Deze portefeuille met een rendement van 10.5% heeft de perfecte mix voor 2023

Ondanks de marktpop van vorige week, zijn er nog genoeg geweldige dividendaankopen die er zijn. Maar verspil je tijd niet met lamme betalers zoals General Mills
GIS
(GIS), met een rendement van 2.7%. Of de gierige 2.2% die je krijgt van een zogenaamde “Dividend Aristocrat” like McDonald's (MCD).

Inflatie is nog met 7.7%! Dat is ver vóór deze zielige blue-chip-opbrengsten. We kunnen het ons gewoon niet langer veroorloven om zulke lage betalers te bezitten.

We moeten veel meer inkomen als we het droomscenario willen verwezenlijken: een gefinancierd pensioen geheel door dividenden. Dat is het pad dat we vandaag bewandelen, met drie closed-end fondsen (CEF's) met een ongelooflijke gemiddelde opbrengst van 10.5%.

Dat levert u "instant" $ 87.50 per maand aan dividend op voor elke geïnvesteerde $ 10. Met andere woorden, u heeft slechts $ 677,000 nodig om $ 71,000 aan jaarlijks inkomen te krijgen. Dat is het gemiddelde gezinsinkomen in Amerika.

Een opbrengst van 10.5% is dat ook 10 keer meer dan een indexfonds betaalt. Dergelijke inkomsten zijn cruciaal bij uitverkoop, zoals de ramp in 2022, omdat je niet hoeft te verkopen in een recessie, in tegenstelling tot mensen met de typische S&P 500-naam.

In plaats daarvan hebben de dividenden die deze drie fondsen betalen beleggers dit jaar weggehouden van de verkoopknop. Dit is op de lange termijn de vast sleutel tot de kracht van passief inkomen.

3 CEF-aankopen voor onmiddellijke diversificatie en 10%+ dividenden

Uiteraard is diversificatie van cruciaal belang, dus we willen dat onze CEF-portefeuille het volgende omvat:

1. Aandelen (voor groei op lange termijn)
2. Obligaties (voor stabiel inkomen)
3. Onroerend goed (voor een beetje van beide)

Het is niet eenvoudig om een ​​portfolio samen te stellen dat aan alle drie deze eisen voldoet. En als u via fysiek onroerend goed in onroerend goed investeert, kijkt u naar veel van werk. (Als je een huisbaas bent geweest, weet je dat het een fulltime baan is.)

Maar je kunt alle drie de categorieën raken en krijg een grote inkomstenstroom met CEF's (met vrijwel geen werk!). Hier zijn drie fondsen die samen precies dat doen.

CEF-keuze nr. 1: een opbrengst van 10.2% met een "verborgen" korting

Laten we beginnen met de Liberty All-Star Equity Fund (VS), waarin Amerikaanse large-capbedrijven met sterke cashflows en groeipotentieel zitten, zoals Microsoft (MSFT), UnitedHealth-groep
UNH
(UNH) en Visum (V). De managers van de VS hebben ook goed werk geleverd door oververkochte bedrijven met hoge marges op te pikken Alfabet (GOOGL), Danaher
DHR
Corp (DHR) en adobe
ADBE
(ADBE
DBE
).

De trekpleister hier is het dividend, waarbij de VS 10.2% opbrengen. Dat dividend is afkomstig van uitbetalingen op aandelen met een lichte hefboom in de portefeuille, plus opbrengsten uit tijdige aan- en verkopen van het management. Het is een strategie die werkt, waarbij de VS in het afgelopen decennium een ​​uitstekend totaalrendement van 214% boekte.

We krijgen ook een mooie "in" dankzij de Amerikaanse waardering. Op dit moment handelt het fonds rond pari (of ongeveer gelijk aan de waarde van de aandelen in zijn portefeuille). Dat is een redelijk niveau als je bedenkt dat deze het afgelopen jaar tegen premies van meer dan 3% is verhandeld.

CEF-keuze nr. 2: een betaler van 13.4% die crash na crash heeft overleefd

Voor obligaties nemen we de Neuberger Berman High Yield Strategies Fund (NHS), die een korting van 3.3% op NAV biedt. Dat is een goede deal, gezien het feit dat het pas in augustus op gelijke voet werd verhandeld.

Het dividend is werkelijk overweldigend, met een rendement van 13.4%. Als je denkt dat zo'n uitbetaling onmogelijk veilig kan zijn, bedenk dan dat NHS het gestaag heeft laten binnenstromen 10 jaar, ondanks de pandemie en stijgende tarieven. De reden? Een strategische spil van het management in de richting van ondergewaardeerde bedrijfsobligaties van hogere kwaliteit.

Met name die obligaties bieden NHS twee manieren om sterke rendementen te behalen: hogere inkomsten en, op de langere termijn, winst naarmate ze opnieuw worden geprijsd met een verbeterend beleggerssentiment. Deze strategie is precies wat we willen in deze unieke oververkochte, maar beginnende markt te herstellen.

CEF-keuze nr. 3: een portefeuille met een rendement van 8% waar elke vastgoedbelegger jaloers op zou zijn

Tot slot, laten we gaan met de Cohen & Steers Quality Income Realty Fund (RQI). Het fonds heeft meer dan 200 participaties, bijna allemaal Real Estate Investment Trusts (REIT's). Die REIT's bezitten op hun beurt honderden of zelfs duizenden eigendommen per stuk, dus we hoeven ons hier geen zorgen te maken over diversificatie.

Topposities in RQI zijn onder meer de eigenaar van zendmasten Amerikaanse toren (AMT), wiens diensten constant in trek zijn naarmate het mobiele dataverkeer groeit; self-storage REIT Openbare opslag (PSA), wat te winnen valt bij de hausse in "dingen" van de afgelopen paar jaar; en magazijn REIT Prologis (PLD), wat profiteert nu Amerikaanse bedrijven hun productie naar huis verplaatsen.

De bovengemiddelde dividenden van REIT's voeden de uitbetaling van 8% van RQI, die de afgelopen vijf jaar stabiel is gebleven. Met overal stijgende huurprijzen is de inkomstenstroom van het fonds zekerder dan ooit - en beleggers merken dit op.

We hebben de afgelopen twee maanden investeerders massaal naar RQI zien komen, maar er is aanzienlijk meer opwaarts potentieel beschikbaar, aangezien een potentiële afvlakking van de tarieven ten goede komt aan onroerend goed. Ik verwacht ook meer opwaartse kracht als RQI's 3.3% korting terugkeert naar par - een niveau waarop het het grootste deel van het jaar wordt verhandeld.

Zet alle drie bovenstaande CEF's bij elkaar en je hebt een inkomstenstroom van 10.5% die volledig gespreid is over honderden activa in drie verschillende klassen. Dat is een mooie opstelling voor 2023, die eruitziet als een veel over het algemeen een beter jaar voor de markt, maar de volatiliteit zal waarschijnlijk ook blijven bestaan.

Michael Foster is de Lead Research Analyst voor Tegengestelde vooruitzichten. Voor meer geweldige inkomstenideeën, klik hier voor ons laatste rapport “Onverwoestbaar inkomen: 5 koopjesfondsen met stabiele 10.2% dividenden."

Openbaarmaking: geen