoren te vermijden) in de paniekerige markt waarin we ons bevinden - en algoritmegestuurde ETF's kunnen daar niet tegenop.

Laten we het nu hebben over de korting.

Dankzij de recente uitverkoop is de korting van GDV op de intrinsieke waarde (NIW, of het verschil tussen de waarde van de portefeuille en de prijs van het fonds op de open markt) op het moment dat ik dit schrijf 13%, niet ver van de dieptepunten van 2022. Dit betekent dat we in wezen dit betrouwbare fonds kopen voor slechts 87 cent per dollar.

Dus als u overweegt om niet-consumentengoederen, discretionaire of gewoon S&P 500-blootstelling aan uw portefeuille toe te voegen, is GDV zeker de moeite van het bekijken waard. De hoge korting, het stabiele maandelijkse dividend en het actieve beheer zijn allemaal voordelen die u nooit zult krijgen in een ETF.

Michael Foster is de Lead Research Analyst voor Tegengestelde vooruitzichten. Voor meer geweldige inkomstenideeën, klik hier voor ons laatste rapport “Onverwoestbaar inkomen: 5 koopjesfondsen met veilige 8.4% dividenden."

Openbaarmaking: geen