De beste fondsen voor kapitaalbehoud

Het is moeilijk te geloven dat tijdens de Grote Recessie na 2007 financiële crisis, waren er fondsen die positieve rendementen opleverden. Maar die waren er. Hiertoe behoorden fondsen voor kapitaalbehoud, die precies doen wat ze impliceren: uw kapitaal behouden, zelfs tijdens economische neergang.

Als je naar kijkt totaal rendements op jaarbasis behoren de onderstaande fondsen voor kapitaalbehoud tot de beste die het afgelopen decennium in elke omgeving hebben kunnen presteren. Wat voor soort markt er ook in het verschiet ligt, bull of bear, het kan verstandig zijn om vast te houden aan een paar fondsen voor kapitaalbehoud die het grootste deel van hun blootstelling hebben aan investeringswaardig obligaties - voor het geval dat.

1. De Great-West Short Duration Bond (MXSDX): hoge kwaliteit, laag rendement

Als u op zoek bent naar blootstelling aan obligaties van beleggingskwaliteit, overweeg dan de Great-West Short Duration Bond (MXSDX), die ten minste 80% van zijn nettovermogen belegt in Amerikaanse Treasuries, commerciële en residentiële door hypotheek gedekte waardepapieren, door activa gedekte effecten en bedrijfsobligaties.

Sinds de oprichtingsdatum van augustus 1995 heeft MXSDX een totaalrendement van 4.11% gerapporteerd. De kostenratio van 0.60% is lager dan het categoriegemiddelde van 0.81% en er is geen minimale inleg. Dit zijn geen voorbeeldige cijfers, maar het doel is om tijdens volatiele tijden veilig te blijven en tegelijkertijd een kleine opbrengst op te halen.

2. De Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX): grotere investering, geen betere resultaten

De Prudential Short-Term Corporate Bond (PBSMX) richt zich op hoog huidig ​​inkomen met kapitaalbehoud door te beleggen in obligaties van bedrijven met variërende looptijden. de effectieve duur van het fonds is over het algemeen minder dan drie jaar.

Sinds de oprichtingsdatum van september 1989 heeft het fonds een rendement behaald van iets minder dan 5%. De kostenratio van 0.75% is iets beter dan het categoriegemiddelde van 0.81%, maar nog steeds hoog. Dit is een groot fonds in vergelijking met de anderen op deze lijst, met een nettovermogen van $ 10 miljard en een minimale investering van $ 1,000. Is het de prijs waard? U kunt hoe dan ook een argument aanvoeren, maar er zijn wellicht betere mogelijkheden beschikbaar.

3. De BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX): No Expense Ratio

De BlackRock Allocation Target Shares Series S Portfolio (BRASX) heeft geen kostenratio (de aangepaste kostenratio is 0.01%, in feite nul), wat indrukwekkend is. De prestaties van het fonds en zijn toekomstpotentieel zijn hier echter belangrijker.

Sinds de oprichting van het fonds in september 2004 heeft het 3.67% rendement opgeleverd. Bovendien is er geen minimale investering, waardoor dit een startfonds voor kapitaalbehoud met een laag risico is voor voorzichtige beleggers. Maar wat zal de toekomst waarschijnlijk in petto hebben voor BRASX? BRASX investeert in het volgende:

• Door hypotheek gedekte effecten voor commerciële en residentiële hypotheken
• Verplichtingen van niet-Amerikaanse overheden en supranationale organisaties
• Verplichtingen van binnenlandse en niet-Amerikaanse bedrijven
• Door activa gedekte effecten
• Hypotheekverplichtingen met onderpand
• Amerikaanse staatsobligaties en effecten van agentschappen
• Derivaten
• Kas-equivalente beleggingen
• Terugkoopovereenkomsten
• Omgekeerde terugkoopovereenkomsten
• Dollar rollen

Dat zou in aanmerking komen als een breed scala aan beleggingsvehikels, en na verloop van tijd zouden beleggers kunnen proberen het rendement op dit fonds te maximaliseren. Voor zover het potentieel reikt, kunt u meer van hetzelfde verwachten, namelijk een lage kapitaalgroei - als die er al is - een behoorlijk rendement en relatieve veerkracht om bear market omgevingen.

The Bottom Line

Als u op zoek bent naar relatieve veerkracht bij uitdagende economische omstandigheden en tegelijkertijd een kleine opbrengst wilt behalen, dan kunt u overwegen om de bovenstaande fondsen verder te onderzoeken. Je moet geen groot rendement verwachten. Het gaat tenslotte meer om kapitaalbehoud.