Toen Jason Gutierrez tijdens de wilde begindagen van 2021 de prestaties van GameStop tussen werktaken bleef verversen, geeft hij toe dat toekomstige belastingverplichtingen niet zijn eerste prioriteit waren.
"Het zat in mijn achterhoofd. Als ik er enorm uitkom, moet ik het betalen, 'zei de 32-jarige Greenville, werktuigbouwkundig ingenieur bij SC.
Gutierrez' weddenschap van ongeveer $ 3,500 tot $ 4,000 op GameStop was zijn eerste poging tot aandelenselectie nadat hij had bijgedragen aan het streefdatumfonds van zijn 401 (k) en profiteerde van de bedrijfsmatch.
Op een gegeven moment was hij met $ 4,500 gestegen tot $ 5,000, maar uiteindelijk verkocht Gutierrez de meeste van zijn GameStop-aandelen eind februari en begin maart, met een verlies van minder dan $ 1,000.
Dat is nogal een wasbeurt in zijn ogen. In de volgende maanden stopte Gutierrez tot $ 1,000 op een spaarrekening voor het geval hij extra belastingen moest betalen.
Hij heeft nog steeds een kleine hoeveelheid GameStop, alleen voor de goede herinneringen aan een "wervelende" tijd.
Gutierrez was bijna een van de gelukkigen. Een jaar geleden werd de short squeeze op aandelen als GameStop en AMC een fenomeen op sociale media en werd het moraliteitsspel van Wall Street verpakt in één evenement uit het pandemietijdperk.
Nu zou de handelswaanzin van begin 2021 iets anders kunnen betekenen: een les voor nieuwe particuliere beleggers over de gevaren van slechte belastingplanning.
Toekomstige belastingen waren niet precies waar Jason Gutierrez aan dacht in de hoogten van de GameStop-saga van begin 2021.
Foto c/o Jason Gutierrez
Als iemand vorig jaar kocht en verkocht, maar al zijn winst uit meme-aandelen en cryptocurrency terug in de markt stopte – zonder geld opzij te zetten voor belastingen op de meerwaarden – heeft hij mogelijk een kleinere portefeuille voor 2022 om een belastingaanslag voor 2021 te betalen.
Na het bereiken van een aandelenkoers van $ 324 eind januari, GameStop
GME,
voorraad sloot woensdag op $ 100.11. In verschillende prijspieken vorig jaar, AMC
KMA,
sprong van $ 3.51 naar $ 13.26 in januari en steeg naar $ 59.26 medio juni; het aandeel sloot woensdag op $ 15.40.
Ondertussen de waarde van bitcoin
BTCUSD,
kelderde van bijna $ 64,000 begin november en zweeft nu onder de $ 40,000. In diezelfde periode, ethereum
ETHUSD,
daalde van bijna $ 5,000 naar minder dan $ 3,000.
Dit valt samen met het belastingseizoen. De IRS wil dat belastingbetalers uiterlijk 18 april hun belastingschulden betalen.
De zorg, zeggen sommige financiële experts, is dat er misschien te veel anderen zijn die niet dezelfde vooruitziende blik hadden, waardoor hun goede herinneringen slecht worden.
"We zijn bang dat sommige van deze nieuwere individuele investeerders mogelijk een belastingaanslag ontvangen waar ze niet op voorbereid zijn", zegt Lindsey Bell, hoofdmarkten en geldstrateeg bij Ally.
STEEG,
een financiële dienstverlener met aanbiedingen voor bankieren, lenen en makelaars.
"'We zijn bang dat sommige van deze nieuwere individuele investeerders mogelijk een belastingaanslag ontvangen waarop ze niet zijn voorbereid.'"
Hier is een teken des tijds: een stijging van 60% op jaarbasis in de omvang van de geschatte belastingbetalingen die Ally-bankklanten voor het vierde kwartaal naar de IRS stuurden.
"Het grootste onderdeel daarvan, gebaseerd op onze eigen analyse, zijn waarschijnlijk de betalingen in verband met aandelenwinsten," zei Bell.
"Ik denk dat de meme-stockers hun probleem nog niet echt kennen", zegt Matt Metras, een ingeschreven agent bij MDM Financial Services, een in Rochester, NY gevestigd belastingvoorbereidings- en boekhoudkantoor met een specialiteit in cryptocurrency.
Dat zal gebeuren zodra hun makelaarsplatforms belastingformulieren opsturen waarin de opbrengsten en verliezen van de persoon op de aandelenmarkt worden vermeld, merkte hij op. "Dan denk ik dat ze voor een verrassing komen te staan."
Deze formulieren zijn onderweg. Robin Hood
KAP,
gebruikers kunnen medio februari toegang krijgen tot hun 1099's, aldus een woordvoerder. TD Ameritrade stuurt zijn 1099's sinds half januari en zal het proces in de komende weken afronden, zei een woordvoerster. Charles Schwab Corp.
SCHW,
waar Gutierrez handelde, zullen de formulieren tegen het einde van de eerste week van februari online beschikbaar maken.
Sommige maar niet alle cryptocurrency-uitwisselingen sturen belastingformulieren naar gebruikers, merkte Metras op. De onlangs aangenomen infrastructuurwet vereist dat mensen en entiteiten die regelmatig digitale activa overdragen, deze transacties aan de IRS melden. De fel betwiste rapportageverplichtingen gaan naar verwachting in 2024 in.
