Belastingstrategie die verliezen kan compenseren, maar beleggers moeten nu handelen

Beleggers worden deze winter misschien wakker geschud als het om belastingen gaat, maar dat hoeft niet zo te zijn.

Volgens Ben Slavin van BNY Mellon is het een belangrijk moment om verliezende investeringen op volgorde te verkopen vermogenswinsten te verminderen. Hij waarschuwt dat wachten tot januari of februari te laat kan zijn.

"Beleggers in beleggingsfondsen staan ​​voor een vervelende verrassing te wachten", vertelde het wereldwijde hoofd van ETF's van het bedrijf aan CNBC's "ETF-rand" vorige week. “Veel van de beleggingsfondsen hebben al schattingen op hun website geplaatst, zodat beleggers een kijkje kunnen nemen en zien wat hun verwachting zou zijn rond de meerwaarden en wat voor soort belastingaanslag ze aan het einde van de looptijd zullen krijgen. jaar."

Nu de belangrijkste indices dit jaar lager zijn, meent Slavin dat de strategie een brede aantrekkingskracht heeft.

"Het gaat niet alleen om het oogsten van de verliezen", zei hij. “Het is de juiste tijd van het jaar om de portefeuille die je hebt onder de loep te nemen en te begrijpen hoe je jezelf in deze markten moet positioneren. Het is een tweesnijdend zwaard.”

Matt Bartolini van State Street Global Advisors ziet ook voordelen voor beleggers die belastingverliezen willen compenseren en in de markt willen blijven.

“U bezit een beleggingsfonds dat de brede basis van Amerikaanse aandelen volgt. … Dat beleggingsfonds zou in feite in de rij kunnen staan ​​om een ​​groot dividend op meerwaarden uit te keren vanwege het verlies in verband met de totale portefeuille”, zei de algemeen directeur van het bedrijf in hetzelfde segment. "Verkoop op dit moment dat beleggingsfonds en koop vervolgens een bijbehorende ETF en daarom kunt u uw marktblootstelling behouden en die verliezen oogsten in sommige van deze gebieden op de markt."

Bartolini zei dat beleggers ook brede ETF's kunnen verkopen en terug kunnen kopen in andere die een vergelijkbare markt bestrijken.

“Een van de tactieken die we zien gebruikt in de portefeuilles van klanten bij het oogsten van belastingverliezen, is om gewoon uw kosten te verlagen, een lagere kostenblootstelling aan te gaan, wat verliezen te oogsten en die allocatie te behouden in een marktblootstelling zoals Amerikaanse aandelen, zoals opkomende markten. marktaandelen', zei hij.