IRS-regels voor het verkopen van aandelen
Het is moeilijk te zeggen hoeveel mensen in de problemen zullen komen. Aan de ene kant, met de pandemie die aanleiding gaf tot de 'retail bro', werden in 10 2020 miljoen nieuwe effectenrekeningen geopend, volgens JD Power, een bedrijf voor consumentenanalyse.
Aan de andere kant, toen bedrijven als GameStop en AMC kortstondig de stratosfeer bereikten, was dat niet in de laatste plaats te danken aan de buy-and-hold-strategie van mensen op Reddit's WallStreetBets. Die "diamantenhanden" -benadering zou een goedmaker kunnen zijn, kom belastingtijd.
De belasting op meerwaarden kan oplopen tot 20% wanneer de verkoop of “realisatie” minstens één jaar na de aankoop plaatsvindt. (De belasting is 0% voor mensen die tot $ 40,4000 verdienen en 15% voor individuen die tussen $ 40,400 en $ 445,850 verdienen, zegt de IRS.)
Als de aan- en verkoop binnen een jaar gebeurt, is dat echter een meerwaarde op korte termijn en telt de opbrengst als gewoon inkomen. Daarvoor gelden belastingschijven die kunnen oplopen tot 37%.
De "wash-sale-regel" van de IRS verhindert beleggers in wezen om een kapitaalverlies te nemen (wat hun belastingblootstelling vermindert) als ze dezelfde of nagenoeg dezelfde effecten kopen in de 30 dagen vóór het verlies of de 30 dagen erna.
Metras zei dat deze regel de belastingaanslagen elk jaar verhoogt - en hij verwacht hetzelfde dit jaar. Veel klanten die op de markt spelen “realiseren zich niet dat ze die verliezen niet kunnen aftrekken en dat ze op papier een hoop winst hebben. Ik zie dat elk jaar, vooral met platforms die het supergemakkelijk maken om veel te handelen, zoals Robinhood, 'zei hij.
Robinhood stelt gebruikers wel op de hoogte van de wasverkoopregel in het helpcentrum, merkte een woordvoerder op.
Crypto maakt zich zorgen: 'Mensen zullen worden achtergelaten met een tas en belasting verschuldigd'
Er zijn parallellen tussen 2021 en het recente verleden, zegt Jordan Bass, een CPA bij zijn in Los Angeles gevestigde accountantskantoor, Taxing Cryptocurrency, en een belastingadvocaat die gespecialiseerd is in digitale activa.
Bitcoin kende begin 2018 een aanzienlijke daling, zei Bass. “Het trapsgewijze effect van prijsdalingen en mensen die verkopen en paniekverkopen is er nog steeds en mensen zullen achterblijven met een tas en belasting verschuldigd. Het is een vergelijkbaar concept met aandelen.”
"'Het cascade-effect van dalende prijzen en mensen die verkopen en paniekverkopen is er nog steeds en mensen zullen achterblijven met een tas en belasting verschuldigd zijn.'"
Net als aandelen is vermogenswinstbelasting van toepassing op crypto - en de IRS wil er graag voor zorgen dat iedereen die cryptocurrency gebruikt, hun volledige rekening betaalt.
Mensen die belastingaanslagen hebben die ze niet kunnen betalen, hebben verschillende opties. Ze kunnen afbetalingsovereenkomsten sluiten of ze kunnen proberen een "compromisaanbod" te regelen met de IRS. Voor deze aanbiedingen accepteert de belastingontvanger minder dan de volledige aansprakelijkheid, maar er zijn een aantal kanttekeningen. (Lees hier meer over die regels.)
Wanneer sommige crypto-investeerders een belastingplicht krijgen, zei Bass dat het niet is dat ze het zich niet kunnen veroorloven om hun rekening te betalen als ze beginnen te liquideren. Het is dat ze niet bereid zijn, omdat ze denken dat de markt die naar beneden ging, weer zal stijgen - en binnenkort.
“Als ze correct inzetten en de markt komt terug, ja, dat is geweldig. Maar als ze verkeerd wedden, is dat niet zo. De reden waarom ik het woord 'weddenschap' zeg, is omdat het bijna een gok is,' zei Bass.
Bitcoin-eigenaren hopen op een sprong terug naar meer dan $ 55,000 in zes maanden, volgens een opiniepeiling van Morning Consult op dinsdag.
GameStop was ondertussen een keerpunt voor Gutierrez. Hij draagt nog steeds bij aan zijn 401(k), maar hij heeft zijn cryptocurrency-bezit opgebouwd, ook in DeFi. Hij koopt en houdt meestal, als een investeringsstrategie en een belastingoverweging om hogere belastingen op vermogenswinsten op korte termijn te vermijden.
Terugkijkend was de GameStop-aanloop "absoluut de perfecte toegangspoort tot de rest hiervan", zei Gutierrez, eraan toevoegend: "Ik doe mee voor de lange termijn."
Bron: https://www.marketwatch.com/story/the-partys-over-for-amc-and-gamestop-investors-but-the-luckier-meme-stock-winners-are-now-bracing-for- een-enorme-belastingrekening-11643861101?siteid=yhoof2&yptr=yahoo